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  • 金融知识普及月,意才投资者保护教育宣传频出实招

    2021年9月,中国人民银(yin)行、银(yin)保监会、证监会、国家网信办联合开(kai)展“金融(rong)知识普及(ji)月”活动,意(yi)才积极响应活动号召,以提(ti)升社会公众金融(rong)素养,共建清(qing)朗金融(rong)网络(luo)环境为(wei)目标,多维度开(kai)展了投资者(zhe)保护教(jiao)育宣传活动。

     

    为保(bao)证(zheng)金融(rong)知识普及月(yue)的(de)顺利开展、取得实效,意才结合投资(zi)者关(guan)心的(de)问题,从(cong)内部着(zhe)手,认(ren)真规划,组织理财师等业(ye)务骨干围绕“金融(rong)知识普及”开展专题早会,聚焦证(zheng)券(quan)投资(zi)、个人信(xin)息保(bao)护、防范(fan)电信(xin)诈(zha)骗、非法金融(rong)广告等金融(rong)知识进行学习提升。

     

     

    在开展金融普及宣传工作中,意才理财师进行一对一交流、面对面指导服务,为投资者提供实例分析和研判参考,及时解疑释惑,并进行案例式、警示性宣传,帮助投资者掌握符合自身需求的理财知识,提升和识别非法金融活动及产品的意识和能力。

     

    意才拥有一支专业的基金理财师团队,不仅能为我们提供全方位的基金产品组合服务,还在金融安全方面给了我们非常专业的建议。来意才办理业务的投资者高先生说道。

     

     

    另(ling)一(yi)方(fang)面,意才采用线上线下相融(rong)合的传播方(fang)式,将金(jin)融(rong)安全知识(shi)与(yu)新媒体相结合,通过长(zhang)图(tu)、知识(shi)问答、短视频等(deng)广大金(jin)融(rong)消费(fei)者(zhe)(zhe)喜闻乐见(jian)的宣(xuan)传形式,发布防范非法集资、新《证券法》等(deng)宣(xuan)传教育内容,普及相关(guan)政策法规和金(jin)融(rong)知识(shi),引导消费(fei)者(zhe)(zhe)通过合法渠道(dao)选择适合的理财产品。

     

    在意才看来,财富管理的本质不只是为客户提供高收益的产品,更高的层次是为客户提供重要的个性化、长期的投资解决方案。在本次金融知识普及月活动中,意才始终站在客户的角度,充分考虑客户的风险承受能力,积极应对市场变化。未来意才将继续加强投资者保护教育工作,提升投资者风险应对能力,建立投资者与机构间长期互信的关系。

     

  • 意才再度增资,无限看好青岛发展潜力

    青岛意(yi)(yi)才(cai)(cai)基金(jin)销售有限公(gong)司近日完成了1.2亿人(ren)民币的(de)(de)注(zhu)册资本(ben)金(jin)增资,这是自2019年以来,意(yi)(yi)才(cai)(cai)的(de)(de)母公(gong)司——意(yi)(yi)大利联合圣保罗银行(xing)对(dui)意(yi)(yi)才(cai)(cai)的(de)(de)第二(er)次增资,经过两次增资,目(mu)前意(yi)(yi)才(cai)(cai)的(de)(de)实缴注(zhu)册资本(ben)金(jin)已达到4.91亿人(ren)民币。

     

     

    本次增资是意才(cai)(cai)发展(zhan)战略之中的(de)重(zhong)要一步,这笔资金将用(yong)于意才(cai)(cai)的(de)业务发展(zhan)、人才(cai)(cai)招聘和产品网络建设,助力意才(cai)(cai)向(xiang)着财富(fu)管理行业头部企业的(de)远(yuan)大目标(biao)再近一步。

     

    意大利联合(he)圣保罗银(yin)(yin)行(xing)是欧洲银(yin)(yin)行(xing)业(ye)巨头,有(you)着(zhe)400多年悠(you)久的历史,是意大利最大的商业(ye)银(yin)(yin)行(xing)乐鱼最新(xin)下载网址,市值(zhi)在(zai)欧元区排名前三。其(qi)在(zai)中国的业(ye)务开展(zhan)可以(yi)追溯(su)到上世纪(ji)八十年代的初期,并且始终(zhong)保持着(zhe)在(zai)中国的良好发展(zhan),不断(duan)在(zai)相关业(ye)务领域有(you)所建树,在(zai)鹏华基金、青(qing)岛银(yin)(yin)行(xing)的股东之(zhi)中,都可见联合(he)圣保罗银(yin)(yin)行(xing)及其(qi)下属机构的身影(ying)。

     

    而意(yi)才则是联合圣保(bao)(bao)罗银(yin)行在中国(guo)首个(ge)全资控股财(cai)富(fu)管(guan)理机构,是联合圣保(bao)(bao)罗银(yin)行“中国(guo)发展(zhan)项(xiang)目”的核心。

     

    意才董事长(zhang)安(an)东尼洛(luo)皮安(an)卡斯(si)泰利先(xian)生(sheng)表示,客户始终是意才关注的中心,联合(he)圣保罗银(yin)行(xing)将其在欧洲实践多(duo)年的服务(wu)模(mo)式带(dai)到(dao)中国市场(chang),并与中国实际情况相结合(he),以长(zhang)期服务(wu)于(yu)中国客户。

     

    基于这样长远的(de)目标,意才获(huo)得了联合圣(sheng)保(bao)罗(luo)银行的(de)鼎力加持(chi),成(cheng)立(li)伊始,就(jiu)得到了联合圣(sheng)保(bao)罗(luo)银行3.7亿元人民币(bi)的(de)资金支持(chi),站(zhan)在(zai)了资本的(de)“顶级赛道(dao)”。预计在(zai)未来几年内(nei),意才得到来自母(mu)公司的(de)资金支持(chi)将持(chi)续增长。

     

    联合圣保罗(luo)银行与青岛(dao)结缘(yuan)已久,且不断扩展在中国的投资布局。

     

    2007年,联(lian)合圣(sheng)保罗银行入(ru)股(gu)青岛(dao)银行,收购青岛(dao)银行20%的(de)股(gu)份,是当(dang)时外资商业银行被允许认购的(de)最大股(gu)份份额;

     

    同年(nian),联合(he)圣保(bao)罗银行旗下的资产管(guan)理公司(si)(si)——欧利盛资本资产管(guan)理公司(si)(si),收(shou)购鹏华基金49%的股权(quan);

     

    2019年3月,习近平主(zhu)席(xi)对意大利进行国事访问期(qi)间,与意大利总理(li)朱塞佩·孔特共同(tong)见证了联合(he)圣保罗银行与青岛(dao)市(shi)签(qian)署新一轮的战(zhan)略(lve)合(he)作协议;

     

     

    2019年底,联(lian)合圣保罗银行全资子(zi)公(gong)司青岛意才(cai)基(ji)金销售(shou)有(you)限公(gong)司成功获(huo)得(de)基(ji)金销售(shou)牌照,成为(wei)中(zhong)国(guo)扩(kuo)大金融业对外(wai)(wai)开放以来全国(guo)首家获(huo)批(pi)的外(wai)(wai)资基(ji)金销售(shou)机构;

     

    2020年9月,联合圣(sheng)保(bao)罗银行与青岛国信等国资企业正式向证(zheng)监会递交(jiao)设立合资证(zheng)券公司的申请,已经被证(zheng)监会接(jie)收;

     

    2020年(nian)11月,在意(yi)才庆祝(zhu)获得基金销售牌照(zhao)一周年(nian)庆典活(huo)动之际(ji),青(qing)岛市政府(fu)有关领(ling)导(dao)到(dao)场(chang)祝(zhu)贺,对意(yi)才蓬勃(bo)的(de)发展给(ji)予了充分(fen)肯定和(he)支持。

     

    此(ci)次增资也表明了联(lian)(lian)合(he)(he)圣保罗(luo)银(yin)行(xing)继续(xu)在中国进(jin)(jin)行(xing)进(jin)(jin)一步(bu)(bu)发展的计划。联(lian)(lian)合(he)(he)圣保罗(luo)银(yin)行(xing)将以意(yi)才基金(jin)为核心,逐步(bu)(bu)投资相关业(ye)务机(ji)构,支(zhi)持意(yi)才在中国市(shi)场(chang)的的业(ye)务开(kai)展,丰富业(ye)务板块,提升(sheng)核心竞争力。目前联(lian)(lian)合(he)(he)圣保罗(luo)银(yin)行(xing)正在申请设(she)立合(he)(he)资证券(quan)公司。

     

    十余年间,联合(he)圣保罗银行(xing)深远(yuan)布局,细(xi)致(zhi)规划(hua),稳步前行(xing)。关于未(wei)来,我(wo)们坚信,日益优化的(de)(de)营商(shang)环境和(he)不断(duan)开(kai)放(fang)的(de)(de)金(jin)融领域,意味着(zhe)无限的(de)(de)可能和(he)机遇(yu),扎根(gen)青(qing)岛(dao)(dao),回馈青(qing)岛(dao)(dao),是联合(he)圣保罗银行(xing)对于这座(zuo)活(huo)力之(zhi)城的(de)(de)庄严承诺。

     

  • 意才股东丨助力绿色转型 意大利联合圣保罗银行加入欧洲清洁氢能联盟

    近日,意大利(li)(li)联合圣保(bao)罗银(yin)行(xing) (Intesa Sanpaolo) 被欧(ou)盟(meng)委员(yuan)会(hui)选为欧(ou)洲清(qing)洁(jie)氢能(neng)联盟(meng) (ECHA) 的新成员(yuan),成为加入该联盟(meng)的首(shou)家(jia)意大利(li)(li)银(yin)行(xing)乐鱼(yu)最新下载网址。

     

     

    联合圣保罗(luo)银行承(cheng)诺(nuo)为欧(ou)(ou)盟委员会(hui)的IPCEI(欧(ou)(ou)洲共同利益重要项目)提供便(bian)利性支持(chi),并(bing)对IPCEI框架下首个(ge)重大项目给与特别关(guan)注(zhu),致力于构(gou)建清洁氢能供应(ying)链。

     

    欧(ou)洲清洁氢能联(lian)盟(meng)是由欧(ou)盟(meng)委员(yuan)会(hui)发(fa)起设立,旨在汇聚欧(ou)洲大陆最重要的(de)(de)(de)工业(ye)和金融(rong)业(ye)参与者,以促进(jin)可(ke)再(zai)生或低碳氢生产相关技术(shu)在2030年前的(de)(de)(de)部(bu)署。欧(ou)盟(meng)以该倡议(yi)为(wei)切(qie)入点,未来(lai)将(jiang)承担起在该领域(yu)的(de)(de)(de)全球(qiu)领导角色(se),实现(xian)《欧(ou)洲绿(lv)色(se)协议(yi)》所(suo)提出(chu)的(de)(de)(de)到2050年实现(xian)碳中(zhong)和的(de)(de)(de)承诺。

     

    之(zhi)所以选择清(qing)洁氢能(neng),是因(yin)为氢是一(yi)(yi)种气候友好型(xing)气体。它不含碳(tan),在制取能(neng)源(yuan)时不会(hui)排放二氧化(hua)碳(tan),同时氢还是一(yi)(yi)种能(neng)源(yuan)载体,可以用来(lai)储存(cun)由太(tai)阳能(neng)和(he)风(feng)能(neng)等(deng)间(jian)歇性可再生能(neng)源(yuan)产(chan)生的(de)能(neng)量(liang)。这(zhei)些能(neng)量(liang)可在必要时被重新转化(hua)为能(neng)源(yuan),或(huo)作(zuo)为原(yuan)料用于工(gong)(gong)农业化(hua)学过程,或(huo)为重型(xing)运输提供(gong)动力,将来(lai)甚至可用于航空航天。因(yin)此,清(qing)洁氢能(neng)为工(gong)(gong)业流程和(he)经济领(ling)域面(mian)临的(de)紧迫(po)又难以实(shi)(shi)现的(de)减排目(mu)标和(he)去碳(tan)化(hua)提供(gong)了一(yi)(yi)个(ge)实(shi)(shi)用的(de)解决(jue)方(fang)案。

     

    意大(da)(da)利(li)一直致(zhi)(zhi)力(li)于(yu)(yu)推进(jin)国(guo)际合(he)作以应(ying)对气候变化。在(zai)近(jin)日意大(da)(da)利(li)驻(zhu)华大(da)(da)使馆组(zu)织(zhi)的(de)(de)“绿色(se)转型融(rong)资”研讨会上,意大(da)(da)利(li)驻(zhu)华大(da)(da)使方(fang)澜意先生提出,今年意大(da)(da)利(li)作为 G20 轮值主席国(guo),并与英国(guo)合(he)作担任COP26(第26届联(lian)合(he)国(guo)气候变化大(da)(da)会)的(de)(de)主席,在(zai)同时(shi)兼(jian)任两个主席期间,意大(da)(da)利(li)一直致(zhi)(zhi)力(li)于(yu)(yu)促(cu)进(jin) G20 成(cheng)员(yuan)国(guo)之间达成(cheng)共(gong)识,使各国(guo)在(zai)可持(chi)续金融(rong)的(de)(de)课题上做出更(geng)大(da)(da)的(de)(de)努力(li)。而这一目标,也和(he)(he)中(zhong)国(guo)提出的(de)(de) “碳中(zhong)和(he)(he)”目标和(he)(he)可持(chi)续金融(rong)杠(gang)杆目标一致(zhi)(zhi)。

  • 意大利联合圣保罗银行提供超4000亿欧元支持意大利国家复苏计划

     

    当(dang)地时间4月27日,意(yi)(yi)大利(li)(li)参众(zhong)两院(yuan)投票表决通过了由意(yi)(yi)大利(li)(li)政府制定的关于如何使用“下一代欧盟”复兴(xing)计划(hua)资金的“国(guo)家复苏和(he)韧性(xing)计划(hua)”。

     

     

     

    意大利经济复苏计划总额2480亿欧(ou)元,包括长期投资和(he)改革两部分,具体分为六项任(ren)务,分别是创新数(shu)字化、绿色革命和(he)生(sheng)态转(zhuan)型、可持续基础设施(shi)、教育科研(yan)、社(she)会包容性,以及医疗健(jian)康。

     

    作为意大利(li)(li)最大的银(yin)行乐(le)鱼(yu)最新下载网址(zhi),意大利(li)(li)联(lian)合圣保罗银(yin)行首席(xi)执行官(guan)卡洛(luo)·梅西(xi)纳(na)先生(Carlo Messina)在发布乐(le)鱼(yu)最新下载网址(zhi)《2020年工业区经济和金融(rong)报告》时(shi)宣布,意大利(li)(li)联(lian)合圣保罗银(yin)行将向企业和家庭提(ti)供超过(guo)4000亿(yi)欧(ou)元的中/长期贷款(kuan),以支持(chi)意大利(li)(li)国家复苏和韧性计划 (PNRR)。

     

    意大利(li)联合圣保罗(luo)银行将提(ti)供(gong)超过4000亿(yi)欧元(yuan)的信贷(dai),以(yi)充分发挥(hui)其(qi)在支持实体经济(ji)方(fang)面(mian)的作用(yong),其(qi)中包括:

    • 向营业额不超过3.5亿欧元的公司提供约1200亿欧元的信贷;
    • 向营业额超过3.5亿欧元的公司提供约1500亿欧元的信贷;
    • 向个人和家庭提供超过1400亿欧元的信贷。

     

    在(zai)发布(bu)会上,首席执(zhi)行官卡洛·梅西(xi)纳先生(Carlo Messina)还表示:“为(wei)获得加速(su)增(zeng)长(zhang),企业(ye)必须利(li)用好家(jia)庭消费的复(fu)苏和(he)(he)意大(da)利(li)可观的家(jia)庭储蓄体量(liang)。但最重要的是(shi)(shi),我们(men)必须投资商(shang)业(ye)部(bu)门,特别是(shi)(shi)意大(da)利(li)的供应链和(he)(he)工业(ye)区。《国家(jia)复(fu)苏和(he)(he)韧性计划》将成(cheng)为(wei)我国从温(wen)和(he)(he)增(zeng)长(zhang)转向加速(su)增(zeng)长(zhang)的一个基本点,帮助意大(da)利(li)恢(hui)复(fu)就(jiu)业(ye)并减少社会不平(ping)等现(xian)象。”

     

    在业务方(fang)面,意(yi)大(da)利(li)(li)(li)联合(he)圣(sheng)保(bao)罗(luo)银(yin)行(xing)将重点支(zhi)持那些与国家复(fu)苏计划的优先(xian)事(shi)项(xiang)(xiang)(xiang)密切相(xiang)关的项(xiang)(xiang)(xiang)目(mu),如(ru)绿色(se)/循环和(he)生(sheng)(sheng)态转型(xing)、基(ji)础设施,以及交通和(he)城市复(fu)兴(xing)项(xiang)(xiang)(xiang)目(mu)。“意(yi)大(da)利(li)(li)(li)是(shi)(shi)一个(ge)产业集群国家,而(er)意(yi)大(da)利(li)(li)(li)联合(he)圣(sheng)保(bao)罗(luo)银(yin)行(xing)是(shi)(shi)服务于(yu)意(yi)大(da)利(li)(li)(li)产业集群和(he)地区(qu)的银(yin)行(xing)。我们(men)已经(jing)做好充分的准(zhun)备为企(qi)业提(ti)供(gong)支(zhi)持,以便(bian)《国家复(fu)苏和(he)韧性计划》所带来(lai)的裨(bi)益能够最(zui)大(da)限度地惠(hui)及他们(men)。” 卡洛·梅(mei)西(xi)纳(na)先(xian)生(sheng)(sheng)(Carlo Messina)表示(shi)。

  • 国际妇女节丨看见女性力量 发挥女性领导力 建设平等未来

    每(mei)年的(de)3月8日(ri)国(guo)际妇女(nv)节,是为致敬(jing)女(nv)性在(zai)社会、经济、文化和(he)政治等领域做出的(de)重要贡献和(he)取得的(de)巨(ju)大(da)成就所设立的(de)全球性节日(ri),也是我们向身边的(de)“她(ta)”表(biao)达敬(jing)意(yi)和(he)尊(zun)重的(de)日(ri)子。

     

    意才(cai)股东——意大利联合(he)圣(sheng)保罗银行(xing)(xing)的首席运营官(COO)葆拉(la)·安婕(jie)莱蒂(Paola Angeletti)女(nv)士,在国际妇女(nv)节前夕接(jie)受(shou)了意才(cai)的独家(jia)专访(fang),让我(wo)们来看一看她对于女(nv)性在联合(he)圣(sheng)保罗银行(xing)(xing)以及当今全球(qiu)社会发展中所扮演角色的独到见解(jie)。

     

     

     

    Q1:意大利联合圣保罗银行如何面对机会平等和性别平等的课题?

     

    A1:意大(da)利联合圣保罗银(yin)行坚定不移地(di)致力于包(bao)(bao)容各种(zhong)形式的(de)(de)多样(yang)性(xing)(xing)(xing)(xing)(xing),因为我们相信(xin),一(yi)个多样(yang)且包(bao)(bao)容的(de)(de)工(gong)作(zuo)环(huan)境能够提高所有(you)员(yuan)工(gong)的(de)(de)工(gong)作(zuo)积(ji)极性(xing)(xing)(xing)(xing)(xing),产生富(fu)有(you)创意的(de)(de)想法,并提高市场竞(jing)争力。这既是(shi)(shi)一(yi)种(zhong)道(dao)德(de)承(cheng)诺,也是(shi)(shi)我们的(de)(de)业务优先项。多样(yang)性(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)的(de)(de)每(mei)个方(fang)面和每(mei)种(zhong)个性(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)特点(dian)都需要得(de)到尊重,无论是(shi)(shi)年(nian)龄、文化、宗(zong)教(jiao)、性(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)取向(xiang)、国籍、种(zhong)族(zu),还是(shi)(shi)性(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)别。意大(da)利联合圣保罗银(yin)行在2020年(nian)10月发布了(le)(le)《多样(yang)性(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)和包(bao)(bao)容性(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)原(yuan)则》,就乐(le)鱼最新下载网址致力于实(shi)现最高程(cheng)度的(de)(de)包(bao)(bao)容性(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)、密切关注性(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)别平等方(fang)面的(de)(de)承(cheng)诺做出了(le)(le)声明。

     

    Q2:您提到了意大利联合圣保罗银行的《多样性和包容性原则》,是否能告知我们关于这份文件的更多信息?意大利联合圣保罗银行在其中做出了哪些承诺?

     

    A2:意大(da)利(li)(li)联合圣(sheng)保罗(luo)(luo)银行(xing)(xing)制(zhi)定(ding)的(de)这(zhei)套《多样性和(he)包(bao)容(rong)性原则(ze)(ze)》,旨(zhi)在(zai)表明并(bing)加强其(qi)在(zai)乐鱼(yu)最(zui)新下载(zai)网(wang)址(zhi)(zhi)内外实施和(he)传(chuan)播包(bao)容(rong)性政策的(de)坚定(ding)决心(xin)。其(qi)目(mu)标是打造(zao)一个多元(yuan)化的(de)工(gong)作(zuo)环境(jing),让拥(yong)有不(bu)同特质(zhi)、信仰和(he)观点的(de)人(ren)聚在(zai)一起为(wei)社会创造(zao)价值,让每个人(ren)都能(neng)自(zi)由地表达观点,让每个人(ren)的(de)才能(neng)和(he)特质(zhi)都能(neng)够获得(de)他(ta)人(ren)认可(ke),并(bing)获得(de)同等的(de)职(zhi)业发展和(he)薪(xin)酬(chou)机(ji)(ji)(ji)会。更(geng)具体地说,该政策阐述(shu)了(le)意大(da)利(li)(li)联合圣(sheng)保罗(luo)(luo)银行(xing)(xing)对如下四个关键原则(ze)(ze)的(de)承诺:尊重所有人(ren)的(de)身份(fen)定(ding)位和(he)不(bu)同表达方式,培养(yang)每个人(ren)的(de)技(ji)能(neng)和(he)能(neng)力(li),任人(ren)唯贤(xian),机(ji)(ji)(ji)会平等。在(zai)此(ci)过程(cheng)中,我们还(hai)对性别平等做出了(le)坚定(ding)的(de)承诺,并(bing)制(zhi)定(ding)了(le)一套规则(ze)(ze)和(he)做法作(zuo)为(wei)招聘、晋升和(he)继任过程(cheng)的(de)一部分。这(zhei)些(xie)原则(ze)(ze)得(de)到了(le)乐鱼(yu)最(zui)新下载(zai)网(wang)址(zhi)(zhi)所有国际(ji)子公司和(he)海外分支机(ji)(ji)(ji)构的(de)认可(ke)。

     

    Q3意大利联合圣保罗银行如何促进女性领导力和人才队伍的发展?具体有哪些举措?

     

    A3:意(yi)大利(li)联合圣保罗银行制(zhi)定了(le)多项举(ju)措,旨(zhi)在(zai)实践我们对性(xing)别(bie)平等的(de)(de)承诺(nuo),这包(bao)括:促进女性(xing)员工职(zhi)业发展的(de)(de)专(zhuan)项计划(hua)、旨(zhi)在(zai)树立性(xing)别(bie)平等意(yi)识的(de)(de)宣传活动,言传身教和职(zhi)业指导项目(mu),以(yi)及高级管理岗必要技(ji)能的(de)(de)专(zhuan)项培(pei)训课程。此(ci)外,我们还推出了(le)多项福利(li)举(ju)措,包(bao)括亲子(zi)关系辅导课程,产假和陪产假支持制(zhi)度,希望以(yi)此(ci)促成一种基(ji)于共享(xiang)家庭责(ze)任的(de)(de)文(wen)化转变(bian)。当然,还有另一个重(zhong)要的(de)(de)方面,那(nei)就是发展一种包(bao)容的(de)(de)领导力文(wen)化,这种文(wen)化从我们组(zu)织的(de)(de)最高层开始,由上而(er)下,逐步让所有管理人员参与(yu)进来。

     

    Q4:是否能跟我们介绍一下您在意大利联合圣保罗银行的工作经历和体会 ?

     

    A4:我1994年加入意(yi)大(da)利(li)联合(he)(he)(he)(he)圣(sheng)保(bao)(bao)(bao)罗(luo)银(yin)行(xing)(xing)(xing),先后在(zai)商(shang)业(ye)银(yin)行(xing)(xing)(xing)事(shi)(shi)业(ye)部和私(si)募股权(quan)事(shi)(shi)业(ye)部担(dan)任(ren)高级投(tou)资经理。2002年,我被(bei)(bei)任(ren)命为(wei)控股事(shi)(shi)业(ye)部的(de)(de)(de)(de)对(dui)公业(ye)务发展负(fu)责人。历经多(duo)(duo)个岗位历练后,我被(bei)(bei)任(ren)命为(wei)并(bing)购事(shi)(shi)业(ye)部的(de)(de)(de)(de)负(fu)责人,并(bing)在(zai)2019年成为(wei)国(guo)际子银(yin)行(xing)(xing)(xing)事(shi)(shi)业(ye)部的(de)(de)(de)(de)负(fu)责人,直接向(xiang)乐(le)鱼(yu)最(zui)新(xin)下(xia)载网(wang)址(zhi)首席执行(xing)(xing)(xing)官汇报。意(yi)才作为(wei)意(yi)大(da)利(li)联合(he)(he)(he)(he)圣(sheng)保(bao)(bao)(bao)罗(luo)银(yin)行(xing)(xing)(xing)全资控股的(de)(de)(de)(de)国(guo)际分(fen)支机(ji)构,在(zai)我当(dang)时的(de)(de)(de)(de)管(guan)辖职(zhi)(zhi)(zhi)责范围内,这使(shi)我有(you)(you)机(ji)会与青岛地方当(dang)局会面,与当(dang)地优秀(xiu)的(de)(de)(de)(de)商(shang)业(ye)伙伴建立合(he)(he)(he)(he)作关系,并(bing)有(you)(you)幸领导意(yi)才卓(zhuo)越的(de)(de)(de)(de)管(guan)理层和优秀(xiu)的(de)(de)(de)(de)员(yuan)工(gong)。自2020年1月1日起,我被(bei)(bei)任(ren)命为(wei)乐(le)鱼(yu)最(zui)新(xin)下(xia)载网(wang)址(zhi)首席运(yun)营官。我在(zai)联合(he)(he)(he)(he)圣(sheng)保(bao)(bao)(bao)罗(luo)银(yin)行(xing)(xing)(xing)的(de)(de)(de)(de)职(zhi)(zhi)(zhi)业(ye)生涯一(yi)(yi)直充满活(huo)力、多(duo)(duo)姿(zi)多(duo)(duo)彩,这就能(neng)(neng)很好的(de)(de)(de)(de)证(zheng)明:无论(lun)是男(nan)性(xing)还(hai)是女(nv)性(xing),都(dou)能(neng)(neng)够在(zai)意(yi)大(da)利(li)联合(he)(he)(he)(he)圣(sheng)保(bao)(bao)(bao)罗(luo)银(yin)行(xing)(xing)(xing)内获得长足(zu)的(de)(de)(de)(de)职(zhi)(zhi)(zhi)业(ye)发展,甚至(zhi)实现跨领域的(de)(de)(de)(de)职(zhi)(zhi)(zhi)业(ye)转变。我希望我的(de)(de)(de)(de)职(zhi)(zhi)(zhi)业(ye)经历能(neng)(neng)给(ji)大(da)家(jia)带来启(qi)发,这一(yi)(yi)切都(dou)基于(yu)意(yi)大(da)利(li)联合(he)(he)(he)(he)圣(sheng)保(bao)(bao)(bao)罗(luo)银(yin)行(xing)(xing)(xing)一(yi)(yi)直以来对(dui)我工(gong)作能(neng)(neng)力和付出努力的(de)(de)(de)(de)认(ren)可,对(dui)我无微不(bu)至(zhi)的(de)(de)(de)(de)关怀培养。在(zai)我的(de)(de)(de)(de)职(zhi)(zhi)(zhi)业(ye)生涯中,我个人从未因性(xing)别而感(gan)到(dao)被(bei)(bei)歧视,因此我个人就是乐(le)鱼(yu)最(zui)新(xin)下(xia)载网(wang)址(zhi)任(ren)人唯贤的(de)(de)(de)(de)乐(le)鱼(yu)最(zui)新(xin)下(xia)载网(wang)址(zhi)的(de)(de)(de)(de)良好佐证(zheng)。现在(zai),作为(wei)首席运(yun)营官,我的(de)(de)(de)(de)工(gong)作重(zhong)点是保(bao)(bao)(bao)证(zheng)每位员(yuan)工(gong)都(dou)享有(you)(you)同样平等的(de)(de)(de)(de)机(ji)会,并(bing)确保(bao)(bao)(bao)没(mei)有(you)(you)人会因个人特质而感(gan)到(dao)不(bu)被(bei)(bei)重(zhong)视或(huo)被(bei)(bei)歧视。

     

    Q5:您曾到访青岛,并见证了意才在中国的发展和成就。目前,意才共有54名女性员工,另有6名女性管理人员。请问您对意才的所有职场女性有着怎样期许?

     

    A5:就我(wo)个(ge)(ge)(ge)人而言,我(wo)承诺将带领整个(ge)(ge)(ge)乐(le)鱼最(zui)新下(xia)(xia)载(zai)网址(zhi)(zhi)继(ji)续(xu)(xu)朝着打造包容(rong)性的(de)(de)(de)(de)(de)乐(le)鱼最(zui)新下(xia)(xia)载(zai)网址(zhi)(zhi)努力(li)(li),最(zui)重要(yao)(yao)的(de)(de)(de)(de)(de)是,不(bu)仅(jin)把性别平等看作是企业生(sheng)活(huo)的(de)(de)(de)(de)(de)一(yi)个(ge)(ge)(ge)独立面,而是把这作为(wei)(wei)一(yi)个(ge)(ge)(ge)业务(wu)(wu)优先(xian)项(xiang)(xiang),将其渗透(tou)到我(wo)们的(de)(de)(de)(de)(de)各项(xiang)(xiang)人力(li)(li)资(zi)源(yuan)政策中(zhong)。意才正沿着这个(ge)(ge)(ge)正确的(de)(de)(de)(de)(de)方(fang)向前(qian)(qian)进,为(wei)(wei)乐(le)鱼最(zui)新下(xia)(xia)载(zai)网址(zhi)(zhi)实现将性别平等作为(wei)(wei)首要(yao)(yao)任(ren)务(wu)(wu)的(de)(de)(de)(de)(de)目标贡献了(le)积(ji)极(ji)力(li)(li)量。意才员工(gong)中(zhong)有一(yi)半以(yi)上(shang)(shang)是女(nv)性,其中(zhong)有6位高管。我(wo)相信(xin),她们都将在(zai)各自的(de)(de)(de)(de)(de)岗位上(shang)(shang)为(wei)(wei)意才的(de)(de)(de)(de)(de)业务(wu)(wu)增长贡献力(li)(li)量,并(bing)有机会(hui)与(yu)所有同仁(ren)分(fen)享为(wei)(wei)意才的(de)(de)(de)(de)(de)成功而共(gong)(gong)同努力(li)(li)的(de)(de)(de)(de)(de)精彩经(jing)(jing)历(li)。意才早在(zai)2019年(nian)(nian)就成功获(huo)得了(le)中(zhong)国证监会(hui)颁(ban)发的(de)(de)(de)(de)(de)基(ji)金销售牌(pai)照(zhao),并(bing)着手开展(zhan)业务(wu)(wu);2020年(nian)(nian),尽管疫情(qing)肆虐,但意才的(de)(de)(de)(de)(de)业务(wu)(wu)仍在(zai)青岛(dao)获(huo)得了(le)增长,并(bing)确定了(le)北(bei)京和济南(nan)开设办事中(zhong)心的(de)(de)(de)(de)(de)发展(zhan)计划。 2021年(nian)(nian),在(zai)全体同仁(ren)的(de)(de)(de)(de)(de)共(gong)(gong)同努力(li)(li)下(xia)(xia),意才已经(jing)(jing)做好了(le)向新的(de)(de)(de)(de)(de)宏(hong)伟(wei)蓝图继(ji)续(xu)(xu)前(qian)(qian)进的(de)(de)(de)(de)(de)准(zhun)备。

  • 联合圣保罗银行首席执行官(CEO)-卡洛梅西纳就联合圣保罗银行2020年年度报表发表讲话

    2020年,尽管面临极端复杂的国际(ji)社会(hui)环境,联(lian)合(he)圣保罗银行仍然顶住压(ya)力,实(shi)现了超过30亿(yi)欧元的净利润目(mu)标。

     

    在这次新冠(guan)疫情期间(jian),联合圣保(bao)罗银行支持意大利的(de)实体经(jing)济(ji)、援助(zhu)危难之(zhi)中需要帮助(zhu)的(de)人,以保(bao)护就(jiu)业并保(bao)持工业生产领域的(de)资(zi)金流动和正常(chang)运转。

     

    2021年2月5日,联合(he)圣保罗银行(xing)(xing)首席执(zhi)行(xing)(xing)官(CEO)卡洛·梅西纳(na)就银行(xing)(xing)的年度(du)财务报(bao)表(biao)(biao)发(fa)(fa)表(biao)(biao)讲话。他说:“我(wo)希望2021年我(wo)们能一(yi)起克服(fu)疫(yi)情、迎(ying)来经济复苏并(bing)积极(ji)应对各(ge)种社会突发(fa)(fa)事件(jian)。我(wo)们联合(he)圣保罗银行(xing)(xing)已(yi)经做好准备,力争成为(wei)更具包容性(xing)的可持续(xu)发(fa)(fa)展企业范本(ben)。”

     

     

    联(lian)合圣保罗银行首席执行官卡洛·梅西纳在评论(lun)目前的财务业绩时说:

     

    “2020年,新冠肺炎疫情席卷全球。意大利遭受的(de)打击尤其严重,引发了(le)一(yi)场极其严重的(de)危(wei)机,它(ta)影响了(le)我(wo)们的(de)家庭、企业和社会中的(de)每(mei)一(yi)个(ge)个(ge)体。”

     

    “我(wo)希望(wang)2021年我(wo)们能一(yi)起克(ke)服疫情、迎来经济(ji)复(fu)苏并(bing)积(ji)极应(ying)对各种社会突(tu)发(fa)事(shi)件。我(wo)们联合圣保罗银(yin)行已经做好(hao)准备,力争成为更(geng)具包(bao)容性的可持续发(fa)展企(qi)业范本(ben)。”

     

    “在这次疫情期(qi)间,联合圣保(bao)罗银行捐(juan)(juan)赠(zeng)了(le)1.2亿欧元(yuan),来强(qiang)化意大利(li)的国家(jia)卫(wei)生系统。近年来,我们对于那些需要帮助(zhu)的人伸出援手,捐(juan)(juan)赠(zeng)包括食物(wu)、床、药品和(he)衣物(wu)在内的生活必需品,总计价值累计超过1700万欧元(yuan)。”

     

    “我(wo)(wo)们(men)对国家的支持(chi)作用体现在我(wo)(wo)们(men)对实体经济(ji)的贡献上,我(wo)(wo)们(men)向家庭(ting)和企(qi)业提(ti)供了(le)(le)500亿欧元的信贷,从(cong)而(er)保护了(le)(le)就业机会,保持(chi)了(le)(le)工业生产领(ling)域的资金流动(dong)性。”

     

    “我们(men)是(shi)第一个(ge)宣布对(dui)贷款(kuan)和抵押进(jin)行延期的(de)机构(gou);在这几个(ge)月里,我们(men)所提供的(de)贷款(kuan)总额(e)高达950亿欧(ou)(ou)元。此(ci)外,我们(men)还提供了总计350亿欧(ou)(ou)元的(de)国家(jia)担(dan)保(bao)贷款(kuan)。”

     

    “我(wo)们(men)采取的措施还包括采用(yong)(yong)创新的金(jin)融工具,如用(yong)(yong)来支持本地商业复苏(su)的无限制(zhi)用(yong)(yong)途贷款。”

     

    “我们之所以能成(cheng)为家庭、企业和其它机构群体的(de)增(zeng)长引擎,是(shi)因为作为欧洲最有实力的(de)银(yin)行之一,我们能够始(shi)终(zhong)保持(chi)稳定的(de)盈利能力,并不断(duan)提高效率(lv)。”

     

    “在这种异常复杂(za)的国际环境下,我们(men)(men)在2020年超(chao)额完成目标,独立完成了31亿欧(ou)元(yuan)的净利润,这其中不包括(kuo)我们(men)(men)与(yu)意(yi)联(lian)银行(xing)(UBI Banca)合并后的账面数据、与(yu)零(ling)售事(shi)业(ye)部相(xiang)关的商(shang)誉(yu)减值(zhi),以及意(yi)联(lian)银行(xing)最(zui)(zui)近五个月(yue)的营收贡(gong)献。如果加上(shang)意(yi)联(lian)银行(xing)最(zui)(zui)近五个月(yue)的营收贡(gong)献,并排除掉意(yi)联(lian)银行(xing)合并带(dai)来(lai)的会计(ji)影响和商(shang)誉(yu)减值(zhi),我们(men)(men)的经营净利润将(jiang)达到35亿欧(ou)元(yuan)。”

     

    “2020年,我(wo)们在保险业(ye)务(wu)领域取得了有史以来(lai)最好的成绩,非机动车财产(chan)和意外险业(ye)务(wu)的收入增长(zhang)到了5亿欧元。下(xia)半(ban)年,特(te)别(bie)是第四季度,佣金(jin)收入显著回升。在连续5年下(xia)降(jiang)之后,今年的息差恢复了增长(zhang)。2020年,成本下(xia)降(jiang)了3%,运营效率特(te)别(bie)高,成本/收入比为52%。”

     

    “预计与意联银(yin)行合(he)并的(de)(de)协同(tong)增效在(zai)(zai)全面(mian)运营后(hou)每年将超(chao)过10亿欧(ou)元(yuan),超(chao)过最初的(de)(de)预期。整合(he)过程(cheng)正(zheng)在(zai)(zai)依照计划顺(shun)利(li)进行,把意联银(yin)行的(de)(de)员工纳入(ru)乐(le)鱼(yu)最新(xin)下载网址的(de)(de)工作也在(zai)(zai)顺(shun)利(li)推(tui)进。”

     

    “如果(guo)把疫情对未来准备金的(de)影响排除在外,风(feng)险成本将降至50个(ge)基点。第(di)四季度,我们进一(yi)(yi)步加快减少不(bu)(bu)良贷(dai)款(kuan)(kuan)存(cun)量;2020年(nian)全(quan)年(nian),这一(yi)(yi)数(shu)字为108亿欧(ou)元。借助这项举措,我们成功实现了2018 – 2021年(nian)的(de)商业计划中(zhong)提(ti)前(qian)一(yi)(yi)年(nian)减少不(bu)(bu)良贷(dai)款(kuan)(kuan)的(de)目标,我们达到了2007年(nian)以来的(de)最低不(bu)(bu)良贷(dai)款(kuan)(kuan)率(lv)(lv),总体(ti)不(bu)(bu)良贷(dai)款(kuan)(kuan)率(lv)(lv)为3.7%, 这其(qi)中(zhong)包(bao)括了意(yi)联银行,并(bing)(bing)且应用(yong)了欧(ou)洲银行管理(li)局(EBA)的(de)定义标准——并(bing)(bing)且在包(bao)含意(yi)联银行的(de)前(qian)提(ti)下,我们的(de)净不(bu)(bu)良贷(dai)款(kuan)(kuan)率(lv)(lv)达到了2.3%。”

     

    “普通股比率提高至了(le)15.4%。考(kao)虑到(dao)由于(yu)将(jiang)分行出(chu)售给艾米利亚-罗马涅人民银(yin)行(BPER)而导(dao)致(zhi)的风(feng)险加(jia)权(quan)资产的减少,它的预期规模为15.9%。”

     

    “为了在未来(lai)(lai)几年能够实现重要的(de)里程(cheng)碑,我(wo)们(men)划拨超(chao)过60亿欧(ou)元2020年的(de)税前利润来(lai)(lai)进一(yi)步巩固(gu)我(wo)们(men)业绩的(de)可持续性,分(fen)配(pei)22亿欧(ou)元购买供(gong)给(ji)品来(lai)(lai)应对(dui)(dui)未来(lai)(lai)疫情(qing)的(de)影响,21亿欧(ou)元作为补充供(gong)给(ji)来(lai)(lai)应对(dui)(dui)意联(lian)银(yin)行的(de)减值及执行贷款,另外的(de)20亿欧(ou)元则作为乐鱼最新(xin)下载网(wang)址整合(he)的(de)成(cheng)本。”

     

    “我们(men)的(de)(de)财(cai)富管(guan)理(li)与保障公司(si),也(ye)将(jiang)面临前方的(de)(de)挑战(zhan),而(er)我们(men)将(jiang)勇敢面对(dui),这样的(de)(de)底气来自于(yu)我们(men)实(shi)力非凡的(de)(de)商业(ye)模式,以及我们(men)在意大(da)利国内所管(guan)理(li)的(de)(de)逾1.2万亿欧元的(de)(de)资产。我们(men)在主动(dong)信用管(guan)理(li)方面独(du)具特色(se),并(bing)与行业(ye)领袖建(jian)立(li)了战(zhan)略(lve)伙(huo)伴关系。我们(men)的(de)(de)数字(zi)化服务已经触达(da)超(chao)(chao)过1200万的(de)(de)多渠(qu)道客(ke)户,超(chao)(chao)过700万的(de)(de)客(ke)户在使用我们(men)的(de)(de)手机应用程(cheng)序。”

     

    “股(gu)(gu)(gu)东(dong)的(de)(de)(de)(de)报酬仍(reng)然是(shi)我(wo)们(men)的(de)(de)(de)(de)优先(xian)事项(xiang):我(wo)们(men)打算在(zai)(zai)今(jin)年(nian)5月份分(fen)配7亿(yi)欧(ou)元的(de)(de)(de)(de)现金分(fen)红,这(zhei)是(shi)监管所设定的(de)(de)(de)(de)最高(gao)数(shu)额。一旦(dan)欧(ou)洲央行的(de)(de)(de)(de)限(xian)制被取消,我(wo)们(men)将(jiang)请求(qiu)授权将(jiang)预期股(gu)(gu)(gu)息支(zhi)付(fu)率的(de)(de)(de)(de)剩余(yu)部(bu)分(fen)作为储备中的(de)(de)(de)(de)现金分(fen)配,这(zhei)部(bu)分(fen)相(xiang)当于2020年(nian)35亿(yi)欧(ou)元经营净(jing)利润(run)的(de)(de)(de)(de)75%。在(zai)(zai)获得欧(ou)洲央行批准(zhun)和(he)临(lin)时股(gu)(gu)(gu)东(dong)会议(yi)批准(zhun)后,我(wo)们(men)将(jiang)恪(ke)守承诺(nuo),支(zhi)付(fu)相(xiang)当于2021年(nian)净(jing)利润(run)70%的(de)(de)(de)(de)股(gu)(gu)(gu)息,其中一部(bu)分(fen)是(shi)今(jin)年(nian)的(de)(de)(de)(de)中期股(gu)(gu)(gu)息。”

     

    “即使是(shi)在这(zhei)样一个异常(chang)复杂的(de)(de)(de)时期(qi),联(lian)合圣(sheng)(sheng)保(bao)(bao)罗(luo)(luo)银行依然有能力实(shi)现并(bing)超越(yue)我(wo)们(men)(men)(men)的(de)(de)(de)目标,这(zhei)要(yao)归功于(yu)我(wo)们(men)(men)(men)员工卓越(yue)的(de)(de)(de)专业素养。我(wo)要(yao)向他(ta)(ta)(ta)们(men)(men)(men)致(zhi)以我(wo)个人最衷心(xin)的(de)(de)(de)感(gan)谢,感(gan)谢他(ta)(ta)(ta)们(men)(men)(men)用富有成效的(de)(de)(de)信贷措施支持(chi)家庭和企业,感(gan)谢他(ta)(ta)(ta)们(men)(men)(men)持(chi)续(xu)不断的(de)(de)(de)关心(xin)并(bing)管理(li)客户的(de)(de)(de)储(chu)蓄资产。我(wo)们(men)(men)(men)所取(qu)得的(de)(de)(de)卓著成绩,使联(lian)合圣(sheng)(sheng)保(bao)(bao)罗(luo)(luo)银行能够继续(xu)发挥其作(zuo)为更具包容(rong)性的(de)(de)(de)、可(ke)持(chi)续(xu)增长(zhang)的(de)(de)(de)经济(ji)引擎的(de)(de)(de)作(zuo)用。”

  • 意大利联合圣保罗银行与青岛市签署战略合作补充协议

    2021年2月(yue)7日,意(yi)大利联(lian)合圣保罗(luo)银行(xing)与(yu)青岛(dao)市正式(shi)签(qian)署战略合作备(bei)忘录(补充),双方(fang)通过意(yi)大利与(yu)中国两(liang)地(di)远(yuan)程视频的方(fang)式(shi),成(cheng)功实现(xian)“云签(qian)约”。

     

     

     

    据(ju)悉,双方将(jiang)加快推进合(he)资(zi)证券(quan)公(gong)司(si)、联合(he)圣保(bao)罗银行中国业(ye)务中心等重点(dian)项目,同时进一(yi)步扩展在(zai)财富管理(li)等领域的(de)合(he)作,为全面深化金(jin)融战略合(he)作打下坚实基础。

     

    意大利联合圣保罗银行 “中国发展项目”总负责(ze)人罗萨里奥·斯(si)特拉诺(Rosario Strano)先生通过远程视频在线签署合作(zuo)协议

     

    近年(nian)来,意(yi)(yi)(yi)大(da)利(li)联(lian)合(he)(he)圣保罗银(yin)(yin)行(xing)(xing)与(yu)青(qing)(qing)岛(dao)(dao)市一直保持(chi)着密切的(de)合(he)(he)作(zuo)关系。2007年(nian),联(lian)合(he)(he)圣保罗银(yin)(yin)行(xing)(xing)战(zhan)略入股(gu)(gu)青(qing)(qing)岛(dao)(dao)银(yin)(yin)行(xing)(xing),收(shou)购青(qing)(qing)岛(dao)(dao)银(yin)(yin)行(xing)(xing)20%的(de)股(gu)(gu)份,成为青(qing)(qing)岛(dao)(dao)银(yin)(yin)行(xing)(xing)的(de)第二大(da)股(gu)(gu)东并保持(chi)至今;2019年(nian)3月(yue),习近平主(zhu)席对意(yi)(yi)(yi)大(da)利(li)进行(xing)(xing)国(guo)事访问期间,与(yu)意(yi)(yi)(yi)大(da)利(li)总理朱塞佩·孔特(te)共同见证了(le)青(qing)(qing)岛(dao)(dao)市与(yu)意(yi)(yi)(yi)大(da)利(li)联(lian)合(he)(he)圣保罗银(yin)(yin)行(xing)(xing)签署战(zhan)略合(he)(he)作(zuo)协(xie)议;2019年(nian)底,联(lian)合(he)(he)圣保罗银(yin)(yin)行(xing)(xing)独资子公(gong)司青(qing)(qing)岛(dao)(dao)意(yi)(yi)(yi)才基金销售(shou)有限公(gong)司(以(yi)下简称“意(yi)(yi)(yi)才”)成功获(huo)批基金销售(shou)牌照,成为中国(guo)进一步扩大(da)金融(rong)业对外开(kai)放以(yi)来全(quan)国(guo)首家获(huo)批的(de)外资基金销售(shou)机构;2020年(nian),意(yi)(yi)(yi)才举办基金销售(shou)牌照一周年(nian)庆典活动,青(qing)(qing)岛(dao)(dao)市领导到场(chang)祝贺,对意(yi)(yi)(yi)才立(li)足(zu)青(qing)(qing)岛(dao)(dao)、辐(fu)射(she)全(quan)国(guo)的(de)蓬勃发展给予(yu)了(le)充分肯定和(he)支持(chi),彰显了(le)双方深厚的(de)友谊和(he)优良的(de)合(he)(he)作(zuo)关系。

     

    落地(di)青岛(dao)以来,意(yi)才与(yu)青岛(dao)同频(pin)共振、协同发展,经营规模不(bu)断扩大,业界影响力持续(xu)提(ti)升,正在(zai)打造成为重要的基金(jin)销售机构。

     

    意(yi)才基金销售牌照一周年庆典(dian)

     

    青岛(dao)市(shi)一(yi)直高(gao)度(du)重视与联合(he)圣(sheng)保罗银(yin)行的(de)金(jin)融(rong)战略合(he)作,“青岛(dao)将此(ci)项目作为我市(shi)扩(kuo)大金(jin)融(rong)业对外开放的(de)亮点项目来抓,以(yi)期(qi)打造中意金(jin)融(rong)合(he)作的(de)标杆和我市(shi)金(jin)融(rong)业对外开放的(de)合(he)作样板”,青岛(dao)市(shi)地方金(jin)融(rong)监管(guan)局官方网站如是报道。此(ci)次战略合(he)作补充(chong)协议的(de)签署,更是青岛(dao)持续优化金(jin)融(rong)营商环境、吸引外资扩(kuo)容(rong)升级的(de)典(dian)型事例。

     

    为发(fa)(fa)展(zhan)中(zhong)国市场(chang),抓住(zhu)中(zhong)国金融扩大对外(wai)开放(fang)的机遇,联合(he)(he)圣(sheng)保(bao)罗(luo)银行专门设(she)立(li)了一(yi)个包括财富(fu)(fu)管理(li)(li)项目(mu)在内的全方位的“中(zhong)国发(fa)(fa)展(zhan)项目(mu)”,进一(yi)步促进在中(zhong)国开展(zhan)业务,发(fa)(fa)挥联合(he)(he)圣(sheng)保(bao)罗(luo)银行在财富(fu)(fu)管理(li)(li)等金融领域(yu)的资源(yuan)优(you)势,增(zeng)进金融交流与合(he)(he)作(zuo),服(fu)务实(shi)体经(jing)济,与青(qing)岛实(shi)现(xian)共赢发(fa)(fa)展(zhan)。“中(zhong)国发(fa)(fa)展(zhan)项目(mu)”总负(fu)责人(ren)罗(luo)萨里奥(ao)·斯特(te)拉诺先(xian)生也曾(ceng)在多个场(chang)合(he)(he)、多次表示,对中(zhong)国资本市场(chang)长期看好,坚信中(zhong)国市场(chang)具(ju)有(you)巨大的潜力。

     

    随着2020年(nian)9月青岛(dao)意(yi)才证券有限(xian)公(gong)司(简称(cheng)“意(yi)才证券”)的设立申请资料已获证监(jian)会(hui)接收,联(lian)合(he)圣保罗银行(xing)在中国(guo)市场的发展已悄(qiao)然提(ti)速。目(mu)前(qian),联(lian)合(he)圣保罗银行(xing)在全球设有4个区域(yu)业务中心,分别(bie)位于(yu)美国(guo)纽(niu)约、英(ying)国(guo)伦敦、阿联(lian)酋迪(di)拜以及中国(guo)香港。将青岛(dao)作为业务中心的相关规划,更(geng)进(jin)一步表现了(le)联(lian)合(he)圣保罗银行(xing)对青岛(dao)作为国(guo)家级金融综(zong)合(he)改革试验区的高度肯定和良好展望。

     

    双方在实现此(ci)前合(he)作协议所制定目标的(de)(de)基础之上完成此(ci)次签约,是对(dui)未(wei)来(lai)发(fa)展的(de)(de)又一个(ge)长远规划(hua),对(dui)于推动意(yi)大(da)利联合(he)圣保罗(luo)银行与青岛(dao)市(shi)的(de)(de)协同发(fa)展,促(cu)进(jin)(jin)青岛(dao)金融(rong)业(ye)实现更高水平对(dui)外开(kai)放,都具有(you)积极的(de)(de)推动作用。我(wo)们相(xiang)信,随(sui)着各个(ge)重点合(he)作项目的(de)(de)推进(jin)(jin)和展开(kai),双方必将携手创建中意(yi)两国(guo)在金融(rong)领(ling)域(yu)合(he)作共赢(ying)的(de)(de)新标杆(gan)。

     

  • 意大利首家!联合圣保罗银行荣获《银行家》“西欧年度最佳银行”称号!

    联合圣保(bao)罗银行被金融(rong)时报乐鱼最新下载(zai)网(wang)址(zhi)的专业(ye)期刊《银行家》评为“西欧年度最佳(jia)银行”和“意(yi)大利年度最佳(jia)银行”。

     

     

     

    联合(he)圣保罗银行成为有史(shi)以来首家斩获(huo)西(xi)欧最(zui)佳(jia)银行奖项的意大(da)利银行。

    在(zai)评(ping)选过程中,《银(yin)(yin)行(xing)家》杂志的(de)国际(ji)评(ping)审团考虑(lv)到(dao)联合(he)圣保罗银(yin)(yin)行(xing)优异的(de)财务业绩,加(jia)上成功并(bing)购意联银(yin)(yin)行(xing),缔造了一家在(zai)整个欧洲范围内具有极强竞争优势的(de)意大(da)利(li)银(yin)(yin)行(xing)业领军企业。

     

    评(ping)审团(tuan)特别提到了联合圣(sheng)保(bao)罗在疫情(qing)期间为(wei)支持(chi)意大利经济和(he)社会所发挥的(de)至关重要的(de)作用,这一点在评(ping)审中备受(shou)重视(shi)。

     

  • 管清友:顺势而为,回归价值——2020意才“意随君心,才智相伴”主题沙龙第二期顺利举办

    2020年12月(yue)17日,意才“意随君心,才智(zhi)相伴(ban)”系列主题沙龙第二期(qi)在青岛海尔洲际酒店顺利举办。如是金融研究院(yuan)院(yuan)长、首席经济(ji)学家(jia)管清友受邀(yao)做客,向大家(jia)展望了中国(guo)经济(ji)发展与(yu)产业升(sheng)级趋(qu)势(shi),并(bing)提(ti)出(chu)了百年变局中的投(tou)资建议(yi)。

     

     

    展望未来:中国进入科技立国新时代

     

    2020年(nian),中国(guo)成为了唯一保持(chi)正增(zeng)长的主要经济体。同(tong)时,也(ye)已经从市场化时代、工业化时代,金(jin)融化时代走到了科技立(li)国(guo)的新(xin)时代。

     

    管清友向嘉(jia)宾介(jie)绍,目前,中国(guo)已经(jing)告别世(shi)界工厂(chang)模式,制造业成本已经(jing)接(jie)近(jin)美国(guo)。“过(guo)度金融化(hua)”、“过(guo)度依(yi)赖(lai)地产”、 “过(guo)度依(yi)赖(lai)传统基(ji)建(jian)”也逐(zhu)渐消(xiao)失,移动互联(lian)网进(jin)入(ru)了存量时代。

     


    如是金融研究院院长、首席经济学家管清友在意才“意随君心,才智相伴”系列主题沙龙现场分享知识

     

    在(zai)此(ci)背(bei)景下(xia),管清友认为(wei)(wei)科(ke)技(ji)创新和自(zi)(zi)主(zhu)创新成(cheng)(cheng)为(wei)(wei)了中国产(chan)业升级和技(ji)术变迁的(de)(de)方向。其中,主(zhu)要分(fen)为(wei)(wei)以(yi)5G、大(da)数据、物联网和人工智能(neng)等为(wei)(wei)代表(biao)的(de)(de)新基建;卡脖子的(de)(de)关(guan)键(jian)领域,产(chan)业链安全(quan)角度加强关(guan)键(jian)领域的(de)(de)自(zi)(zi)主(zhu)可(ke)控和国产(chan)替(ti)代,例如集成(cheng)(cheng)电路产(chan)业链、光伏新能(neng)源产(chan)业链、高端制(zhi)造产(chan)业链等;以(yi)及人工智能(neng)、区块链、量(liang)子科(ke)技(ji)为(wei)(wei)代表(biao)的(de)(de)前沿科(ke)技(ji)这三方面。

     

    投资主线:十四五规划中的七大主线

     

    目前,长期资产配置发(fa)生了五大变化:从(cong)赚快钱到(dao)(dao)(dao)赚慢钱,从(cong)散(san)户(hu)思维到(dao)(dao)(dao)机构思维,从(cong)买房致富到(dao)(dao)(dao)金融致富,从(cong)追求收(shou)益到(dao)(dao)(dao)重(zhong)视风险,从(cong)追逐泡沫(mo)到(dao)(dao)(dao)寻(xun)找价(jia)值。基于(yu)这种情(qing)况(kuang),管(guan)清(qing)友(you)分析了股(gu)市、债券、房地产等多(duo)类资产配置选择的当下发(fa)展情(qing)况(kuang)。

     

    其中,对大众(zhong)较为关注(zhu)的A股(gu),管清友表示,2021年,A股(gu)机会不(bu)如2020年,牛市驱(qu)动(dong)(dong)力将逐步(bu)从估(gu)值驱(qu)动(dong)(dong)转向盈利驱(qu)动(dong)(dong),后期(qi)风格有明(ming)显的变化。

     

     

    而对于(yu)(yu)最近频频爆雷违约(yue)的信用债,管清(qing)友认(ren)为(wei)信用债违约(yue)短期对股(gu)债有(you)影响,但不至(zhi)于(yu)(yu)失控。违约(yue)潮出(chu)(chu)现,短期利空债券,甚至(zhi)会出(chu)(chu)现恐(kong)慌式(shi)(shi)抛盘(pan),而且会导致风险偏好(hao),也会对股(gu)市形(xing)成(cheng)冲(chong)击。为(wei)平(ping)抑(yi)市场(chang)(chang)风险,总量(liang)流动(dong)性(xing)支持、区(qu)域扶持政策和(he)企(qi)业积极(ji)自救三管齐下(xia),市场(chang)(chang)情绪边(bian)际(ji)有(you)所(suo)缓和(he),但至(zhi)少还需(xu)要1-2个(ge)月左(zuo)右的时间来修复(fu)。长期来看,出(chu)(chu)清(qing)并非坏(huai)事,破而后立。打破刚(gang)兑后,风险加(jia)速(su)(su)释(shi)放,会推动(dong)无风险利率(lv)加(jia)速(su)(su)下(xia)行,对资(zi)产市场(chang)(chang)是个(ge)好(hao)事情。出(chu)(chu)清(qing)已(yi)接近尾(wei)声,资(zi)本(ben)市场(chang)(chang)或(huo)许(xu)受益。本(ben)轮金融出(chu)(chu)清(qing)还在继续,最危险的午时已(yi)经过(guo)去(qu),不至(zhi)于(yu)(yu)出(chu)(chu)现雷区(qu)集(ji)中(zhong)式(shi)(shi)爆炸(zha)。

     

    未(wei)来,投资(zi)主线(xian)将(jiang)聚(ju)焦(jiao)于十四(si)五(wu)规划的七大主线(xian),分别(bie)是科技创(chuang)新(xin)和自主创(chuang)新(xin)、卡脖(bo)子的关键领域、高(gao)端(duan)制造和产业升(sheng)级(ji)、扩大内需与消(xiao)费升(sheng)级(ji)、美丽中国(guo)和绿色发(fa)(fa)展、国(guo)家安全和国(guo)防军工、金(jin)融发(fa)(fa)展与资(zi)本改革、新(xin)型(xing)城镇化和乡村振兴(xing)等。

     


    沙龙现场嘉宾与管清友积极交流

     

    在历(li)史的(de)(de)转弯处,百(bai)年未(wei)有之(zhi)大变局全球进入新时代。此(ci)次(ci)“意(yi)随(sui)君心(xin)(xin),才智(zhi)相伴”主题(ti)沙(sha)龙(long)携手管清友,帮(bang)助嘉(jia)宾更(geng)好(hao)地展望了宏观经济,研(yan)判(pan)投资机会。在未(wei)来,秉持“服务客(ke)户(hu)”的(de)(de)初心(xin)(xin),意(yi)才也将继(ji)续通过沙(sha)龙(long)形式,邀请业内专(zhuan)家,更(geng)好(hao)的(de)(de)帮(bang)助客(ke)户(hu)拓宽(kuan)金融视野,了解资本市场变化(hua)。

     


    沙龙活动现场意才联合创始人/董事会董事/总经理蒋百德发表讲话

  • 意才一周年 | 意才基金销售牌照一周年庆典成功举行

    11月20日,青岛(dao)意才基(ji)金销售(shou)有限(xian)公司(以下简称“意才”)在青岛(dao)海尔洲(zhou)际酒店举行了获批基(ji)金销售(shou)牌照一(yi)周年庆典活动。

     

    2019年的(de)11月20日,意才正(zheng)式获(huo)批经营(ying)证(zheng)券期货业(ye)务许可证(zheng)(业(ye)务范围为基(ji)(ji)金(jin)(jin)销(xiao)售(shou)),这是(shi)2017年中(zhong)国(guo)进一步扩大金(jin)(jin)融业(ye)对(dui)外(wai)开放(fang)后(hou),中(zhong)国(guo)证(zheng)监会发放(fang)的(de)第一张外(wai)资(zi)基(ji)(ji)金(jin)(jin)销(xiao)售(shou)牌(pai)照,是(shi)我国(guo)第一家获(huo)得基(ji)(ji)金(jin)(jin)销(xiao)售(shou)牌(pai)照的(de)外(wai)资(zi)银行(xing)子公(gong)司,也是(shi)青岛财富(fu)管理金(jin)(jin)融综合改革试(shi)验区成(cheng)立以(yi)来,首家获(huo)批的(de)外(wai)资(zi)基(ji)(ji)金(jin)(jin)销(xiao)售(shou)机构(gou),被(bei)业(ye)界公(gong)认为中(zhong)国(guo)金(jin)(jin)融业(ye)扩大对(dui)外(wai)开放(fang)的(de)最新(xin)成(cheng)果之一。这三个(ge)“第一”,显示出了这张金(jin)(jin)融牌(pai)照的(de)含金(jin)(jin)量。

     

     

    意才总(zong)经理蒋(jiang)百德先生接(jie)受专访时表示,2020年(nian)是难忘的一年(nian),身在(zai)中(zhong)国的他深(shen)深(shen)感(gan)受到中(zhong)国伟(wei)大的抗疫精神(shen)。对(dui)于意才这样的初创企业而言(yan),这虽是一个困难重重的开局,但意才仍(reng)然坚持保证了(le)(le)自(zi)身的服务(wu)标(biao)准,并且完成了(le)(le)预设的初期(qi)目(mu)标(biao)。一年(nian)以来,意才正以传承、创新、本土化的多(duo)维(wei)举措(cuo),让(rang)基金(jin)销售业务(wu)牌照发挥出最大的价(jia)值。

     

    意才总经理(li)蒋(jiang)百(bai)德先(xian)生在意才基金获批(pi)基金牌照(zhao)一周(zhou)年新闻发布(bu)会上接(jie)受(shou)媒体采访

     

    青岛市(shi)(shi)政府(fu)副(fu)市(shi)(shi)长张军、意(yi)(yi)大(da)利(li)央(yang)行驻北(bei)京(jing)首(shou)席(xi)代表(biao)萨里斯(si)女士(shi)出(chu)席(xi)意(yi)(yi)才获批基金销售牌(pai)照一(yi)周年庆典仪式并致辞;意(yi)(yi)大(da)利(li)联合(he)圣保罗银行“中(zhong)国发展项目”负(fu)责人斯(si)特拉诺先(xian)生(sheng)(sheng)、意(yi)(yi)才董事长安东尼洛先(xian)生(sheng)(sheng)以及(ji)本次庆典特邀嘉宾——意(yi)(yi)大(da)利(li)足球明(ming)星亚(ya)历山德(de)罗·德(de)尔(er)·皮耶罗,通(tong)过视频(pin)连(lian)线的方式出(chu)席(xi)庆典仪式。

     


    意大利央行驻北京首席代表萨里斯女士现场致辞

     

    张军副市长在致(zhi)辞中(zhong)表示,青(qing)(qing)岛(dao)意才基金销(xiao)售(shou)有限公司(si)成立一年来,与(yu)青(qing)(qing)岛(dao)财富(fu)管理(li)金融综合改革试验(yan)区和全球创投(tou)风投(tou)中(zhong)心协同发展(zhan),立足青(qing)(qing)岛(dao),辐射全国(guo),业务领域不断拓展(zhan),经营规(gui)模不断扩大(da),业界(jie)影响(xiang)力持续提升,正在打造成为青(qing)(qing)岛(dao)乃至(zhi)全国(guo)有系统重要性的财富(fu)管理(li)机构。

     


    意才基金APP正式上线

     

     

    意(yi)大利(li)联(lian)合(he)(he)圣保罗银(yin)行“中(zhong)国(guo)发展(zhan)(zhan)项(xiang)目”总负责(ze)人(ren)罗萨里奥·斯(si)特拉(la)诺(nuo)表示(shi)(shi)“我们对中(zhong)国(guo)市(shi)场(chang)(chang)的(de)关注(zhu)深远坚定,”意(yi)大利(li)联(lian)合(he)(he)圣保罗银(yin)行“中(zhong)国(guo)发展(zhan)(zhan)项(xiang)目”总负责(ze)人(ren)罗萨里奥·斯(si)特拉(la)诺(nuo)先生在庆(qing)典仪式的(de)视频致辞中(zhong)表示(shi)(shi),“我们坚信中(zhong)国(guo)市(shi)场(chang)(chang)具有巨大的(de)潜力!”为了发展(zhan)(zhan)中(zhong)国(guo)市(shi)场(chang)(chang),联(lian)合(he)(he)圣保罗乐鱼最新下载网址专门设(she)立了一个(ge)包括财富管(guan)理(li)项(xiang)目在内的(de)全方位(wei)的(de)“中(zhong)国(guo)发展(zhan)(zhan)项(xiang)目”,进一步发展(zhan)(zhan)和促进乐鱼最新下载网址在中(zhong)国(guo)的(de)业(ye)务,包括银(yin)行、金(jin)融(rong)咨询(xun)、资产管(guan)理(li)和保险(xian)等业(ye)务领域,助(zhu)力中(zhong)国(guo)金(jin)融(rong)市(shi)场(chang)(chang)的(de)发展(zhan)(zhan),为中(zhong)国(guo)市(shi)场(chang)(chang)和客户提供(gong)广泛而独特的(de)金(jin)融(rong)与保险(xian)服(fu)务。

     


    意才董事长安东尼洛·皮安卡斯泰利视频致辞

     

    意(yi)(yi)(yi)才(cai)(cai)董事长安东(dong)尼洛·皮安卡斯泰利先生(sheng)(sheng)在(zai)视频中(zhong)表示,客(ke)(ke)(ke)户(hu)始终是意(yi)(yi)(yi)才(cai)(cai)关注的(de)中(zhong)心,联合圣保罗银行(xing)在(zai)欧洲实践多(duo)年(nian)的(de)服(fu)(fu)务(wu)模式将被(bei)带到中(zhong)国市场,并与中(zhong)国实际相结(jie)合,以服(fu)(fu)务(wu)于中(zhong)国客(ke)(ke)(ke)户(hu)。有别于传统的(de)销售机(ji)构(gou),意(yi)(yi)(yi)才(cai)(cai)从深入了解客(ke)(ke)(ke)户(hu)需求入手,为客(ke)(ke)(ke)户(hu)制定个(ge)性化的(de)解决(jue)方(fang)案。意(yi)(yi)(yi)才(cai)(cai)还倡导理财师(shi)与客(ke)(ke)(ke)户(hu)建立长期、互(hu)信的(de)关系。“希望您受好(hao)奇心的(de)驱使,来看看我(wo)们在(zai)意(yi)(yi)(yi)才(cai)(cai)所(suo)进行(xing)的(de)创新是否对您有价(jia)值。”远在(zai)意(yi)(yi)(yi)大利的(de)安东(dong)尼洛先生(sheng)(sheng)隔(ge)着屏幕对现(xian)场的(de)客(ke)(ke)(ke)户(hu)发(fa)出“邀请函”。

     

    意(yi)大利前(qian)国脚、刚过(guo)完46岁生日的足坛巨(ju)星(xing)——“斑马王子”德尔·皮耶罗先生的视(shi)频连线,引发全场欢呼,将庆典仪(yi)式推(tui)向高潮。

     

     

    皮耶罗(luo)也在连线中兴奋地表(biao)示,通过意才的介绍(shao),他对青岛产生(sheng)了(le)浓厚的兴趣(qu),希(xi)望今后有机会亲自来青岛感受这里美丽的风景和蓬(peng)勃的发展(zhan)生(sheng)机。

     

    一元复始,一周(zhou)年既是(shi)(shi)回顾,更(geng)是(shi)(shi)开始。意才将继续延(yan)续意大利(li)联(lian)合圣保罗银(yin)行(xing)在(zai)金融领(ling)域的(de)(de)先进理(li)(li)念,推动理(li)(li)财师与客(ke)户建(jian)立长期互信的(de)(de)紧密关系,为(wei)客(ke)户在(zai)实现人生(sheng)目标的(de)(de)道(dao)路(lu)上保驾护航,更(geng)为(wei)区域经济发展(zhan)、财富管理(li)(li)生(sheng)态体系建(jian)设(she)注入新的(de)(de)活力!

  • "际"遇美好,为爱挥杆丨意才杯2020洲际酒店乐鱼最新下载网址山东及河南区慈善高尔夫球赛圆满落幕

    11月(yue)14日,由青岛意才基金销售(shou)有(you)限公(gong)司(si)独家冠(guan)名赞助(zhu),洲际(ji)酒店(dian)乐鱼最新下载网(wang)(wang)址山东(dong)(dong)及河南区15家酒店(dian)举办的(de)”际(ji)”遇美(mei)好(hao),为爱挥杆丨意才杯2020洲际(ji)酒店(dian)乐鱼最新下载网(wang)(wang)址山东(dong)(dong)及河南区慈善高尔夫球赛圆满落幕。本(ben)次(ci)活(huo)动依(yi)托洲际(ji)酒店(dian)乐鱼最新下载网(wang)(wang)址环球慈善月(yue)举行,旨在(zai)让更多的(de)企业(ye)关注慈善事(shi)业(ye),给更多需(xu)要(yao)帮助(zhu)的(de)人送去温(wen)暖。

     

     

    此次(ci)活动,意才邀请了(le)近百位青岛(dao)各界(jie)爱(ai)心人(ren)士(shi)亲临现场,与洲际酒(jiu)(jiu)店(dian)乐(le)鱼最新下载网址山东及河南区15家酒(jiu)(jiu)店(dian)和众多权威媒(mei)体一(yi)(yi)起,共同聚集在(zai)青岛(dao)嶺海温泉高尔夫(fu)俱乐(le)部,奉(feng)献爱(ai)心,为(wei)慈(ci)善挥杆,在(zai)草地(di)间欣(xin)赏一(yi)(yi)道(dao)道(dao)优(you)美的抛物线,感(gan)受来自球杆与心灵的碰(peng)撞。

     

     

    本次(ci)赛事特邀(yao)中(zhong)国高尔夫球(qiu)(qiu)领军人物(wu)冯珊(shan)珊(shan)作(zuo)为(wei)嘉宾。作(zuo)为(wei)中(zhong)国内(nei)地(di)第(di)一位获(huo)得美国女子高尔夫巡(xun)回赛(LPGA)全卡的球(qiu)(qiu)员(yuan)(yuan)(yuan),中(zhong)国内(nei)地(di)(无论男女)首(shou)位问鼎(ding)世界(jie)顶级(ji)大满(man)贯(guan)赛事的高尔夫球(qiu)(qiu)员(yuan)(yuan)(yuan),也是(shi)第(di)一位在(zai)奥运会高尔夫项目(mu)中(zhong)夺得奖牌的球(qiu)(qiu)员(yuan)(yuan)(yuan),冯珊(shan)珊(shan)女士(shi)此次(ci)是(shi)首(shou)度来到青(qing)岛(dao),为(wei)爱挥杆(gan),倾情助力。不论是(shi)青(qing)岛(dao)的秋日美景(jing),还(hai)是(shi)青(qing)岛(dao)爱心人士(shi)积极参(can)加慈善(shan)(shan)活(huo)动(dong)的爱心善(shan)(shan)意,都给冯女士(shi)留下了深刻的印(yin)象。

     

    作(zuo)为我(wo)国第一家获得基(ji)金销售(shou)牌照(zhao)的(de)外资银行子公(gong)司,意才一直非常关注社会公(gong)益和慈善(shan)事(shi)业。

     

    早在2019年,意才就(jiu)作为冠名赞助(zhu)商,对洲际酒(jiu)(jiu)店(dian)(dian)乐鱼最(zui)新下载网(wang)址山东及河南区14家(jia)酒(jiu)(jiu)店(dian)(dian)联合(he)举办的(de)2019洲际酒(jiu)(jiu)店(dian)(dian)乐鱼最(zui)新下载网(wang)址山东及河南区慈善海钓赛(sai)进行(xing)了赞助(zhu),2020年继续赞助(zhu)慈善高尔夫(fu)球赛(sai),也(ye)是为了唤醒大(da)家(jia)的(de)慈善意识,将大(da)爱和责任(ren)不断延伸(shen)和扩大(da),号召更多(duo)(duo)的(de)企业(ye)和个人加入到(dao)慈善队伍中来,通过自(zi)己的(de)微薄之(zhi)力,来帮助(zhu)更多(duo)(duo)需(xu)要(yao)帮助(zhu)的(de)人。

     

    比赛结(jie)束后(hou),慈(ci)善晚宴拉开序(xu)幕,青岛意才基金销(xiao)售有限公司总经理蒋百(bai)德(de)先生应邀上台致辞。

     

     

    他表示:“未来,意才将继续不忘初心,坚持慈善和公益事业,同时也欢迎更多的企业和有爱之士加入慈善事业,与意才一同关注慈善,为爱助力。”
    晚宴现场的拍卖环节当中,洲际酒店乐鱼最新下载网址山东及河南区旗下酒店总统套房、健身卡、各大航空公司提供的机票、高档定制服装类等拍品顺利拍出,见证了青岛各界爱心人士对慈善活动的热情。本次活动共筹得善款16万余元,该善款将全部捐赠给洲际酒店乐鱼最新下载网址基金会,用于地方社区投资建设。

     

    青岛意才基金销售有限公司(“意才”)于2016年在中国成立,拥有一支专业的理财师团队,旨在为高净值客户提供全方位的基金产品组合服务。
    意才由意大利联合圣保罗银行股份有限公司全资控股。作为意大利银行业领军企业,联合圣保罗银行在私人银行、资产管理等领域深耕已久,并在欧元区保持整体优势,是客户在意大利和欧洲财富管理业务领域长期信赖的金融合作伙伴。

  • 2020意才“意随君心,才智相伴”主题沙龙第一期顺利举办,王忠民谈疫情下财富管理行业的机遇和挑战

    2020年11月(yue)6日,2020意才“意随君(jun)心,才智相伴”系列主题沙龙第一期在青(qing)岛海尔洲(zhou)际酒店顺利举办,本(ben)次沙龙邀请(qing)全(quan)国社(she)会(hui)保障基(ji)金(jin)理(li)事会(hui)原副理(li)事长、中国证券投资基(ji)金(jin)业协会(hui)母基(ji)金(jin)专业委(wei)员会(hui)主席(xi)王忠民(min),同与会(hui)嘉宾畅谈(tan)疫情下财富管理(li)行业的机(ji)遇和挑战,带领大家(jia)从(cong)更(geng)为宽广的视角了解家(jia)庭资产管理(li)新趋势(shi)。

     

     

     

    数字化时代叠加中国抗疫表现 财富管理迎来新机遇

     

    2020年,突如其来(lai)的新(xin)冠(guan)疫情(qing)肆(si)虐全球(qiu),疫情(qing)之(zhi)下(xia)世界格局重塑,行业面临洗牌,股票、外汇(hui)、高(gao)收益(yi)债等(deng)风险资产大幅波(bo)动(dong),全球(qiu)经济正在(zai)步(bu)入一个“低增长+高(gao)波(bo)动(dong)”的新(xin)环境。在(zai)此背(bei)景下(xia),财富管(guan)理行业面临的是困难(nan)还(hai)是机遇?王忠民给出(chu)了自己(ji)的答案。

     

     

    他认(ren)为(wei),疫情(qing)之下(xia),数字化的蓬勃(bo)进步成为(wei)了促(cu)进财富(fu)管(guan)理行业发(fa)展的重要因素之一。

     

    “从我们的资产(chan)配置的角(jiao)度(du)来说,要坚持推进资产(chan)在数字(zi)化逻辑当中的资产(chan)的比重,这既可以在权(quan)益角(jiao)度(du),也可以在固(gu)定收益角(jiao)度(du),还可以在现金流的管理(li)当中进行调(diao)整。”以此出(chu)发,王忠(zhong)民对(dui)各类数字(zi)化公(gong)司进行了深度(du)解析,并对(dui)数字(zi)化服(fu)务的金融平台充满希望(wang)。

     

    此外,疫情下中国突出的抗疫举措与迅速行动也使经济相对他国更为向好,这使王忠民对国内财富管理趋势更加看好。
    “全球正处于低利率、负利率时期,而中国的正利率市场恰好是吸纳资金的。”他表示,“加上政府、产业、社会的股权市场发展均处于快速成长期,如果我们把这些通过专业的机构服务完成,即使有强烈的社会事件冲击,即使有意想不到的风险来临,您也可以做到财富的稳定、财务的自由。”王忠民建议道。

     

    生动案例讲解多资产投资结构 深入浅出讲述理财方式

     

    在青岛买(mai)房还(hai)是在北(bei)京购买(mai)、比尔(er)盖茨何以错失(shi)8000亿身(shen)价、蚂蚁金服的(de)投资者案(an)例(li)(li)……在近1小时的(de)沙龙时间内,王忠民通(tong)过各类案(an)例(li)(li)为嘉宾引入金融思维、引导大(da)家树立正(zheng)确的(de)投资方(fang)向,从直接融资、固定收益、股权投资等(deng)多方(fang)面讲述了前沿(yan)的(de)投资理念与(yu)案(an)例(li)(li)。

     

     

    深(shen)入(ru)浅出(chu)的(de)讲(jiang)解(jie)(jie)使沙龙(long)氛(fen)围活(huo)跃,演讲(jiang)结束后,嘉(jia)宾(bin)纷纷举手提问(wen),利(li)用这次宝贵的(de)机会与(yu)王忠(zhong)民展开了积极的(de)交流和讨(tao)论,解(jie)(jie)决了关(guan)(guan)于自身的(de)疑惑(huo)。除了线下沙龙(long),本次活(huo)动还(hai)通过青岛(dao)新(xin)闻网(wang)进行(xing)了实时直播,详实的(de)内容引(yin)来过万网(wang)友(you)在(zai)线观看(kan)(kan),错过直播的(de)朋友(you)们可以(yi)关(guan)(guan)注(zhu)“意(yi)才”微信号,回(hui)(hui)复“直播”关(guan)(guan)键词,获(huo)取(qu)直播回(hui)(hui)看(kan)(kan)链(lian)接(jie)。

     

    本(ben)次沙龙上,青(qing)岛意才(cai)基金总经理(li)蒋百德(de)在现(xian)场也发(fa)表了简短的讲话。

     

     

    他表示,意才很(hen)高兴能在(zai)中国这样一个高速发(fa)展、充满潜力的(de)(de)市场(chang)开展业务,意才的(de)(de)目(mu)标是为青岛(dao)的(de)(de)高净值客(ke)户(hu)提供专(zhuan)业的(de)(de)服务,帮助(zhu)(zhu)客(ke)户(hu)了(le)解到财(cai)富管理(li)的(de)(de)重要性(xing),了(le)解到资本(ben)市场(chang)的(de)(de)风险和变化。正是为了(le)帮助(zhu)(zhu)客(ke)户(hu)达成这样的(de)(de)目(mu)标,我们通过(guo)“意随君心(xin),才智相伴”主题沙(sha)龙这样的(de)(de)形式,定(ding)期(qi)邀(yao)请(qing)业界(jie)知名的(de)(de)学者(zhe)和专(zhuan)家,为客(ke)户(hu)分享观点,拓宽(kuan)客(ke)户(hu)的(de)(de)金融视野。

  • 财富大家谈 | 李清昊对话蒋百德精彩回顾

    10月26日晚19:30,意(yi)才联(lian)合创始人/董(dong)事(shi)(shi)会董(dong)事(shi)(shi)/总经理蒋百德(de)做客(ke)「财富大家(jia)谈」,与观众共同分享了意(yi)才一路(lu)成长发展的心路(lu)历(li)程。

     

    他们从丰富的财(cai)富管理实践(jian)经(jing)验(yan)、以及对客户服务的实际心得出发,主要(yao)就(jiu)意(yi)才(cai)创立初(chu)心和(he)定位(wei)、中(zhong)意(yi)市(shi)场(chang)客户需(xu)求差异、用发展的眼光(guang)看(kan)待人才(cai)、未(wei)来发展规划和(he)战(zhan)略四(si)个问题进行了思考与分享。

     

    以下是文字实(shi)录。

     

    李清昊:首先,我们聊一聊联合圣保罗乐鱼最新下载网址是怎么来到中国的,意才这个公司是怎么成立的?想先请您简单介绍一下,您是什么样的契机到中国来工作?然后意才在2016年诞生时候的背景又是什么样的?

     

    蒋百德:意大利联合圣保罗银行很早开始关注中国市场,在 1981年就来到了中国,并开设了在中国境内的的第一个办事处,就是北京的办事处。随后又开设了上海分公司和香港分公司。2007年,联合圣保罗银行收购了青岛银行20%的股份,并通过旗下的欧利盛香港资产管理公司收购了鹏华基金49%的股份。那个时候,在和青岛银行签定的合作协议中也有提到联合圣保罗银行派遣高管到中国,协助青岛银行发展。所以我被派遣来的目的是和团队一起研究如何提高青岛银行的财富管理业务的能力。

     

    所以我们开始(shi)研究(jiu)(jiu)中(zhong)(zhong)国(guo)市场(chang),研究(jiu)(jiu)中(zhong)(zhong)国(guo)的财富(fu)管理(li)业务(wu),看看中(zhong)(zhong)国(guo)的银行是(shi)怎(zen)么来做这样的一(yi)个业务(wu)的。中(zhong)(zhong)国(guo)的私人银行业务(wu)也(ye)开始(shi)在(zai)2008年、2009年兴起,包(bao)括招商银行,所以我们在(zai)青(qing)岛银行设立(li)了财富(fu)管理(li)中(zhong)(zhong)心(xin)。由于近几(ji)年中(zhong)(zhong)国(guo)的快速发展(zhan),国(guo)民积累了一(yi)些财富(fu),但是(shi)这个财富(fu)要怎(zen)么管理(li)是(shi)我们要思考的问题(ti)。

     

    在(zai)(zai)研究(jiu)的(de)(de)(de)(de)过(guo)程中,我们(men)(men)发(fa)现中国(guo)(guo)市场和国(guo)(guo)外(wai)在(zai)(zai)很多方面(mian)存(cun)在(zai)(zai)差异。第一是对(dui)产品(pin)的(de)(de)(de)(de)设计、资(zi)产配置的(de)(de)(de)(de)理(li)(li)(li)(li)念、投资(zi)理(li)(li)(li)(li)念、客(ke)户需求的(de)(de)(de)(de)理(li)(li)(li)(li)念等等。刚好在(zai)(zai)2014年的(de)(de)(de)(de)时(shi)候,青岛得(de)到了(le)(le)财富管理(li)(li)(li)(li)试验区(qu)的(de)(de)(de)(de)资(zi)质(zhi),这个时(shi)候我们(men)(men)开始考虑是否在(zai)(zai)青岛设立我们(men)(men)自己的(de)(de)(de)(de)公司。2016年通过(guo)意大利央(yang)行,还有欧洲央(yang)行的(de)(de)(de)(de)审批,我们(men)(men)在(zai)(zai)2016年的(de)(de)(de)(de)9月份设立了(le)(le)意才。这给我们(men)(men)持续在(zai)(zai)中国(guo)(guo)发(fa)展(zhan)提供(gong)了(le)(le)更大的(de)(de)(de)(de)空间,联合(he)圣保罗(luo)银行也会逐渐扩大它在(zai)(zai)中国(guo)(guo)的(de)(de)(de)(de)投资(zi)。

     

    李清昊:站在您的角度,您认为意才作为一个基金销售公司,或者一个提供财富管理服务的机构,它的差异化或者说优势是在什么地方?

     

    蒋百德:我们通过几十年在财富管理方面的经验来为客户制定个性化的服务。我们也发现了在中国市场有还很多其他机构,还是以产品为主,非常关注利息收入和时间,不重视风控和资产配置。所以我们的理财师团队,首先是要了解我们的客户,第二是根据客户的需求和目标来设计一个独立且具体的方案,方案中涉及到的内容需要对客户进行教育,让客户完全了解方案的内容。目前这个方式对我们来说是一个老模式,现在的需求是怎么让这个模式能够在中国市场持续发展下去,这也是我们的目标。

     

    李清昊:中国的财富管理行业其实刚刚开始从产品销售导向变成客户为中心的导向。从卖产品到做方案,您刚才讲到其实在海外,你们一直是这个方式以客户为中心,提供资产配置,然后讲清楚风险,但是在中国这个方式还是个新的探索。

     

    但是这个事情在(zai)(zai)具体(ti)落地的(de)(de)时候,您(nin)觉得(de)中国客户和欧美(mei)客户相比,他真的(de)(de)接受或者说欣赏这个理念(nian)吗?在(zai)(zai)您(nin)看来,中国客户的(de)(de)需求(qiu)目(mu)前(qian)处于什么(me)样的(de)(de)阶段呢?在(zai)(zai)过去的(de)(de)11年间(jian)有变化吗?

     

    蒋百德:关于客户的需求,是非常不一样的。举个例子,都不用说10年前,即使是4年前的产品,往往是短期且收益很高的产品,但是对于底层资产的关注是非常少的。客户往往会用产品的时间,收益的高低来进行比较。在国外是不一样的,比起短期的产品,他们(国外投资者)更愿意考虑长期的产品。因此在财富管理中,第一是保障,第二是增长,这个财富要让在未来让他们的家庭或者子女来继承也非常重要。所以观念有一点不一样。

     

    在中国(guo),我(wo)发(fa)现了没有太多(duo)人(ren)关注这些,但是今(jin)年以(yi)来在跟(gen)中国(guo)人(ren)见面沟通,跟(gen)客(ke)户交流的时候,我(wo)也发(fa)现了和原有观念的一些改(gai)变,对(dui)于财富管理(li)长期的需求已经显(xian)示出来了。

     

    因此,我觉得这(zhei)也是在各个经(jing)济发(fa)展阶段带来的(de)变(bian)化。 在这(zhei)个过程中,我发(fa)现中国的(de)客户也逐渐意识(shi)到财富稳(wen)定的(de)重要性,意识(shi)也在进步。

     

    李清昊:以前大家有一种普遍的看法,认为金融服务行业是非常有文化区别的,所以其实很难实现真正的本土化。我也完全同意中国人在财富管理的理念上,曾经对于时间和收益的预期和外国人是不一样的。我们确实很短期,三个月或者半年的投资,甚至更像是投机行为。

     

    而外国(guo)人做的(de)财(cai)富管理实(shi)际(ji)上是几(ji)乎和他的(de)生命(ming)等周(zhou)(zhou)期(qi)(qi)的(de)事情。所(suo)以(yi)时(shi)间周(zhou)(zhou)期(qi)(qi)不一样,那动作(zuo)就(jiu)会完全(quan)不一样。中国(guo)人现在也从高速发展到了一个(ge)(ge)相对(dui)平稳的(de)阶段,所(suo)以(yi)今天所(suo)做的(de)财(cai)富管理这个(ge)(ge)事情,往(wang)后再看(kan)10年这个(ge)(ge)产品才(cai)是对(dui)的(de)。

     

    今天线(xian)上很多是这个行业的(de)(de)从业者,我觉得(de)他们也挺关(guan)心说意才从组织建设,在人(ren)才招(zhao)聘和(he)培(pei)养上是什(shen)么(me)样(yang)的(de)(de)方法论?如果加入这样(yang)的(de)(de)机构需要什(shen)么(me)样(yang)的(de)(de)背景?他能获得(de)什(shen)么(me)?

     

    蒋百德:不管企业是什么样的服务模式或者背景,人才肯定是最重要的。财富管理是一个比较特殊的行业,所以首先要热爱财富管理行业,然后需要不断的进行学习,了解每天市场发生的变化以及发生变化的原因,这个是为了更好的来为客户提供服务,责任心也是很重要的。

     

    我(wo)(wo)们(men)(men)会(hui)为(wei)候选人(ren)提供一(yi)个比较全面(mian)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)平台。不(bu)(bu)管(guan)是在(zai)财富(fu)管(guan)理的(de)(de)(de)(de)(de)(de)意识(shi),还(hai)是对我(wo)(wo)们(men)(men)联合圣保罗银行历史的(de)(de)(de)(de)(de)(de)了解,我(wo)(wo)们(men)(men)也会(hui)不(bu)(bu)断(duan)地给他们(men)(men)提供专业的(de)(de)(de)(de)(de)(de)培训。此外(wai)(wai),我(wo)(wo)们(men)(men)也希望我(wo)(wo)们(men)(men)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)理财师能(neng)够有机会(hui)去国外(wai)(wai)待一(yi)段时间,来更加详细的(de)(de)(de)(de)(de)(de)了解我(wo)(wo)们(men)(men)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)品牌,来看(kan)一(yi)下在(zai)意大利我(wo)(wo)们(men)(men)是怎么(me)(me)做财富(fu)管(guan)理的(de)(de)(de)(de)(de)(de)。让大家去了解好的(de)(de)(de)(de)(de)(de)理念,有什么(me)(me)好的(de)(de)(de)(de)(de)(de)服(fu)务,可(ke)以(yi)提供给他们(men)(men)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)客户(hu)。我(wo)(wo)们(men)(men)会(hui)不(bu)(bu)断(duan)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)把我(wo)(wo)们(men)(men)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)理念和国外(wai)(wai)财富(fu)管(guan)理的(de)(de)(de)(de)(de)(de)知识(shi)带(dai)到(dao)中国来,我(wo)(wo)们(men)(men)也希望我(wo)(wo)们(men)(men)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)人(ren)才可(ke)以(yi)将我(wo)(wo)们(men)(men)在(zai)国外(wai)(wai)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)业务理念带(dai)到(dao)中国来。如果你是真的(de)(de)(de)(de)(de)(de)热爱财富(fu)管(guan)理行业,我(wo)(wo)认为(wei)在(zai)意才你会(hui)找(zhao)到(dao)一(yi)个可(ke)以(yi)得到(dao)稳定发展,并且提高自身能(neng)力的(de)(de)(de)(de)(de)(de)平台。

     

    李清昊:所以其实从团队建设上来说,还是一个非常本土化的一个线路。再往后说,因为中国是分业监管,尤其前段时间资管新规下来,所以作为基金销售公司,主要销售的金融工具或者说产品是私募证券和公募基金。所以您在长期的布局上,如果要做一个综合的财富管理,像海外那样,应该不仅仅只是一个基金销售牌照这样的思考。所以在牌照的获取,以及战略的布局上,接下来还会有什么样的一些动作呢?或者说未来3~5年在您的带领下,意才或者说意大利联合圣保罗银行还会做哪些布局方面的考虑,可以给我们介绍一下吗?

     

    蒋百德:首先,我们在研究建立意才的过程中,也发现了一些其他的机会。第二,我们觉得如果想要做好财富管理,只有一个基金牌照是不够的,需要建立一个平台。我们已经开始和证监会沟通准备申报一个证券公司,在青岛建立一个证券公司。但是在这个过程中,我们不光是(在筹备)证券公司,同时也在研究几大业务板块,包括保险或者未来银行业务我们都会考虑。所以我们来到中国是为了稳定、长期的发展,我们会一步一步扩展我们的业务来给客户提供更加全面的平台。

     

    李清昊:这段时间大家都在讨论关于数字化的问题,虽然中国国内的金融体系可能在财富管理或者银行的整体的积淀上,要和欧美相比可能有点差距。但是在数字化能力上,中国国内的能力还是挺强的。甚至有一种声音,所有的财富管理,资产管理都会被数字化来改造。意才如何看待数字化的价值?我想听听您作为一个非常资深的银行家怎么看待这个话题?

     

    蒋百德:目前市场上很多的财富管理公司都得研究这个问题,数字化时代已经开始了。对于数字化的问题,我们也有一些考虑。第一个是客户体验,简化客户的操作流程,提高交易的效率是提高客户服务质量的重要因素。现在买理财只需要通过一个APP就可以完成,只是几分钟的事情。

     

    第二,对于风控标准化(hua)(hua)也有非常大的帮助(zhu)。之(zhi)前有一些(xie)理财公司(si)或(huo)者其他的金(jin)融机构(gou),他们的操(cao)作是(shi)(shi)不(bu)合规的,可(ke)能(neng)会给客户造成损(sun)失。通过数字(zi)化(hua)(hua)有可(ke)能(neng)这些(xie)会控制一些(xie),因为都是(shi)(shi)通过一个系(xi)统来(lai)完成,所以是(shi)(shi)相(xiang)对固定和标准化(hua)(hua)的操(cao)作。

     

    第三,如果理(li)(li)财(cai)师(shi)需(xu)(xu)(xu)要为(wei)客(ke)(ke)(ke)户(hu)(hu)(hu)做一(yi)(yi)个全面的财(cai)富管理(li)(li)方案,了(le)解(jie)(jie)客(ke)(ke)(ke)户(hu)(hu)(hu)需(xu)(xu)(xu)求是(shi)(shi)非(fei)常(chang)重(zhong)要的。想(xiang)要更加透(tou)彻的理(li)(li)解(jie)(jie)客(ke)(ke)(ke)户(hu)(hu)(hu)的需(xu)(xu)(xu)求,还(hai)是(shi)(shi)需(xu)(xu)(xu)要理(li)(li)财(cai)师(shi)多关注客(ke)(ke)(ke)户(hu)(hu)(hu)的生(sheng)活,但是(shi)(shi)这些我认为(wei)还(hai)是(shi)(shi)人(ren)工智能(neng)完成不了(le)。所以(yi)理(li)(li)财(cai)师(shi)的位(wei)置(zhi)是(shi)(shi)一(yi)(yi)个非(fei)常(chang)重(zhong)要的位(wei)置(zhi),是(shi)(shi)可(ke)以(yi)和客(ke)(ke)(ke)户(hu)(hu)(hu)建立(li)一(yi)(yi)个长久的关系(xi),可(ke)以(yi)对客(ke)(ke)(ke)户(hu)(hu)(hu)有一(yi)(yi)个全面的了(le)解(jie)(jie),然后才(cai)能(neng)为(wei)客(ke)(ke)(ke)户(hu)(hu)(hu)做一(yi)(yi)个全面合适的方案。因此,数字化(hua)非(fei)常(chang)重(zhong)要,但是(shi)(shi)还(hai)需(xu)(xu)(xu)要人(ren)来了(le)解(jie)(jie)客(ke)(ke)(ke)户(hu)(hu)(hu)的需(xu)(xu)(xu)求,这是(shi)(shi)数字化(hua)暂时(shi)无法(fa)替代(dai)的。

     

    李清昊:您刚才说了基金销售公司,目前市场上的基金太多都可以有替代性了,而理念各种机构也都能讲,所以您觉得一个财富管理机构的到底优势是在哪?

     

    蒋百德:我们持续秉承的理念是以客户为中心,产品是一个工具,所以(我认为)提出这个问题的人,还是在以产品为主的模式来看待财富管理行业。如果我们去一个标准化的市场——现在中国市场正在向标准化的方向走——他会更关心(一个财富管理机构的)资产配置的理念是什么?怎么来跟客户建立关系?为什么他会相信我们的方案,不信别人的方案,这些是最关键的。当然好的产品是重要的,但是却不是最重要的事情。

     

    李清昊:金融机构的总部一般都设在北京或者上海,咱们为什么选择青岛?或者其实为什么选择青岛?一开始咱们也讲了,因为机缘巧合就是从青岛来的,可能也和当地的监管非常支持有关。能不能给我们分析一下,您在青岛市场也工作了很多年,您觉得它的特点是什么?以它为总部未来的发展的思路又是什么?

     

    蒋百德:这个也是在设立意才这个公司的时候,联合圣保罗银行一直在考虑的问题。如果要跟央行的一些机构有关系肯定比北京更好,如果国际化的话可能上海更好,如果是数字化,深圳还比较在前面。
    我们选择青岛主要有三个因素。第一个是因为我们收购了青岛银行的股份,所以我来到了青岛。为了把事情做好,首先你得了解这个市场,对市场有一个感觉。通过对于青岛市场的研究和理解,我们认为青岛比较符合联合圣保罗银行在中国进行长期发展的理念。

     

    我(wo)们(men)知道如果(guo)来(lai)北京或者上海(hai),我(wo)们(men)可以尽快有更大的发展,但(dan)是我(wo)们(men)希望(wang)有足够的空间来(lai)慢(man)慢(man)发展,我(wo)认为做事情速(su)度过快会带来(lai)的一些(xie)不(bu)好的影响,所以我(wo)们(men)是在一个(ge)稳定的发展过程中。

     

    第二个(ge)方面,我(wo)(wo)(wo)们(men)(men)和青(qing)(qing)岛银行的关系非常好,政(zheng)府(fu)(fu)部门对我(wo)(wo)(wo)们(men)(men)的支持也(ye)非常大(da)(da)。2019年的时候,我(wo)(wo)(wo)们(men)(men)(和青(qing)(qing)岛市(shi)政(zheng)府(fu)(fu))在罗马,在习主席,还有我(wo)(wo)(wo)们(men)(men)的(孔特)总理(li)(li)面前也(ye)签了一个(ge)备忘(wang)录。备忘(wang)录是我(wo)(wo)(wo)们(men)(men)联合圣保罗银行支持青(qing)(qing)岛财富(fu)管理(li)(li)试验区的发(fa)展的合作(zuo)方案。这是对我(wo)(wo)(wo)们(men)(men)业务非常大(da)(da)的认可,对于(yu)青(qing)(qing)岛市(shi)场也(ye)更加重视。

     

    第三个(ge)方(fang)面,我(wo)(wo)们觉得青(qing)岛市场未(wei)来会有非常大的(de)增长空间(jian),尤其是财富管(guan)理业务(wu)这方(fang)面。我(wo)(wo)们注册在青(qing)岛,我(wo)(wo)们的(de)总部在青(qing)岛,所以我(wo)(wo)们也要向全中国发展,会陆续(xu)在每一个(ge)地区开设我(wo)(wo)们的(de)分支机构。

     

    李清昊:您怎么判断所谓的标准化产品和非标产品的?这个提法其实海外是没有的,只有中国有。我觉得可以简单分享一下您的个人观点。

     

    蒋百德:我简单说一个中国市场跟国外市场的差别,目前在中国国内的老百姓——当然首先他必须是合格投资者——他们可以买一些非标产品。在国外这些产品不是在个人投资手中,而是在机构的手里,这个是我们在国外对非标产品的了解。我们认为这个里面本身的风险是非常高,它的高风险主要因为它没有一个净值的概念。所以今天不管是房地产,还是一个企业,作为非标准化的一个资产,今天的价值跟明天的价值肯定是没有一个确定性的保障,如果没有保障就会带来风险。

     

    所以(yi)我(wo)也(ye)理解在(zai)中国(guo)市场最近几年(nian)快速发展的(de)过(guo)程中,个人投资(zi)者也(ye)面(mian)临了一(yi)些非标(biao)产(chan)(chan)品的(de)违(wei)约,对老百姓的(de)影(ying)响非常大。简(jian)单来说,如果我(wo)要一(yi)个特别透明(ming)的(de)产(chan)(chan)品,那(nei)么它(ta)就(jiu)是(shi)(shi)(shi)一(yi)个标(biao)准(zhun)化(hua)的(de)产(chan)(chan)品。如果我(wo)不(bu)能了解到(dao)一(yi)个产(chan)(chan)品的(de)底层资(zi)产(chan)(chan)是(shi)(shi)(shi)什么,它(ta)没有那(nei)么透明(ming),那(nei)么它(ta)就(jiu)是(shi)(shi)(shi)一(yi)个非标(biao)准(zhun)化(hua)产(chan)(chan)品。慢(man)慢(man)地(di)中国(guo)投资(zi)者也(ye)会去选择标(biao)准(zhun)化(hua)的(de)产(chan)(chan)品,这能够让(rang)他们(men)了解到(dao)产(chan)(chan)品的(de)净值是(shi)(shi)(shi)多少,也(ye)会让(rang)他们(men)了解到(dao)这里面(mian)的(de)底层资(zi)产(chan)(chan)是(shi)(shi)(shi)什么。

     

    所(suo)以对于中国的(de)(de)(de)财富管理(li)(li)市场,投(tou)(tou)资者会(hui)面临一(yi)个(ge)(ge)非常大的(de)(de)(de)挑(tiao)战,之前的(de)(de)(de)这些投(tou)(tou)资者总是(shi)投(tou)(tou)资非标准化(hua)的(de)(de)(de)产品(pin)(pin),现在该投(tou)(tou)什么?首先,非标产品(pin)(pin)和标准化(hua)产品(pin)(pin)的(de)(de)(de)收益肯定是(shi)不一(yi)样的(de)(de)(de)。所(suo)以咱(zan)们得开始(shi)考(kao)虑(lv)投(tou)(tou)资是(shi)为了什么,为了什么需(xu)求,希望达成自己的(de)(de)(de)哪一(yi)个(ge)(ge)目(mu)标,通过(guo)这些思考(kao),投(tou)(tou)资者会(hui)开始(shi)形成一(yi)个(ge)(ge)资产配(pei)(pei)置的(de)(de)(de)理(li)(li)念(nian)。不一(yi)定只(zhi)有固收类(lei)产品(pin)(pin)会(hui)给他们带来的(de)(de)(de)一(yi)个(ge)(ge)非常好的(de)(de)(de)回报,可能有一(yi)个(ge)(ge) mix或者有一(yi)些新的(de)(de)(de)资产配(pei)(pei)置也可以带来的(de)(de)(de)他们所(suo)需(xu)要的(de)(de)(de)回报。

     

    所以从简单的(de)(de)买一(yi)(yi)个(ge)短期的(de)(de)、非标(biao)的(de)(de)、固守的(de)(de)、高收(shou)益(yi)的(de)(de)产(chan)品(pin),到现在(zai)肯定每一(yi)(yi)个(ge)客户都会开始有一(yi)(yi)些(xie)思考,投资是(shi)为了(le)什么(me)?怎么(me)来用(yong)透明的(de)(de)产(chan)品(pin),标(biao)准化产(chan)品(pin)来提供一(yi)(yi)样(yang)的(de)(de)回报,去(qu)满足每一(yi)(yi)个(ge)人的(de)(de)需求。

     

    李清昊:您在中国工作了那么多年,请问您觉得中国的金融市场,在这10多年间,有什么样的变化和演进吗?

     

    蒋百德:我在中国工作10年了,在这个10年中我看见了一个非常大的变化,不管是从金融服务里面还是从产品,还是从财富管理的一些想法,我经历了一个非常大的变化。刚来的时候,银行主要从事的是存款和贷款业务,这部分的收入是占比95%以上,然后证券公司就是股票交易的一些平台,都是为了帮老百姓卖股票,所以是非常简单的。

     

    我(wo)们看现(xian)在的市(shi)场(chang),银行(xing)的代(dai)销的所有产品(pin),不管是(shi)(shi)保险、基金,还(hai)(hai)是(shi)(shi)比较(jiao)高净值(zhi)的产品(pin),对(dui)中介业(ye)(ye)务(wu)(wu)也(ye)非常的重视(shi)。如(ru)果我(wo)们看证券公(gong)司业(ye)(ye)务(wu)(wu)的品(pin)牌,现(xian)在他们在国(guo)外还(hai)(hai)有投行(xing)和(he)自(zi)营业(ye)(ye)务(wu)(wu),也(ye)扩大了他们的业(ye)(ye)务(wu)(wu)范围。

     

    之前的(de)(de)(de)(de)股(gu)票市(shi)(shi)场(chang)是一个(ge)非常简单的(de)(de)(de)(de)市(shi)(shi)场(chang),规模也不是很大(da),但是经过10年发展,特别是近(jin)几(ji)年我们也发现(xian)了有(you)很多(duo)新(xin)的(de)(de)(de)(de)第三(san)方机构(gou)或(huo)者新(xin)的(de)(de)(de)(de)平台出来(lai),金(jin)融市(shi)(shi)场(chang)的(de)(de)(de)(de)规模将来(lai)会(hui)发展更快。10年前和现(xian)在是没法比的(de)(de)(de)(de),所以这个(ge)是中国的(de)(de)(de)(de)市(shi)(shi)场(chang)的(de)(de)(de)(de)变化(hua)。

     

    在(zai)这个(ge)过程中(zhong),中(zhong)国(guo)市场也在(zai)不断的(de)成长(zhang),包括专(zhuan)业度等(deng)各(ge)个(ge)方面(mian)。现在(zai)中(zhong)国(guo)市场很多方面(mian)的(de)水平是和国(guo)外基本一(yi)致的(de),在(zai)创(chuang)新等(deng)一(yi)些(xie)方面(mian)已经超过了国(guo)外市场,所以(yi)我们在(zai)带来(lai)国(guo)外经验的(de)同(tong)时,也在(zai)不断地学习中(zhong)国(guo)市场。

  • 联合圣保罗银行2020年上半年总结致辞

    尽管在2020年(nian)上半(ban)年(nian)经(jing)历(li)了(le)一段极具挑(tiao)战的(de)(de)(de)时期,联合圣保罗银行还(hai)是实现了(le)自2008年(nian)以来最佳的(de)(de)(de)半(ban)年(nian)净收益表(biao)现,加强了(le)公(gong)司资产负(fu)债表(biao)的(de)(de)(de)竞争优(you)势,同时,对(dui)意联银行的(de)(de)(de)并购,也将开启乐鱼最新(xin)下(xia)载网(wang)址历(li)史新(xin)篇章,在欧洲银行业(ye)领(ling)域打造一个全新(xin)的(de)(de)(de)领(ling)头企业(ye)。

     

    乐鱼(yu)最(zui)新(xin)下载(zai)网址CEO对意(yi)联银行的(de)新(xin)同事们表示了诚挚的(de)欢(huan)迎,“让我们一(yi)起努力,在欧洲银行业领(ling)域(yu)打造一(yi)个(ge)新(xin)的(de)领(ling)头企业,成为意(yi)大利经(jing)济(ji)增长新(xin)的(de)基石与(yu)支柱。”

     

     

    联合(he)圣保罗银(yin)行CEO卡洛·梅西(xi)纳先生的致辞全文如下:

     

    新(xin)冠病毒疫情给我(wo)们(men)(men)带来了(le)前所(suo)未有(you)的挑战,在(zai)这(zhei)样一(yi)(yi)个(ge)特殊(shu)(shu)的时(shi)期,联合圣保罗银行再(zai)一(yi)(yi)次证明(ming)了(le)她实(shi)现目(mu)标、履行承诺的能(neng)力。乐鱼最新(xin)下载网址管理(li)层(ceng)的团结(jie)(jie)协作以及我(wo)们(men)(men)员工的专业素质让这(zhei)一(yi)(yi)切目(mu)标的实(shi)现显得水(shui)到(dao)渠成,但实(shi)际上这(zhei)并非(fei)一(yi)(yi)件易事。我(wo)向(xiang)公(gong)司(si)的所(suo)有(you)人表示衷心的感(gan)(gan)谢(xie),感(gan)(gan)谢(xie)他们(men)(men)利(li)用特殊(shu)(shu)借贷措(cuo)施来帮助有(you)需求的家庭和(he)支持(chi)商业运转、感(gan)(gan)谢(xie)他们(men)(men)持(chi)续不断(duan)地用心保护客户(hu)的存款、感(gan)(gan)谢(xie)他们(men)(men)最终取得了(le)这(zhei)样成效卓著的结(jie)(jie)果(guo)。

     

    即使面对如此极(ji)具挑战的环境,我们(men)依然实(shi)现了自2008年(nian)以来最(zui)佳上(shang)半(ban)年(nian)净收(shou)益(yi)表现,总数达(da)26亿欧元(yuan)。我们(men)今(jin)(jin)年(nian)的净收(shou)益(yi)目标(biao)是最(zui)低达(da)到(dao)(dao)30亿欧元(yuan),这(zhei)意味着截止到(dao)(dao)目前为(wei)止,我们(men)已经完成了今(jin)(jin)年(nian)目标(biao)的86%。即便我们(men)去掉应对未来新(xin)冠肺炎可能带来影响的9亿欧元(yuan)拨(bo)备款项(xiang),今(jin)(jin)年(nian)上(shang)半(ban)年(nian)的净收(shou)益(yi)跟去年(nian)(2019)同期相比仍然实(shi)现了39%的增长。

     

    随着保(bao)险业(ye)务(wu)的增(zeng)长(zhang),公司(si)收(shou)益得到了(le)(le)快速的回升(sheng)。保(bao)险业(ye)务(wu)佣(yong)金(jin),前期(qi)因经济(ji)增(zeng)长(zhang)大幅放缓(huan)和市场波动而受到了(le)(le)影(ying)响,在6月(yue)份也(ye)(ye)已经开始恢复(fu)。乐鱼最新下(xia)载网址资产管理规模的增(zeng)长(zhang)在第(di)二(er)季度提速。我们的成本持续(xu)减少,这(zhei)也(ye)(ye)印证了(le)(le)我们的效率在欧(ou)洲银行业(ye)领域处于领先地位。

     

    我们进一步优化了(le)公司(si)的(de)资产负债表(biao),提(ti)升并(bing)巩固了(le)本就稳如磐(pan)石(shi)的(de)资金状况。不良(liang)(liang)贷款也降低到了(le)自2008年以来的(de)最(zui)低水平,在过(guo)去的(de)12个月,不良(liang)(liang)贷款减少了(le)60亿欧元(yuan)。今年上半年新(xin)增(zeng)不良(liang)(liang)贷款处于历史最(zui)低水平。

     

    因此,可以肯定(ding)的(de)说(shuo),我们能够持(chi)续创造业界最佳的(de)利(li)润率并保持(chi)稳如(ru)磐石的(de)资(zi)金状况。如(ru)果不将意联银行的(de)收益贡献计算在内,我们预期(qi)2021年净收益最低(di)能达到35亿欧(ou)元。

     

    现(xian)在我们(men)正在开启联(lian)合圣(sheng)保(bao)罗银(yin)行乐鱼最新(xin)下载网址历史的(de)(de)新(xin)篇章。上周,我们(men)跟意联(lian)银(yin)行的(de)(de)股东成(cheng)功签订了并购协议书,距此(ci)次并购启动,已历时5个月时间,我们(men)签订并购协议书的(de)(de)时间节点(dian)可以说恰到好(hao)处。意联(lian)银(yin)行持股股东中,占(zhan)股90.2%的(de)(de)股东最终选择加入联(lian)合圣(sheng)保(bao)罗银(yin)行,我们(men)为(wei)此(ci)而感到自(zi)豪。

     

    联(lian)(lian)合(he)圣(sheng)保(bao)罗银(yin)(yin)行(xing)和意(yi)联(lian)(lian)银(yin)(yin)行(xing)在业务(wu)模型、公司文化(hua)和价值观的(de)契合(he)度(du)很高。我们强强联(lian)(lian)手,以1.1万亿的(de)客户金(jin)融资(zi)产,可当(dang)之(zhi)无愧的(de)被称为意(yi)大(da)(da)利强大(da)(da)的(de)银(yin)(yin)行(xing)业领袖,和欧洲银(yin)(yin)行(xing)业领导者。

     

    携手共进,使我(wo)们变得更加强(qiang)大,也使我(wo)们更有潜力来(lai)保持增长。

     

    通过这(zhei)一次合并,我们在欧元区银(yin)行业(ye)领(ling)军(jun)者(zhe)中的排名继续跃(yue)升:合并后的乐鱼(yu)最新下载网(wang)址市值(zhi)排名第(di)二,营业(ye)收(shou)入排名第(di)六,总(zong)资产排名第(di)八。对我们而言(yan),这(zhei)是(shi)向前迈出(chu)了(le)至关重要的一步。

     

    明年,等宏观经济面变得(de)更加明朗,我们马上就会(hui)向市场公布(bu)乐(le)鱼最新下载网址合并后详细的商业计划。

     

    与此同时,让意联(lian)银行(xing)的同事顺(shun)利融入团队既是(shi)联(lian)合圣保罗银行(xing)的首要任务(wu),也(ye)(ye)是(shi)我(wo)(wo)个人的首要任务(wu)。对(dui)于(yu)(yu)即将加入ER人民银行(xing)大(da)家庭(ting)的同事们(men)(men),我(wo)(wo)想对(dui)他(ta)们(men)(men)说:我(wo)(wo)们(men)(men)将和(he)ER人民银行(xing)的管理(li)层一起尽(jin)我(wo)(wo)们(men)(men)所能,来(lai)保证他(ta)们(men)(men)成为(wei)ER人民银行(xing)团队有价值的新生力量(liang)。这也(ye)(ye)是(shi)我(wo)(wo)们(men)(men)对(dui)于(yu)(yu)他(ta)们(men)(men)的庄重承诺。

     

    意联银行拥有(you)巨大的(de)潜力,这(zhei)依(yi)托于其员工的(de)专业素养(yang)。现在他们(men)已(yi)成为我们(men)乐(le)鱼最(zui)新下载网址不可(ke)忽(hu)视的(de)一(yi)部分。

     

    能够取得优(you)异的(de)业绩,并成(cheng)为(wei)推(tui)动经(jing)济增长的(de)中坚力量,是使联(lian)合圣保罗银行倍感自(zi)豪(hao)的(de)事情。选拔并培养合格的(de)人才,给人才以机会,为(wei)乐鱼最新下载网(wang)址与个人的(de)共赢(ying)做出贡献(xian),是我(wo)们(men)的(de)制胜之道。来自(zi)意联(lian)银行的(de)新同事们(men)可以信赖(lai)我(wo)们(men)乐鱼最新下载网(wang)址这(zhei)样(yang)鲜(xian)明的(de)特性。

     

    让(rang)我们一(yi)起努力,在(zai)欧洲银行业领域打造一(yi)个(ge)新的(de)领袖企业,成为意大利经济增(zeng)长新的(de)基石(shi)与支柱。

  • 携手业界专家,意才加速推进自身服务模式和管理理念在中国的传播

    2020年青(qing)岛·中国财富论坛刚刚落(luo)下帷幕,由(you)朱云来先生(sheng)带队的专家小组一行(xing)10人于(yu)8月25日下午到访意(yi)才调研(yan),受到了蒋百德(de)总经(jing)理及意(yi)才员工的热烈欢迎(ying)。

     

    朱云(yun)来先(xian)生是资深金融专家(jia),也是青岛(dao)·中(zhong)国财富(fu)论坛历届的(de)特邀嘉宾(bin)。这次专家(jia)组成员近距离接触意才,带来了一系列非常(chang)具体(ti)、专业的(de)问题(ti)。

     

     

    意(yi)才总(zong)经理蒋百德首先向(xiang)来(lai)宾们介(jie)绍了意(yi)才的发(fa)展近(jin)况(kuang)和股东——联(lian)合圣(sheng)保罗银(yin)行的情况(kuang)。联(lian)合圣(sheng)保罗银(yin)行历来(lai)重视中国市场,近(jin)40年来(lai)辛勤耕(geng)耘(yun),多(duo)次成功的投资获得了丰硕(shuo)的成果,这给(ji)到访(fang)专家们留(liu)下(xia)了深刻的印象。

     

     

    蒋百(bai)德总经理(li)还着(zhe)重介绍了公(gong)司以金(jin)字塔模型为特点的(de)(de)服务(wu)模式(shi),以及独特的(de)(de)“服务(wu)四(si)步法”。围绕意才(cai)的(de)(de)服务(wu)模式(shi),到(dao)访专家们饶有兴趣地(di)提出了很(hen)多问题,蒋百(bai)德总经理(li)一(yi)一(yi)作答(da)。

     

    双方还就中国进(jin)一步开放金(jin)融(rong)领域的前景(jing)、外资企业在中国经营的特殊性等话题,进(jin)行了(le)愉快而(er)深入的交流。

     

     

    到访专(zhuan)家们对意才(cai)的(de)创新理念(nian)给予了高度评价(jia),并祝愿意才(cai)先进的(de)管理理念(nian)能够在中国得到迅速的(de)传播和推广。

     

  • 2020青岛·中国财富论坛圆满结束 意才领导出席论坛并发表讲话

    2020青岛·中国财富论坛于8月(yue)22日如约而至,财富管理的“青岛声(sheng)音”再(zai)度响起!

     

    青岛(dao)·中(zhong)国财富(fu)论坛自2015年创办以来,今年已是第六个年头。权威、专业(ye)与高端日渐成为(wei)其(qi)鲜明特(te)色,一年一度开放而多元的(de)“思想盛宴”,为(wei)青岛(dao)打造(zao)面向国际的(de)财富(fu)管(guan)理(li)之(zhi)城,寻求金融业(ye)发(fa)展独(du)特(te)路径提供了(le)含金量(liang)十足的(de)“智慧(hui)风暴”,架起了(le)青岛(dao)与世界互联(lian)互通的(de)财富(fu)管(guan)理(li)之(zhi)桥。

     

     

    而作(zuo)为青岛(dao)(dao)市外资(zi)金(jin)(jin)融(rong)机构(gou)的代表,青岛(dao)(dao)意(yi)才基(ji)金(jin)(jin)销售有限公司今年已是连续三年赞(zan)助(zhu)青岛(dao)(dao)·中(zhong)国(guo)财(cai)富(fu)论坛(tan),为盛事助(zhu)力,助(zhu)青岛(dao)(dao)打(da)造财(cai)富(fu)管理之(zhi)城。

     

    本届财富论坛,在全球经济受新冠肺炎疫情影响面临前所未有(you)的(de)冲击(ji)和不确定性(xing)的(de)大背景下召开,更加(jia)突出财富管理(li)新趋(qu)势与全球经济新局面相结合的(de)特色。

     

    论坛以“全(quan)球(qiu)剧变下(xia)(xia)的财富(fu)管(guan)理趋势”为主题,设置“超(chao)常(chang)规刺(ci)激政(zheng)策下(xia)(xia)的全(quan)球(qiu)经(jing)济形势”“提升制(zhi)度环(huan)境(jing)推动(dong)更高层次金融(rong)开放(fang)”等分(fen)主题,力求寻找疫情之下(xia)(xia)的财富(fu)管(guan)理发展新趋势、新空间。

     

    在上(shang)午会(hui)场中(zhong),意(yi)才股东(dong),联合圣保(bao)罗银行“中(zhong)国发展(zhan)项目”负责人斯特拉诺先生通过视频致辞(ci)。

     

    在全(quan)球经济剧变(bian)的大环境下,联合圣保罗银行以(yi)意(yi)才为中国项目的桥头堡,长期看好(hao)并持续布(bu)局(ju)中国市场。

     

    随着(zhe)中(zhong)国(guo)(guo)金(jin)(jin)融开放政策的不断发展(zhan),联(lian)合圣保罗银(yin)行不断扩展(zhan)在中(zhong)国(guo)(guo)的投资,投资青(qing)岛银(yin)行和鹏华(hua)基(ji)金(jin)(jin)、成(cheng)立独资控股的青(qing)岛意才基(ji)金(jin)(jin)销售有限公(gong)司(si)、即将(jiang)向监管(guan)提交与中(zhong)方(fang)股东合资成(cheng)立证券公(gong)司(si)的申请,都代表着(zhe)联(lian)合圣保罗银(yin)行对(dui)中(zhong)国(guo)(guo)市场的肯定。

     

    在这(zhei)一步一步的(de)(de)发展布局当(dang)中,意(yi)才于去年获批基金(jin)销售牌(pai)照,也被肯定为青岛近年金(jin)融招(zhao)商的(de)(de)重(zhong)要工作成(cheng)果。

     

    斯特拉诺先(xian)生还表示,希望通过进军中(zhong)国(guo)市(shi)场的(de)(de)举措,能为(wei)中(zhong)国(guo)市(shi)场以及(ji)越来越多(duo)的(de)(de)客户(hu)提供广(guang)泛的(de)(de)金(jin)融(rong)和保险产品与服务,在中(zhong)国(guo)推(tui)广(guang)欧洲市(shi)场的(de)(de)最佳实践,也在中(zhong)国(guo)新(xin)的(de)(de)改革(ge)方(fang)针的(de)(de)指导下,为(wei)中(zhong)国(guo)金(jin)融(rong)市(shi)场的(de)(de)发展(zhan)作出贡献。

     

     

    在(zai)下午会场中,意(yi)才总经理蒋百德先(xian)生(sheng)从青岛(dao)市(shi)领导(dao)手(shou)中接过(guo)青岛(dao)市(shi)首批金(jin)融招商(shang)大使的聘书(shu),并在(zai)由(you)意(yi)才主办的大会分论坛“AI时代的财富管(guan)理新(xin)价值”中进行发言(yan)。

     

    他表示(shi),财(cai)富管(guan)理的(de)核(he)心有(you)两大支(zhi)柱,一(yi)个(ge)是对客户(hu)(hu)需(xu)求的(de)客观、全(quan)面分析(xi),另一(yi)个(ge)就是为客户(hu)(hu)提(ti)供最合适的(de)投资(zi)方案。

     

    他希(xi)望把联合圣(sheng)保罗银行已成(cheng)功践行多年的(de)“金字塔”服务(wu)模式带(dai)到中(zhong)国(guo)来,该模式的(de)基础就是对客户需求和人生目标的(de)分析,在分析的(de)基础上(shang),为客户匹(pi)配定制(zhi)化的(de)投资组合方案。

     

    在金字塔(ta)的(de)(de)模(mo)型(xing)里,投资(zi)这个(ge)词(ci)会被具象(xiang)为“需求、目标(biao)、梦(meng)想(xiang)、客户”。“金字塔(ta)模(mo)型(xing)很重(zhong)要的(de)(de)一方面就是对客户的(de)(de)分析,我们要去看客户的(de)(de)人生目标(biao)是什么(me)。”

     

    图片(pian)来源:《财经》

     

    同(tong)时,蒋(jiang)百德也对(dui)时下(xia)(xia)飞速发展的线上理财(cai)服务(wu)表达(da)了自己(ji)的看法,他认为,短期内理财(cai)服务(wu)不太可能100%依赖线上操作,而完(wan)全(quan)地放弃线下(xia)(xia)操作。

     

    理(li)想的(de)场景应该是:理(li)财(cai)师(shi)和客户之间仍然保(bao)持着(zhe)人际沟(gou)通的(de)关系,同(tong)时(shi)又(you)可以利(li)用非常发(fa)达的(de)数字(zi)渠道(dao)、高科技(ji)来对服(fu)务进行支(zhi)持,并实时(shi)地分(fen)享、分(fen)析(xi)结(jie)果,哪怕客户和理(li)财(cai)师(shi)处于(yu)两(liang)个(ge)不同(tong)的(de)城市。

     

    青岛(dao)·中国财(cai)富(fu)(fu)论坛(tan)力求通过风险投资与财(cai)富(fu)(fu)管理的(de)有机(ji)融合(he),借助于平台思维、生(sheng)态(tai)思维,打通金融业全链条,将不(bu)同层(ceng)次的(de)金融活水浇灌至经济发(fa)展的(de)各个角(jiao)落(luo),以(yi)此推动(dong)航运、贸易、金融各种资源(yuan)要素共享互动(dong)、融合(he)发(fa)展、形成生(sheng)态(tai),实现(xian)价值链倍增。

     

    本(ben)次(ci)财富(fu)论坛,将为(wei)青岛市(shi)财富(fu)管(guan)理(li)金融综合改革(ge)试验区的(de)蓬勃发展打下更为(wei)坚实的(de)基(ji)础。意才也将借本(ben)次(ci)论坛的(de)东(dong)风,脚踏实地,稳步(bu)发展,为(wei)青岛早(zao)日成为(wei)国际财富(fu)管(guan)理(li)之城,贡献自己的(de)经(jing)验和力量。

  • 以实践提升孩子综合能力, “意才杯”少儿财商挑战赛圆满落幕

    情商(shang),智商(shang),大家都非常熟悉(xi)。那财商(shang)是什么?对(dui)孩子来(lai)说,财商(shang)有什么意义?“意才杯”少儿财商(shang)挑战赛(sai)给(ji)大家带来(lai)了答(da)案。

     

    8月15日,首(shou)届“意(yi)才杯”少儿(er)财商(shang)挑(tiao)战赛在海尔洲际酒(jiu)店圆满落幕。

     

    3组(zu)小选(xuan)手向评委与实时直播间前的万余名观众展示了自(zi)己(ji)在半个月(yue)时间中精(jing)心准(zhun)备研究的商业项目。最终,“飞(fei)翔的糖(tang)果(guo)”组(zu)凭借“制作让父母(mu)吃了就不(bu)生气的糖(tang)果(guo)”这(zhei)一(yi)独特创意拔得头筹。

     

    “飞翔的糖果”项目组领奖

     

    历时半月,决赛圆满落幕

     

    本次(ci)“意才杯”少儿财商挑战赛(sai)由青岛意才基(ji)金销(xiao)售有限(xian)公司(si)主(zhu)办,赫(he)伯特少儿商学院与青岛新闻(wen)网协办,旨在让孩子学会(hui)以经济学的视角观察(cha)和认识世(shi)界,像经济学家一样完成思考与选(xuan)择。

     

    “意(yi)才作为意(yi)大(da)利全资(zi)的(de)(de)(de)基金销(xiao)售公司,希(xi)(xi)望能(neng)利用挑战赛这(zhei)样的(de)(de)(de)机(ji)会,更好的(de)(de)(de)在中国完(wan)善财商教育体系。”谈起举办这(zhei)样挑战赛的(de)(de)(de)初衷(zhong),青岛意(yi)才基金销(xiao)售有(you)限公司的(de)(de)(de)销(xiao)售部负责人(ren)陈丰(feng)这(zhei)样说道,“财商对孩(hai)子的(de)(de)(de)一生(sheng)都有(you)着重要的(de)(de)(de)意(yi)义,我们希(xi)(xi)望能(neng)创造(zao)机(ji)会让孩(hai)子能(neng)尽(jin)早接触到这(zhei)方面的(de)(de)(de)教育。”

     

    8月1日,挑战赛(sai)(sai)正式(shi)启动(dong)。在(zai)为(wei)期10天的预赛(sai)(sai)阶段,孩子们(men)通过线(xian)上视频教(jiao)学与线(xian)下集中讨论学习了(le)(le)财富管理的相关知识(shi),并(bing)提出(chu)了(le)(le)自己(ji)的商业(ye)项目(mu)想法(fa)。表现优异(yi)的选手(shou)最(zui)终被划分(fen)为(wei)三个项目(mu)组进入决赛(sai)(sai),于(yu)15日下午完成了(le)(le)决赛(sai)(sai)项目(mu)展示。

     

    “牛奶撞果汁”项目(mu)组成员正在展示(shi)

     

    决(jue)赛的三个项目充满(man)创意又各有不(bu)同(tong)。

     

    “牛奶撞果(guo)汁”项目(mu):用果(guo)冻(dong)和牛奶做(zuo)成夏(xia)日(ri)冰凉饮料(liao)进(jin)行销售。

     

    “淘贝”项(xiang)(xiang)目(mu):“淘贝”项(xiang)(xiang)目(mu)则被评委戏称为少儿(er)版的(de)“淘宝(bao)”,旨在建立一个将(jiang)儿(er)童二手玩具和书(shu)本(ben)等物(wu)资进(jin)行共享的(de)平台。

     

    “飞翔的(de)糖(tang)果”项(xiang)目:是由7岁的(de)小朋友(you)提(ti)出,希望能制(zhi)作(zuo)并销(xiao)售(shou)一种让父母吃(chi)了就不生气的(de)糖(tang)果产品。

     

    从提出(chu)初步项目(mu)创意(yi)到营销方案(an)具体落地,三组小选(xuan)手(shou)向在场评委、嘉宾,以及直播间内的(de)万余网(wang)友展示了自己的(de)学习(xi)成果与独特(te)创意(yi),引来频(pin)频(pin)点(dian)赞(zan)。

     

    评委(wei)组(zu)倾听(ting)小组(zu)展示

     

    最终,“飞翔的(de)糖果”项目组获得了冠军。这组选手的(de)平(ping)均年龄最小,创意也最为天马行空。

     

    从成(cheng)年人(ren)的角度(du)来看(kan),其(qi)(qi)创(chuang)意要真正(zheng)实现(xian)还需更为(wei)具体(ti)的实施(shi)方案,但其(qi)(qi)间洋(yang)溢的独特创(chuang)造力(li)却体(ti)现(xian)出了孩子(zi)身(shen)上不可或缺的童趣(qu)与(yu)天马(ma)行空。

     

    项目(mu)中(zhong)表现出的孩子对(dui)生活(huo)痛点的观(guan)察和希望父(fu)母开(kai)心的美好愿(yuan)望深深打(da)动了在(zai)场的诸位评委(wei)。

     

    争当小小CEO,在实践中学习知识

     

    值得注意的(de)是,本次(ci)挑(tiao)战赛采(cai)用的(de)是PBL问题式(shi)学习的(de)方法。

     

    相比传(chuan)统的枯(ku)燥(zao)讲(jiang)解(jie),问(wen)题式学习让孩子们在(zai)真实世界(jie)中(zhong)发现问(wen)题并提出(chu)解(jie)决(jue)方(fang)法。从项目(mu)提出(chu)、可(ke)行(xing)性论(lun)证、广告语设计到营销方(fang)案制定,每(mei)个(ge)团队(dui)中(zhong)的每(mei)位小选手在(zai)积极参(can)与商(shang)业(ye)项目(mu)设计各环(huan)节的同时,结合亲(qin)身感受获得(de)了对机会成本、边(bian)际(ji)效用(yong)等经济(ji)学常识的认知。

     

    赫伯特少儿商学院创始人Helen以机会成(cheng)本的(de)(de)教学进行(xing)(xing)了举例。在孩(hai)子(zi)们对自己(ji)喜欢(huan)的(de)(de)商业项(xiang)目(mu)(mu)进行(xing)(xing)选(xuan)择(ze)时,老师(shi)会告(gao)诉孩(hai)子(zi),选(xuan)择(ze)A的(de)(de)同(tong)时则意味着(zhe)放弃B,那么做(zuo)出选(xuan)择(ze)的(de)(de)时候,就需要对两个(ge)项(xiang)目(mu)(mu)进行(xing)(xing)比较来(lai)确(que)定(ding)选(xuan)择(ze)何(he)者更(geng)佳(jia),而被放弃的(de)(de)项(xiang)目(mu)(mu)即为(wei)机会成(cheng)本。

     

    “孩(hai)子们很快就明(ming)白了B就叫做(zuo)机会成(cheng)本,也知道(dao)了在(zai)做(zuo)选择(ze)的(de)时(shi)候(hou)如何思(si)考。”Helen表示(shi),“选择(ze)是人生(sheng)里几乎(hu)每时(shi)每刻都(dou)要做(zuo)的(de),所以这样的(de)教育其实对(dui)孩(hai)子生(sheng)活的(de)各方面都(dou)非常重要。”

     

    财商不仅与“财”相关
    挑战赛新模式,开拓教育体系完善渠道

     

    孙(sun)毅骁(xiao)今年(nian)9岁(sui),在(zai)“淘贝(bei)”项(xiang)目中(zhong)负责搜集资料与市场(chang)调查。为了(le)参加本次的挑战(zhan)赛,他与父亲特(te)意从(cong)东营(ying)赶来了(le)青岛。

     

    “很喜欢。”谈及参赛(sai)感受,他斩钉截铁的说(shuo)道。

     

    “这次(ci)挑(tiao)战(zhan)活动让(rang)我家孩子(zi)学(xue)会了(le)发现(xian)问(wen)题(ti)、分析问(wen)题(ti)、解决问(wen)题(ti)的逻辑,对孩子(zi)在(zai)团队协作(zuo)、抗挫折、语言(yan)组织(zhi)各方面的素质与能(neng)力(li)提升都有(you)很大的帮助。”孙毅骁(xiao)的家长对本次(ci)挑(tiao)战(zhan)赛非常满意(yi),“以后还举办类似活动,我们肯定还要参加(jia)。”

     

    孙毅骁(xiao)与队友讨论项目

     

    财商(shang)一词(ci),最早由(you)《富(fu)爸(ba)(ba)爸(ba)(ba)穷爸(ba)(ba)爸(ba)(ba)》的(de)作者,美国(guo)作家(jia)兼企业家(jia)罗伯特提出。在(zai)中国(guo),“财商(shang)”往往被(bei)误解为教孩子们认识金(jin)钱(qian)。但实际并(bing)非如此(ci)。

     

    正(zheng)如孙毅(yi)骁小(xiao)(xiao)朋友(you)的父(fu)亲所说(shuo),财商(shang)教育(yu)的培(pei)养,更(geng)多是提高孩子的创业(ye)精(jing)(jing)神、企业(ye)家精(jing)(jing)神,以及创造力(li)、沟通(tong)能力(li)等(deng)综合能力(li),希望小(xiao)(xiao)孩子能够通(tong)过财商(shang)教育(yu)真(zhen)正(zheng)接触(chu)经济学(xue)常识(shi)。

     

    “我(wo)们可以(yi)(yi)留(liu)给(ji)孩子们的(de)(de),不只(zhi)有他们难(nan)以(yi)(yi)掌控(kong)的(de)(de)财(cai)富(fu),还有驾(jia)驭财(cai)富(fu)的(de)(de)精神。”应意才之邀,担(dan)任(ren)本(ben)次挑战赛决(jue)赛评委的(de)(de)上海财(cai)经大(da)学青岛财(cai)富(fu)研究(jiu)院丁泽主任(ren)这样为(wei)我(wo)们解析道。

     

    “其实财商教育(yu)它涵盖的(de)(de)面(mian)是(shi)(shi)很(hen)广的(de)(de),包(bao)括孩(hai)子(zi)为了要(yao)达到一(yi)(yi)定的(de)(de)目的(de)(de)所从事(shi)的(de)(de)一(yi)(yi)系列的(de)(de)商业行(xing)为。整个财商教育(yu)中,我(wo)看(kan)中的(de)(de)是(shi)(shi)它培养的(de)(de)孩(hai)子(zi)的(de)(de)一(yi)(yi)种(zhong)思维逻辑的(de)(de)方(fang)式。” 青岛意才基金销(xiao)售有限公司人(ren)力(li)资源部负(fu)责人(ren)曾妍表(biao)示。

     

    “我希望小(xiao)朋友能尽快开始学习财富管理的相关知(zhi)识。”意才总经理蒋百德也说道(dao)。

     

    目前,中(zhong)国(guo)(guo)的(de)(de)(de)财商(shang)教(jiao)育体(ti)系(xi)尚不成熟,而本次活动的(de)(de)(de)成功(gong),无(wu)疑为中(zhong)国(guo)(guo)财商(shang)教(jiao)育体(ti)系(xi)的(de)(de)(de)完(wan)善提供了(le)新(xin)的(de)(de)(de)发展模式(shi),将教(jiao)育机构的(de)(de)(de)教(jiao)授体(ti)系(xi)与金融机构的(de)(de)(de)财富管理经验结合,为孩子们提供了(le)从实践中(zhong)获得知识的(de)(de)(de)机会。

     

    在未来,财(cai)商教(jiao)育(yu)的(de)发展(zhan),依托于有关专家(jia)与(yu)金(jin)融机构和各(ge)个学校进行深入(ru)合(he)(he)作(zuo),进一(yi)步推(tui)广财(cai)商教(jiao)育(yu)。而意才也将积极拓展(zhan)合(he)(he)作(zuo),继续财(cai)商教(jiao)育(yu)领域方面的(de)各(ge)项(xiang)活动,赋能儿童发展(zhan),以创新形(xing)式助力(li)财(cai)商教(jiao)育(yu)体(ti)系(xi)走向完(wan)善。

  • 青岛·中国财富论坛启幕在即,意才连续三年为盛事助力

    由青岛市人(ren)民(min)政(zheng)府主办的2020青岛·中国财富论(lun)坛将于8月22日在青岛香格里拉大酒店举办,本届论(lun)坛以“全(quan)(quan)球剧变下的财富管理趋势”为主题,围绕如何加快(kuai)财富管理金融改(gai)革创新,促进金融对外开放(fang),抢(qiang)抓全(quan)(quan)球经济新机遇展(zhan)开交流探讨。

     

    本(ben)届论坛(tan)将采(cai)取(qu)线上与(yu)线下相结合(he)的(de)方(fang)式举办(ban),由(you)1天(tian)全(quan)体(ti)大(da)会、5场(chang)(chang)平行(xing)高峰论坛(tan)、3场(chang)(chang)配套活动(dong)组成,10余(yu)(yu)位(wei)境外嘉宾采(cai)用视频连线方(fang)式参与(yu)会议(yi),20余(yu)(yu)家国(guo)(guo)内(nei)主流媒(mei)体(ti)同时进行(xing)网上直播。国(guo)(guo)家部委相关(guan)领导、国(guo)(guo)内(nei)外知名金融机(ji)构(gou)和企(qi)业高管、重点研究机(ji)构(gou)及(ji)知名智库的(de)专家精英将参加(jia)现场(chang)(chang)交流。

     

    青岛·中国财(cai)富论(lun)坛是青岛作(zuo)为国家财(cai)富管理试验区(qu)重点打(da)造的一项品(pin)牌活动,自2015年(nian)以来(lai)已成功举办五(wu)届,在海内外金融(rong)业界(jie)产生了积(ji)极的反响(xiang),极大提升了财(cai)富青岛的知名度和影(ying)响(xiang)力。

     

    论坛定位(wei)于国(guo)际性财经(jing)领域高端对话平台(tai)(tai),聚焦于全球经(jing)济(ji)变动(dong)趋势,以促进中国(guo)财富管(guan)理行(xing)业健康(kang)发展和(he)服务实体(ti)经(jing)济(ji)为目标,推动(dong)政、商、学界(jie)的(de)交流与(yu)探讨(tao),是中国(guo)权威性和(he)前瞻性的(de)财富管(guan)理行(xing)业国(guo)际性交流平台(tai)(tai)。

     

    作(zuo)(zuo)为青岛(dao)市外(wai)资金融机构的(de)代表,青岛(dao)意才(cai)基金销售有限(xian)公司自2018年以(yi)来,始终(zhong)作(zuo)(zuo)为财富(fu)论(lun)坛坚实的(de)合作(zuo)(zuo)伙伴,此次论(lun)坛也不例外(wai)。

     

    意才的(de)股东,意大(da)利联合圣保罗(luo)银行“中国(guo)发(fa)展项(xiang)目”的(de)负责人Rosario Strano先生(sheng)将应邀(yao)在本(ben)次大(da)会主会场(chang)通(tong)过(guo)视频(pin)连(lian)线的(de)方式向到(dao)场(chang)嘉宾致辞,意才总经理(li)蒋百德先生(sheng)也将在“AI时代(dai)的(de)财富管理(li)新价值”主题高峰(feng)论坛,发(fa)表自(zi)己独到(dao)的(de)见解。

     

    2019年(nian)10月,意才(cai)获批(pi)基金(jin)销售(shou)业务牌照,成(cheng)为(wei)2018年(nian)中国宣布(bu)扩大开放举措以来首家(jia)获批(pi)的(de)(de)外资(zi)银行(xing)(xing)子公司,这一成(cheng)绩的(de)(de)取得(de),正是(shi)青(qing)岛(dao)市财(cai)富(fu)管(guan)(guan)理(li)金(jin)融综合改革试(shi)验区(qu)稳步(bu)探(tan)索财(cai)富(fu)管(guan)(guan)理(li)发(fa)展(zhan)(zhan)新模式和新途径,积极推进先行(xing)(xing)先试(shi)所取得(de)的(de)(de)显著(zhu)进展(zhan)(zhan)。通过不断的(de)(de)前行(xing)(xing)与(yu)探(tan)索,青(qing)岛(dao)市财(cai)富(fu)管(guan)(guan)理(li)金(jin)融综合改革试(shi)验区(qu)构(gou)建了(le)多元化财(cai)富(fu)管(guan)(guan)理(li)机构(gou)体(ti)系(xi),聚集了(le)一批(pi)具有引领性的(de)(de)财(cai)富(fu)管(guan)(guan)理(li)机构(gou)。

     

    2019年(nian)3月,习近平总书记(ji)出访(fang)意大利期间(jian),见证(zheng)(zheng)了(le)(le)青(qing)(qing)岛市政府与意才(cai)的股(gu)东——意大利联合(he)圣保罗银行签(qian)署战(zhan)略合(he)作协(xie)(xie)议。该战(zhan)略合(he)作协(xie)(xie)议的签(qian)署,不(bu)仅(jin)见证(zheng)(zheng)了(le)(le)青(qing)(qing)岛在财富管(guan)理(li)领域对外交(jiao)流合(he)作所获(huo)得的卓越(yue)成绩(ji),也让意才(cai)对立足青(qing)(qing)岛的发展前景信心更加(jia)充沛,从而加(jia)速了(le)(le)在中国(guo)市场的战(zhan)略布局。

     

    2020年,受(shou)疫情影响,在全(quan)球(qiu)经济形势剧变的大势下,我们面临着(zhe)无(wu)数的挑战,但智者(zhe)从不被(bei)眼前的困境所(suo)蒙蔽,相(xiang)信本次(ci)财富论坛,将为青(qing)岛(dao)市(shi)财富管理金融综合改革试验区的蓬勃发(fa)展打(da)下更为坚实的基础。

     

    长风破浪会有时,直挂云(yun)帆济沧海,意(yi)才相信自己,相信青岛,相信未来!

  • “意才杯”少儿财商挑战赛 | 从今天起 让孩子更懂财富

    《富爸爸穷爸爸》的作者罗伯特.清崎说:“如果你(ni)(ni)不教孩子(zi)金钱的知识,将会有其(qi)他人取代你(ni)(ni)。”

     

    时光荏苒(ran),中国40年改(gai)革开放收获(huo)了巨(ju)大成就,大多(duo)数家庭都(dou)过(guo)上了富足的(de)生活,正确的(de)财商教育,是家庭、学校、社会难以回避的(de)现实(shi)问题。

     

    然而目前中(zhong)国财商培(pei)养(yang)的程度不(bu)够普遍(bian)和深入,致使我们的孩(hai)子(zi)在理(li)(li)财、消费理(li)(li)念(nian)上产生许多误区和不(bu)良后果,这与我国经济社会(hui)发展要求不(bu)相(xiang)适(shi)应。

     

    因此, 让孩(hai)子(zi)们理解财富的(de)(de)价(jia)值和力量(liang),让金钱发挥正面能量(liang)的(de)(de)作用,对孩(hai)子(zi)进行”财商教育”刻(ke)不容缓。

     

     

    2020年(nian)8月1日,“意才杯”少儿财商挑战赛正式启动,青(qing)岛意才基金销售有限(xian)公司与赫伯特少儿商学(xue)院强强联手,推广普(pu)及少儿财商教育(yu),让更多孩子在最合适(shi)的(de)年(nian)龄接触财商教育(yu),了解(jie)经(jing)济学(xue)的(de)基本(ben)(ben)知识(shi)(shi),利(li)用暑假(jia)时间,了解(jie)在课本(ben)(ben)上学(xue)不到的(de)知识(shi)(shi)。

     

    本次大赛分成(cheng)两个阶段:

     

    第一阶段为预(yu)赛,预(yu)赛阶段以(yi)线(xian)上为主,需要(yao)每位参赛同学通(tong)过观看比赛辅导(dao)视频(pin)+线(xian)下自我实践的方式完(wan)成,本阶段考察的是个(ge)人能(neng)力(li),只(zhi)有预(yu)赛阶段表现优异的前三十(shi)(shi)名选手(最(zui)(zui)佳创意奖(jiang)、最(zui)(zui)具领导(dao)力(li)奖(jiang)、最(zui)(zui)佳实践奖(jiang)各十(shi)(shi)名)才有资格(ge)入(ru)围决赛。

     

    第二(er)阶段为决赛(sai)。进(jin)入(ru)决赛(sai)的同学将由老(lao)师进(jin)行(xing)分组,并以团(tuan)队形式(shi)进(jin)行(xing)PK。

     

    预(yu)赛阶(jie)段为8月(yue)1日-8月(yue)11日,决赛时(shi)间为8月(yue)16日周(zhou)日上午9:00-12:00。

     

    同时,此(ci)次大赛,意才也从(cong)自己(ji)的股东——意大利联合圣(sheng)保罗银行获得了强有力的支持。

     

    由联合圣保罗银行赞助建立的都灵储蓄博物馆,为本(ben)次大(da)赛提供了专门的少儿财商教育视频。

     

    在接下来(lai)的(de)一个月中,这些视(shi)频将在“意才”微(wei)信公众号定期发布,以更生动(dong)的(de)形(xing)式让孩(hai)子(zi)们(men)学习经济学常(chang)识(shi)。

     

    亲爱的(de)同学,你(ni)(ni)们具(ju)有天然(ran)的(de)创造力。相(xiang)信(xin)(xin)这次大赛,一定会激发你(ni)(ni)潜在的(de)创新(xin)力、创造力,让(rang)你(ni)(ni)对(dui)自己(ji)有全新(xin)的(de)认识,从而对(dui)自己(ji)更(geng)加自信(xin)(xin),更(geng)有信(xin)(xin)心面对(dui)未知的(de)世界。

     

    希望本次(ci)大(da)赛的经历(li)和收获能(neng)够成为你在人生道路上不断前行的经验(yan)和动力,伴随你开创(chuang)美好的未来。

  • 意才股东 | 联合圣保罗银行为Gucci供应链中的中小企业提供贷款支持

    Gucci与意大利联合(he)圣保罗银行合(he)作(zuo),支(zhi)持其(qi)“供(gong)应(ying)链发(fa)展(zhan)” (Progetto Filiere)计划(hua),帮助其(qi)供(gong)应(ying)链中(zhong)的(de)优秀中(zhong)小企业,克服新(xin)冠疫情(qing)所(suo)造成的(de)困(kun)境,启动复工复产计划(hua)。

     

    由于双方的(de)合作(zuo)伙伴关系, Gucci供应链中的(de)企业,将能够申请一项(xiang)覆(fu)盖范围极(ji)广的(de)贷款,并且在数字化工具的(de)帮助下,该(gai)贷款可以得到快(kuai)捷的(de)支付,以迅速(su)满足中小企业的(de)现金流需(xu)求,推动这(zhei)些企业参与(yu)当(dang)地经(jing)济发(fa)展项(xiang)目(mu)和国际(ji)化项(xiang)目(mu),以及更新其生(sheng)产(chan)设施。

     

    联合圣保罗银行还将为(wei)Gucci的(de)(de)供(gong)应链企业(ye)提供(gong)专门为(wei)中小企业(ye)需求(qiu)而创建(jian)的(de)(de)金融工具和解决方案,而且两家(jia)乐鱼最新(xin)下载(zai)网址(zhi)还将携手(shou)推出更(geng)多的(de)(de)商业(ye)合作(zuo)行动。

     

    抗击新(xin)冠(guan)疫情相关的一系列融资计(ji)划(hua)已加入”供应链(lian)发展(zhan)”计(ji)划(hua),以支持企业克(ke)服困境并复工(gong)复产。

     

    Gucci总裁兼首席(xi)执行(xing)官(guan)Marco Bizzarri:“通过我们(men)与(yu)联(lian)合圣保(bao)(bao)罗(luo)银(yin)行(xing)共同启动(dong)的Progetto Filiere项目,我们(men)希望能(neng)够在助力(li)经济复(fu)苏(su)的同时,确保(bao)(bao)“意大利制造”的旗帜(zhi)能(neng)够一(yi)如既往地、在世(shi)界(jie)范围内代表意大利的文(wen)化(hua)遗产(chan)。”

     

    通过更新(xin)“供(gong)应链发展(zhan)”计(ji)划(hua)(hua),联合圣保罗银行计(ji)划(hua)(hua)启动一种全新(xin)的模式,来创新(xin)性(xing)的支持意大利的整个供(gong)应链系(xi)统。

     

    这个模式将在供应(ying)链企(qi)业的信(xin)用评估(gu)过程中(zhong),通(tong)过供应(ying)链领(ling)军企(qi)业所提供的行业特征(zheng)信(xin)息,评估(gu)与供应(ying)链本身有(you)关的“无形”资产,从而快速获取信(xin)贷。

     

    通过这种形式(shi),中(zhong)小企业将能够(gou)应对疫情封锁所(suo)期间(jian)产(chan)生的成本,并获(huo)得复工复产(chan)所(suo)需(xu)的资(zi)金。

     

    联合圣保罗银行(xing)首席执行(xing)官Carlo Messina:“我们(men)与(yu)(yu)Gucci等(deng)知名品牌(pai)建(jian)立了合作关(guan)系(xi)(xi)(xi),基于这样的(de)(de)(de)(de)(de)伙伴关(guan)系(xi)(xi)(xi)所推出的(de)(de)(de)(de)(de)协议,旨在(zai)创(chuang)建(jian)一种创(chuang)新(xin)的(de)(de)(de)(de)(de)模式,以支持意(yi)大利的(de)(de)(de)(de)(de)企(qi)业(ye)(ye)供应(ying)链(lian)(lian)。在(zai)这个(ge)(ge)体系(xi)(xi)(xi)中,有(you)成千上万(wan)的(de)(de)(de)(de)(de)小企(qi)业(ye)(ye)和(he)匠人(ren),他们(men)通常是家(jia)族企(qi)业(ye)(ye),与(yu)(yu)自(zi)己生活的(de)(de)(de)(de)(de)地(di)(di)区(qu)(qu)有(you)着(zhe)(zhe)密切的(de)(de)(de)(de)(de)联系(xi)(xi)(xi)。我们(men)非常清楚,在(zai)一个(ge)(ge)品牌(pai)力(li)量的(de)(de)(de)(de)(de)背后,有(you)一个(ge)(ge)互相关(guan)联、盘根错节的(de)(de)(de)(de)(de)生产结构,关(guan)系(xi)(xi)(xi)着(zhe)(zhe)一个(ge)(ge)地(di)(di)区(qu)(qu)的(de)(de)(de)(de)(de)经济系(xi)(xi)(xi)统,这样的(de)(de)(de)(de)(de)结构在(zai)意(yi)大利时尚行(xing)业(ye)(ye)的(de)(de)(de)(de)(de)成功(gong)背后发(fa)挥着(zhe)(zhe)关(guan)键作用。对我们(men)来说,支持供应(ying)链(lian)(lian)不仅(jin)意(yi)味着(zhe)(zhe)与(yu)(yu)这些供应(ying)链(lian)(lian)上的(de)(de)(de)(de)(de)企(qi)业(ye)(ye)站在(zai)一起(qi),更重要的(de)(de)(de)(de)(de)是,与(yu)(yu)企(qi)业(ye)(ye)所在(zai)的(de)(de)(de)(de)(de)地(di)(di)区(qu)(qu),以及当地(di)(di)社区(qu)(qu)并肩而行(xing),这才是企(qi)业(ye)(ye)的(de)(de)(de)(de)(de)核心(xin)和(he)驱(qu)动(dong)力(li)。”

     

    Gucci和联合圣保罗银行继续开展双方自抗(kang)击新冠疫(yi)情初期开始(shi)的(de)合作,为意大利(li)国家民防部门举办“我(wo)们在一起”筹(chou)资(zi)活(huo)动,并公布了一项支持“意大利(li)制造(zao)”卓越(yue)工(gong)艺的(de)新倡议。

     

    Gucci总裁(cai)兼首席(xi)执行官Marco Bizzarri:“即使(shi)在(zai)抗击新(xin)冠(guan)疫(yi)情的(de)(de)”第二阶段(duan)”中,社区精神(shen)和共同(tong)承担义务的(de)(de)意识仍然是我(wo)们(men)的(de)(de)优先事项(xiang),其复(fu)杂程(cheng)度不(bu)亚(ya)于(yu)(yu)”第一(yi)阶段(duan)”。这种精神(shen)——“我(wo)们(men)在(zai)一(yi)起”的(de)(de)精神(shen)——体(ti)现了所有“意大(da)利制(zhi)造(zao)”力量的(de)(de)承诺(nuo),它不(bu)仅(jin)仅(jin)是一(yi)个(ge)标签(qian):它是一(yi)种对于(yu)(yu)美学以及生(sheng)活(huo)本身的(de)(de)美好(hao)构想。Gucci的(de)(de)美丽之梦(meng)也是一(yi)个(ge)意大(da)利之梦(meng),它向(xiang)世界讲(jiang)述了一(yi)个(ge)故事,关于(yu)(yu)想象力的(de)(de)伟大(da)力量和“意大(da)利制(zhi)造(zao)”卓(zhuo)越工艺的(de)(de)故事。”

     

    意(yi)大利(li)时(shi)尚(shang)业(ye)(ye)是意(yi)大利(li)第二重要的(de)制造业(ye)(ye)行业(ye)(ye),根据意(yi)大利(li)时(shi)尚(shang)业(ye)(ye)工业(ye)(ye)联合(he)(he)会,以及(ji)意(yi)大利(li)纺(fang)织、时(shi)尚(shang)和配件工业(ye)(ye)联合(he)(he)会的(de)数据,时(shi)尚(shang)业(ye)(ye)的(de)年营业(ye)(ye)额高(gao)达950亿欧元,包含超(chao)过60000个企(qi)业(ye)(ye)——包括中小企(qi)业(ye)(ye)在(zai)内的(de)工匠和企(qi)业(ye)(ye)——和大约600000名工人。

     

    占据(ju)营业额66%的(de)出口商品价(jia)值,印证了(le)产品的(de)卓(zhuo)越价(jia)值,这(zhei)样的(de)卓(zhuo)越工艺一直以(yi)来由其独特的(de)供应链,包括深植(zhi)在当(dang)地的(de)大、小(xiao)公司所保证。

  • 意才销售部青岛区域负责人陈丰:用成熟的服务满足客户需求

    从(cong)2007年与青(qing)岛(dao)(dao)结缘,到(dao)(dao)2016年青(qing)岛(dao)(dao)意才(cai)基(ji)金(jin)(jin)销售有限公司(si)成立,再到(dao)(dao)2019年底公司(si)获得基(ji)金(jin)(jin)销售许可证,意才(cai)正如董(dong)事(shi)长安东尼洛·皮(pi)安卡斯泰利(li)在2020青(qing)岛(dao)(dao)·全球(qiu)创投(tou)风投(tou)网络(luo)大会上说(shuo)的那样,在青(qing)岛(dao)(dao)市财富管理金(jin)(jin)融综合改(gai)革试验区(qu)这片沃土(tu)上,不断“为(wei)正在进(jin)行的中(zhong)国国际化(hua)进(jin)程(cheng)作贡(gong)献”。

     

    意才销售部(bu)青岛区域(yu)负责人 陈丰

     

    逐步深(shen)耕(geng)中(zhong)国(guo)金融(rong)市场,挖掘青岛(dao)(dao)(dao)(dao)金改(gai)区潜力,意(yi)才(cai)(cai)的每一步都备受社会(hui)各界(jie)瞩目。为此,青岛(dao)(dao)(dao)(dao)新(xin)(xin)闻网记者采访到青岛(dao)(dao)(dao)(dao)意(yi)才(cai)(cai)基金销售有限公(gong)司销售部青岛(dao)(dao)(dao)(dao)区域(yu)负(fu)责人(ren)陈丰,了解意(yi)才(cai)(cai)在青岛(dao)(dao)(dao)(dao)发展的新(xin)(xin)进(jin)展。

     

    用成熟的私行服务理念满足中国客户需求

     

    陈丰介(jie)绍,意才是意大利联合圣保(bao)罗银行全资子公司(si),早(zao)在(zai)2007年其母(mu)公司(si)就(jiu)与(yu)青岛结下不解之缘。

     

    自2007年(nian)开始,联合圣保罗银行一直是青岛(dao)(dao)银行战(zhan)略投(tou)资者(zhe)股东,到现在已经是十余年(nian)的(de)合作了,这样(yang)长久稳定(ding)的(de)支持(chi),也让联合圣保罗银行与青岛(dao)(dao)市(shi)政府始终保持(chi)着(zhe)良好的(de)沟(gou)通(tong)。

     

    伴(ban)随着2019年3月,联(lian)合圣保罗银(yin)行与青岛市(shi)政府共同签署了合作备忘(wang)录,共同合作开发青岛财富管理试验区。意才,作为外(wai)资企业,备受社会各界(jie)瞩目。

     

    “2020年1月20日起,意(yi)(yi)才(cai)(cai)正式(shi)成(cheng)为鹏华基金(jin)的(de)(de)(de)代理销售(shou)机构之一(yi),也意(yi)(yi)味着意(yi)(yi)才(cai)(cai)成(cheng)为首家开始(shi)进行基金(jin)销售(shou)的(de)(de)(de)外资银行子公司。”陈丰表示,这(zhei)(zhei)对于意(yi)(yi)才(cai)(cai)来说,有(you)着非(fei)(fei)常积极的(de)(de)(de)意(yi)(yi)义。他(ta)谈到,总部的(de)(de)(de)初衷,是(shi)想把意(yi)(yi)大利(li)已(yi)经(jing)非(fei)(fei)常成(cheng)熟的(de)(de)(de)私行理念(nian)及模式(shi),结合中国市(shi)场的(de)(de)(de)实际情况,以意(yi)(yi)才(cai)(cai)为载体,将他(ta)们独有(you)的(de)(de)(de)服(fu)务模式(shi)呈现给中国的(de)(de)(de)投资人,这(zhei)(zhei)也是(shi)正是(shi)他(ta)们的(de)(de)(de)优势所在(zai)。

     

    “在与客(ke)户沟通的(de)(de)过程(cheng)(cheng)中,我(wo)们(men)想(xiang)要(yao)(yao)传达的(de)(de)理(li)念,是(shi)让理(li)财(cai)(cai)师和客(ke)户都不(bu)要(yao)(yao)过分(fen)关注‘销售’这个概念,而(er)是(shi)着眼于客(ke)户需(xu)求(qiu)(qiu)。”他分(fen)享到(dao),服务过程(cheng)(cheng)中,他们(men)会根据心(xin)理(li)学家马斯洛的(de)(de)需(xu)求(qiu)(qiu)层次理(li)论(lun),创造出需(xu)求(qiu)(qiu)金(jin)字塔分(fen)析模型(xing)(xing),每一个需(xu)求(qiu)(qiu)层级都与投资人不(bu)同人生(sheng)阶(jie)(jie)段的(de)(de)追求(qiu)(qiu)目标关联;而(er)他们(men)的(de)(de)理(li)财(cai)(cai)师也会根据模型(xing)(xing)分(fen)析客(ke)户需(xu)求(qiu)(qiu),来制定不(bu)同的(de)(de)方(fang)案,并在产品组合(he)中加(jia)以实施,最终通过这样整体(ti)的(de)(de)服务,协(xie)助客(ke)户实现人生(sheng)各阶(jie)(jie)段的(de)(de)目标。

     

    后疫情时代 意才危中求“机”

     

    “一轮浴火重生之后的金融(rong)企业,对风(feng)险(xian)的认(ren)识和控制会更(geng)有(you)力度(du)。”陈丰表示(shi),从(cong)(cong)基本面上来看,疫(yi)情也促成了(le)更(geng)多(duo)的优质底层资产(chan)和机会。互联网化进程加速,给投资者和金融(rong)机构带来更(geng)丰富、更(geng)优质的投资机会。疫(yi)情也间接筛(shai)除了(le)部分生命力不(bu)强的底层资产(chan),筛(shai)选出真(zhen)正有(you)竞争力、有(you)生命力、有(you)创新力的企业。“从(cong)(cong)这(zhei)个(ge)角度(du)而(er)言,这(zhei)也是(shi)一种优胜劣汰的过(guo)程。”

     

    他还(hai)谈(tan)到,对(dui)投(tou)资者(zhe)而言,过去的固定收益式的时代可(ke)能要(yao)一去不复返了。“这(zhei)次疫(yi)情教会(hui)了金(jin)融机构防范风险(xian),同时也给投(tou)资人上了一课(ke),净值(zhi)化、权益化将会(hui)是未来(lai)金(jin)融产品的发展趋势,这(zhei)个思(si)路需要(yao)投(tou)资人慢慢转变。”陈丰说。

     

    对于未来(lai)发展形势的研判(pan),他很有信心(xin)——作为山东(dong)重要自贸区的青岛,政(zheng)府(fu)(fu)提(ti)供了(le)优质的营商环境和政(zheng)策(ce)支持(chi),将“放管服”真正(zheng)落到(dao)实处,让(rang)人看到(dao)了(le)政(zheng)府(fu)(fu)革新的决心(xin),“这股春风无疑(yi)会成为金融(rong)行业在(zai)疫情(qing)后蓬(peng)勃(bo)发展的强劲(jing)助力(li)。”

     

    据了解,秉承防疫工作与复工复产齐头并进的工作原(yuan)则,意(yi)才(cai)在业(ye)务(wu)推动方面(mian)启动了线上、线下类型丰富的内(nei)部(bu)培训,通过内(nei)部(bu)分享(xiang)、电话会议等形(xing)式,协助(zhu)理(li)(li)财(cai)师更新(xin)业(ye)务(wu)知识,提高业(ye)务(wu)技能(neng),推动理(li)(li)财(cai)师与客(ke)户进行更加专业(ye)、细致、个性(xing)化的服务(wu),从而提升客(ke)户满(man)意(yi)度(du)和对(dui)意(yi)才(cai)品牌(pai)的认同。

     

    “目(mu)(mu)前意才(cai)已经克(ke)服新冠(guan)疫情的影响(xiang),全(quan)面向客(ke)(ke)户(hu)开(kai)放。”陈丰(feng)告诉青(qing)岛新闻网记(ji)者,目(mu)(mu)前,他(ta)们对客(ke)(ke)户(hu)到(dao)访启动了预约和登记(ji)制度,严格控制同一时间段的客(ke)(ke)流量;理(li)财(cai)师也(ye)会引导客(ke)(ke)户(hu),将部(bu)分业务由(you)线下转入线上操作,以此提高服务效率,减少(shao)接触风(feng)险。

     

    用资深理财师团队服务公募基金市场

     

    根据(ju)中国(guo)银河证券(quan)基(ji)金研究中心(xin)最新数据(ju)统计显示,截(jie)至(zhi)2019年(nian)末(mo),中国(guo)公募基(ji)金管理资产净值148115.10亿元,管理份额规模(mo)137280.51亿份。公募基(ji)金成(cheng)为普惠金融的典型代表,也是我国(guo)A股市场持股比例(li)最高的专业机构投资者,在资本市场上(shang)发挥了重(zhong)要作用(yong)。

     

    陈丰说,意才选(xuan)择此时加入,很大(da)程度上是因(yin)为(wei)中国基金销售市(shi)场的惊人潜力正迅速释(shi)放,公募基金行(xing)业存(cun)在巨(ju)大(da)的市(shi)场空间(jian);此外,他们也坚信,意才的资(zi)(zi)深理财师团队能服务好青岛乃至中国数量庞大(da)的个人投资(zi)(zi)者。

     

    陈(chen)丰介绍,意(yi)才(cai)的理(li)财师团队现由(you)20余位行业资(zi)深理(li)财师组成,预计2020年末将扩充至35人。为(wei)了向客户(hu)提供优质金融服务,意(yi)才(cai)在不(bu)断招募当前财富管理(li)行业中(zhong)的佼佼者(zhe)。

     

    “他(ta)们拥有优秀的教(jiao)育背(bei)景,团队中(zhong)全(quan)员达本科及以(yi)上(shang)(shang)学历(li),其中(zhong)不乏海(hai)外留学硕士、国内EMBA等高学历(li)人才(cai)。”他(ta)补充到,意才(cai)的理财师管理人员中(zhong),人均银行(xing)从(cong)业(ye)经(jing)验达10年以(yi)上(shang)(shang)。优秀的教(jiao)育背(bei)景、丰富的从(cong)业(ye)经(jing)验,使(shi)意才(cai)在解决客户的需求方面更为从(cong)容(rong)。

     

    “最为重要的,我们是(shi)一支(zhi)经验丰(feng)富(fu)且精力充沛的队伍,平均(jun)年龄34岁(sui),拥有强大的凝(ning)聚(ju)力和以客户为本的服(fu)务理(li)念,致力于(yu)引(yin)领行业(ye)风向、创造(zao)行业(ye)典范。”陈丰(feng)谈到,他们对未(wei)来(lai)(lai)充满信(xin)心,也欢迎更(geng)多的有识之士加入(ru)意才,与他们共创美好未(wei)来(lai)(lai)。

  • 千里之行,始于足下 ——意才,卓越源自意大利,看梦想成真

    一段(duan)奇妙的旅程(cheng)(cheng)开始(shi)于四张幻灯片(pian)的展示,经过漫长(zhang)的筹(chou)划、实(shi)施(shi),以及艰(jian)难的审批过程(cheng)(cheng),最终促成(cheng)了第一批公募基金的销(xiao)售。意(yi)才(cai)总经理蒋百(bai)德先生(Giraldo Giamberto)在联合圣保(bao)罗银行内(nei)部刊物上,与全体同仁共同分享与意(yi)才(cai)一路成(cheng)长(zhang)、开拓创新(xin)的心路历程(cheng)(cheng)。

     

     


    图:青岛意才基金销售有限公司总经理 蒋百德

     

    问:让我们从采访的最重要话题开始说起…对于联合圣保罗银行来说,意才具有怎样重要的意义?

    蒋百德(de)(以下(xia)简称(cheng)“蒋”):青岛(dao)意(yi)才(cai)(cai)(cai)基金(jin)销(xiao)售有限(xian)公(gong)司,简称(cheng)“意(yi)才(cai)(cai)(cai)”(“意(yi)大利才(cai)(cai)(cai)能”之(zhi)意(yi)),是(shi)首(shou)(shou)家在(zai)中国(guo)(guo)取得基金(jin)销(xiao)售牌照(zhao)的(de)(de)外国(guo)(guo)商业银行(xing)全(quan)资子公(gong)司,也就(jiu)是(shi)说,意(yi)才(cai)(cai)(cai)是(shi)首(shou)(shou)家加入中国(guo)(guo)财富(fu)管(guan)理领域竞(jing)争(zheng)的(de)(de)国(guo)(guo)际巨头(tou)旗下(xia)的(de)(de)公(gong)司。作(zuo)为(wei)一家全(quan)方(fang)位(wei)(wei)运(yun)营的(de)(de)公(gong)司,意(yi)才(cai)(cai)(cai)的(de)(de)目(mu)标是(shi)成为(wei)联(lian)合(he)圣保罗银行(xing)的(de)(de)战略计划增长点之(zhi)一。联(lian)合(he)圣保罗乐(le)鱼(yu)最新下(xia)载网址的(de)(de)首(shou)(shou)席执行(xing)官在(zai)2019年底专(zhuan)门设(she)立了(le)一个包括财富(fu)管(guan)理在(zai)内的(de)(de)全(quan)方(fang)位(wei)(wei)的(de)(de)“中国(guo)(guo)发展项(xiang)目(mu)”,意(yi)才(cai)(cai)(cai)的(de)(de)发展无疑将得到该项(xiang)目(mu)的(de)(de)大力(li)支持(chi)。

     

    联(lian)合圣(sheng)(sheng)(sheng)保(bao)罗银行董事会于2015年(nian)3月底正(zheng)式(shi)批(pi)准了意才项目的(de)(de)(de)(de)筹建,意才于2016年(nian)9月在中(zhong)国正(zheng)式(shi)成(cheng)立。经过其后一(yi)段时间的(de)(de)(de)(de)实施,以及与政府和(he)监管部(bu)门的(de)(de)(de)(de)沟通(tong),我们最(zui)终获得了基金销售牌照,这(zhei)是一(yi)项困难而意义非凡的(de)(de)(de)(de)成(cheng)就。它证明(ming)了这(zhei)些年(nian)来(lai)联(lian)合圣(sheng)(sheng)(sheng)保(bao)罗银行在中(zhong)国市(shi)场(chang)上所赢得的(de)(de)(de)(de)认可(ke),这(zhei)要归功于联(lian)合圣(sheng)(sheng)(sheng)保(bao)罗银行的(de)(de)(de)(de)高管层(ceng)和(he)相关(guan)同(tong)仁所做出的(de)(de)(de)(de)辛(xin)勤工作(zuo)和(he)杰出贡献。这(zhei)一(yi)成(cheng)果的(de)(de)(de)(de)取得,为(wei)我们将(jiang)来(lai)可(ke)以进(jin)一(yi)步实现的(de)(de)(de)(de)光明(ming)前景,指明(ming)了努力(li)的(de)(de)(de)(de)方(fang)向。

     

    问:您和意才的旅程是如何开始的?

    蒋:2009年(nian)的(de)时候(hou),我以外派管(guan)理人员的(de)身(shen)份(fen)来到青(qing)岛银行(xing)(xing)工作(联合圣保罗银行(xing)(xing)于2008年(nian)收购了青(qing)岛银行(xing)(xing)20%的(de)股份(fen))。2014年(nian)2月,青(qing)岛市被中央政(zheng)府批准为(wei)全(quan)国财富(fu)管(guan)理金(jin)融(rong)综合改革试验区,目标是(shi)成为(wei)世界上(shang)最具(ju)吸引力的(de)金(jin)融(rong)中心之一。

     

    考虑到(dao)试验(yan)区的(de)(de)巨大(da)潜力(li)以及中国(guo)金融财富(fu)的(de)(de)强劲发展(zhan),创建一(yi)家(jia)“福(fu)德莱(lai)姆式(shi)”(福(fu)德莱(lai)姆是联合圣保罗银行(xing)旗(qi)下的(de)(de)私人银行(xing),也(ye)是欧洲最具竞(jing)争力(li)的(de)(de)私人银行(xing)之一(yi))的(de)(de)独立(li)财富(fu)管理公司的(de)(de)提(ti)议不(bu)仅吸引了常(chang)驻青岛的(de)(de)同事(shi)们的(de)(de)兴趣,也(ye)立(li)即获得了许多意(yi)大(da)利同事(shi)的(de)(de)反响和支持。

     

    问:乐鱼最新下载网址管理层对您的建议有何反馈?

    蒋:最初,这一(yi)想法分别被提交给了(le)(le)国际子(zi)银行事业部、欧(ou)利盛(欧(ou)利盛是联合圣保罗(luo)银行旗下的(de)资产管(guan)理公司,也是欧(ou)洲最具竞争力(li)的(de)资产管(guan)理公司之一(yi))和(he)福德莱姆(mu)私人银行的(de)高(gao)管(guan)层(ceng)。他们都立即表示了(le)(le)对我的(de)想法的(de)支(zhi)持,并(bing)认同了(le)(le)该项目所蕴含的(de)潜力(li)。

     

    在(zai)这之后,项目可行性方案(an)于2015年3月获得了联合圣保罗(luo)银行董事会的批准,我们立即(ji)启动(dong)了在(zai)中国设立公司的审批流程。

     

    由于这样的提案在乐鱼最(zui)新下载网址尚属首次,因此(ci)这个过(guo)程颇费了一些时间。在2016年8月底,我(wo)(wo)们终(zhong)于获得了最(zui)终(zhong)的授权,让我(wo)(wo)们得以在2016年9月30日正式成(cheng)立公司。

     


    图:蒋百德总经理在意才获得基金销售牌照后于证监会留影,该牌照的批准标志着意才迈出了里程碑式的一步。

     

    问:这个项目花了多长时间正式落地?

    蒋:随(sui)着新公(gong)司(si)的(de)成(cheng)立(li)(li),事情(qing)开始变得现(xian)实起来(lai)。接下(xia)(xia)(xia)(xia)(xia)来(lai)的(de)挑(tiao)战是申(shen)请(qing)基金销售牌照。面(mian)对(dui)这个新的(de)挑(tiao)战,联合圣保罗银行(xing)迅速做出(chu)应(ying)对(dui),成(cheng)立(li)(li)了一(yi)个国(guo)(guo)际项目团队(dui),来(lai)筹划公(gong)司(si)的(de)落地执行(xing),并准备所需(xu)的(de)文件。2017年底,乐(le)(le)鱼最新下(xia)(xia)(xia)(xia)(xia)载网(wang)(wang)址在(zai)ISBD内部成(cheng)立(li)(li)了一(yi)支(zhi)专职(zhi)团队(dui),作为乐(le)(le)鱼最新下(xia)(xia)(xia)(xia)(xia)载网(wang)(wang)址与中(zhong)(zhong)国(guo)(guo)之间沟(gou)通的(de)桥梁,并负责开展在(zai)中(zhong)(zhong)国(guo)(guo)的(de)所有(you)财富管理业(ye)(ye)务(wu)。乐(le)(le)鱼最新下(xia)(xia)(xia)(xia)(xia)载网(wang)(wang)址所迈出(chu)的(de)这一(yi)历史性步(bu)伐,印证了乐(le)(le)鱼最新下(xia)(xia)(xia)(xia)(xia)载网(wang)(wang)址对(dui)于在(zai)中(zhong)(zhong)国(guo)(guo)初步(bu)开展业(ye)(ye)务(wu)的(de)重视程度,也(ye)体现(xian)了对(dui)中(zhong)(zhong)国(guo)(guo)市场成(cheng)长(zhang)为乐(le)(le)鱼最新下(xia)(xia)(xia)(xia)(xia)载网(wang)(wang)址战略(lve)增长(zhang)点(dian)的(de)巨大潜力的(de)认可。

     

    实(shi)施阶段是(shi)一个(ge)忙碌但激动人心的(de)(de)阶段。这(zhei)给了我们一个(ge)难得的(de)(de)契机,去全身心投入到创(chuang)业型公司的(de)(de)发(fa)展过程当中(zhong)。当然,这(zhei)其中(zhong)最(zui)(zui)为关键,也最(zui)(zui)有(you)挑战(zhan)的(de)(de)任务之一是(shi)设计(ji)IT基础设施、选择供应商和让(rang)系统正式投入使用(yong)。从(cong)每一项任务中(zhong),我们都积累了很多宝贵的(de)(de)经(jing)验,这(zhei)样(yang)的(de)(de)经(jing)验可以成为团队未来工(gong)作实(shi)施的(de)(de)坚实(shi)基础。

     

    在(zai)不(bu)到一年的(de)时(shi)间里,公(gong)司(si)已经(jing)准(zhun)备就绪,符合(he)所(suo)有的(de)监管(guan)(guan)要求,并建立(li)了(le)一套(tao)完(wan)整的(de)内(nei)部监管(guan)(guan)体系,既遵(zun)守中国的(de)监管(guan)(guan)要求,又符合(he)乐鱼最(zui)新下载网址的(de)政策(ce),我(wo)们已经(jing)准(zhun)备好了(le)开(kai)始申请牌照所(suo)需的(de)所(suo)有文件。

     


    图:2019年12月12日,意才的安东尼洛·皮安卡斯泰利董事长(中),蒋百德总经理(右二)与青岛市政府刘建军副市长(左二),青岛市金融办王锋主任(左一),青岛银行郭少泉董事长(右一)共同参加意才基金销售业务牌照揭牌仪式。

     

    问:这一路上您遇到过什么挑战吗?

    蒋:当(dang)然有(you)。2017年的(de)夏(xia)天,我们已(yi)经完成(cheng)了所(suo)有(you)的(de)准备工作,不巧的(de)是根据当(dang)时中国(guo)监管部门(men)的(de)要求,需要一段时间来(lai)修订(ding)资产管理和财富(fu)管理领域所(suo)有(you)主要的(de)政策(ce),因此,监管机构暂(zan)停了所(suo)有(you)基金销售牌照申请的(de)审(shen)批(pi)。这对我们的(de)计划是一个巨大的(de)挫折。

     

    我(wo)们(men)决定通(tong)过(guo)多年来在(zai)中国(guo)建(jian)立(li)的(de)关(guan)系和青岛(dao)市政府和山东省政府的(de)大力支持,与北京的(de)监管(guan)机构建(jian)立(li)高层的(de)沟(gou)通(tong)。我(wo)们(men)开始进行不断的(de)耐心沟(gou)通(tong)过(guo)程,以便使监管(guan)当局能够了解联(lian)合(he)圣保罗银行的(de)实(shi)力、可靠性及(ji)我(wo)们(men)对(dui)中国(guo)的(de)承诺。

     

    联合圣保(bao)罗(luo)银行(xing)与(yu)青岛市政(zheng)府(fu)签署(shu)了(le)两(liang)项合作协(xie)议,使我们得(de)以大幅提(ti)高了(le)乐鱼最新下载网址(zhi)在中(zhong)国的(de)知名(ming)度,并与(yu)各级政(zheng)府(fu)建立了(le)良好的(de)关系。这也是乐鱼最新下载网址(zhi)目前能够在不断(duan)增长的(de)中(zhong)国金融市场规划进一(yi)步投资举措的(de)坚实基础(chu)。

     

    问:这个问题是什么时候得以解决的?

    蒋:尽管大范围的(de)基金销售牌照的(de)审批工作仍(reng)处于暂停状(zhuang)态,但通过各方(fang)的(de)努力(li),意才(cai)于2019年11月破(po)例(li)获得了牌照,成为首(shou)家在(zai)中国(guo)获得该牌照的(de)外资银行子公(gong)司。

     

    2019年12月(yue)(yue),公司与青岛市政府(fu)共同宣布了这一(yi)喜讯,正式(shi)开始(shi)对外营(ying)业。2020年1月(yue)(yue),我们首(shou)次(ci)成功销(xiao)售了鹏(peng)华基金(jin)发行的(de)一(yi)支公募基金(jin)。

     

    这是一个(ge)非常(chang)漫长的(de)旅程,最(zui)终使乐鱼最(zui)新下载(zai)网址获得了一个(ge)受到各方高度关(guan)注和认可的(de)重要(yao)地(di)位(wei)。我们历(li)经(jing)这段漫漫长路,最(zui)终得以(yi)梦想(xiang)成真,离不开管理层和参与其中的(de)各位(wei)同(tong)仁(ren)的(de)鼎(ding)力支持。

    本文刊登于联合圣保罗银行国际子银行事业部内部新闻刊物《What’s up?!》第44期
  • 意才:看好中国经济未来发展 将申请证券公司牌照

    2020年5月8日-9日,以(yi)“国际合(he)作新(xin)(xin)(xin)平台(tai)、科创(chuang)产业新(xin)(xin)(xin)机(ji)遇”为主(zhu)题的(de)2020·青(qing)岛(dao)全球(qiu)创(chuang)投风投网络(luo)大(da)会(hui)在青(qing)岛(dao)国际会(hui)议中心举行。大(da)会(hui)期间,青(qing)岛(dao)意才(cai)基金销售有(you)限公司(以(yi)下简称(cheng)意才(cai))董(dong)事长安东尼洛·皮安卡斯(si)泰利应(ying)邀(yao)围绕“金融领(ling)域国际合(he)作的(de)新(xin)(xin)(xin)机(ji)遇”发(fa)表(biao)主(zhu)旨演讲。

     

    积极布局中国市场 坚信青岛财富管理金融综合改革试验区潜力

     

    安(an)东尼洛·皮安(an)卡斯泰(tai)利(li)(li)(li)指出,作为意才的股(gu)东,意大(da)利(li)(li)(li)联(lian)(lian)合(he)圣保(bao)罗银(yin)行(xing)(xing)(xing)和(he)中国结缘于(yu)1981年(nian)。当(dang)时(shi)意大(da)利(li)(li)(li)联(lian)(lian)合(he)圣保(bao)罗银(yin)行(xing)(xing)(xing)在(zai)北京获(huo)批开设(she)(she)了第一(yi)个代表处(chu),也是当(dang)时(shi)最(zui)早获(huo)批的三家(jia)欧洲(zhou)商业(ye)银(yin)行(xing)(xing)(xing)之一(yi)。除此(ci)之外,意大(da)利(li)(li)(li)联(lian)(lian)合(he)圣保(bao)罗银(yin)行(xing)(xing)(xing)还(hai)在(zai)上海和(he)香(xiang)港分别设(she)(she)立(li)分行(xing)(xing)(xing),随着业(ye)务发展,香(xiang)港分行(xing)(xing)(xing)成为了乐鱼(yu)最(zui)新(xin)下载(zai)网址在(zai)整个亚洲(zhou)业(ye)务的枢纽。

     

    联(lian)合(he)圣保(bao)罗银行始终关注中(zhong)国的(de)(de)(de)经济增长(zhang),并(bing)看准时机,进行了大手笔的(de)(de)(de)投(tou)资:拥有鹏华基(ji)金管理(li)公司49%的(de)(de)(de)股份,成(cheng)为青(qing)岛(dao)银行的(de)(de)(de)战(zhan)略投(tou)资者,并(bing)在(zai)2016年成(cheng)立青(qing)岛(dao)意才基(ji)金销售有限公司。其中(zhong),意才的(de)(de)(de)目标是建立一个第三方(fang)分销网络,这也是联(lian)合(he)圣保(bao)罗银行在(zai)中(zhong)国发(fa)展财富管理(li)服(fu)务的(de)(de)(de)宏伟(wei)项目的(de)(de)(de)核心(xin)。

     

    2019年(nian)底(di),意才获得(de)了基(ji)金销售许可证,成为(wei)了中(zhong)国第(di)一家持有基(ji)金销售许可证的(de)(de)外资(zi)银行(xing)子(zi)公司。意才将(jiang)总部设在(zai)青(qing)岛,也(ye)是(shi)因为(wei)坚信青(qing)岛财富管(guan)理(li)金融综合(he)改革试验(yan)区(qu)潜力(li)。未来,意才还将(jiang)申请(qing)更多的(de)(de)牌照(zhao),以便开展更多的(de)(de)业务。目前(qian),意才非常关注新出台的(de)(de)《证券基(ji)金投资(zi)咨询业务管(guan)理(li)办法(征(zheng)求意见稿)》。

     

    整合创新意大利先进财富管理模式 开创数字工具和人际关系组合新模式

     

    安东尼洛·皮安卡斯泰利称将以(yi)意(yi)大(da)利的(de)成功(gong)经验作(zuo)为基础,与(yu)中国的(de)文化和(he)市(shi)(shi)场(chang)(chang)相结合(he),量身定做一个(ge)(ge)适合(he)中国市(shi)(shi)场(chang)(chang)的(de)咨询模(mo)式。意(yi)才将围绕每个(ge)(ge)客户(hu)(hu)的(de)个(ge)(ge)性(xing)化需求(qiu),为客户(hu)(hu)制(zhi)定符合(he)客户(hu)(hu)需求(qiu)的(de)投资方(fang)案(an),帮助(zhu)客户(hu)(hu)更好地掌控投资,尽(jin)可能保护客户(hu)(hu)的(de)财富不受意(yi)外风险(xian)的(de)影响。

     

    展望未来,创新(xin)已成为(wei)价(jia)值的(de)关(guan)键驱动(dong)因素,尤其是(shi)在(zai)创新(xin)速度(du)极快的(de)中国。人们的(de)习(xi)惯正在(zai)改变,意才(cai)也在(zai)顺势(shi)而为(wei),开(kai)始在(zai)线上(shang)销售(shou)产(chan)品。同时改进模型,嵌入更多(duo)的(de)技术,帮助理财顾问和客户不管在(zai)现场还(hai)是(shi)远程,都能实现自(zi)由互(hu)动(dong)。

     

    意才认为(wei),数(shu)字工具和(he)人际关系(xi)的正确组合将是财(cai)富管理业务的下一(yi)个挑战,我(wo)们(men)将致(zhi)力于为(wei)客(ke)户提供(gong)卓越的综(zong)合体验(yan)。

     

    长期看好中国市场 将申请证券公司牌照

     

    安东(dong)尼洛·皮安卡斯泰利表示(shi),到目前为止,联(lian)(lian)合圣保罗(luo)(luo)银行已经拥有了(le)意才这样一家完全控股的运(yun)营型(xing)基金销售(shou)公司(si),希(xi)望它(ta)能在不久的将(jiang)来成为正式的基金投资顾问(wen)。除此之外,联(lian)(lian)合圣保罗(luo)(luo)银行更是有着(zhe)在中国长足发展的雄心(xin)。下一步,我们将(jiang)与国信、海(hai)湾和青岛地铁三个(ge)股东(dong)合资,成立(li)合资证券公司(si)。证券公司(si)设立(li)后(hou),将(jiang)开(kai)(kai)发自己的投资解决方案,为客(ke)户选择并将(jiang)产品聚(ju)合为个(ge)性(xing)化解决方案,将(jiang)联(lian)(lian)合圣保罗(luo)(luo)银行所(suo)开(kai)(kai)发的最(zui)佳实践扩(kuo)展开(kai)(kai)来。

     

    未来,意(yi)才将随时(shi)分享经验(yan),向(xiang)中(zhong)国企业学习,为正在进行的中(zhong)国国际化的进程作出(chu)贡(gong)献(xian)。

  • 2020青岛·全球创投风投网络大会 | 意才董事长,安东尼洛·皮安卡斯泰利演讲实录

     

    2020年5月9日发(fa)表于(yu)2020青岛·全球(qiu)创投风(feng)投网络(luo)大会(hui)

     

     

    尊敬(jing)的(de)(de)刘强副(fu)省长,尊敬(jing)的(de)(de)王清宪(xian)书记,尊敬(jing)的(de)(de)孟凡(fan)利市长,尊敬(jing)的(de)(de)洪(hong)磊会长,各位来宾,各位朋友,大家上午好。

     

    作为青岛意才基金销售有(you)限公司的(de)董事(shi)长和(he)联合圣保罗银行(Intesa Sanpaolo)中(zhong)国财富管(guan)理发展(zhan)项目的(de)负责人,我(wo)很高兴(xing)今(jin)天能成为这一盛事(shi)的(de)嘉(jia)宾。创投(tou)风投(tou)大(da)会正(zheng)逐年成为资产管(guan)理行业一项非常重要的(de)事(shi)件,大(da)家就(jiu)私募股权(quan)投(tou)资和(he)风险投(tou)资业务(wu)的(de)现状(zhuang)和(he)未来(lai)分享想法和(he)战略。今(jin)年的(de)主题是国际合作和(he)技术创新:我(wo)们(men)今(jin)天作为在(zai)中(zhong)国大(da)量投(tou)资的(de)一个(ge)国际金融机构来(lai)到这里(li),是对本次大(da)会的(de)重要性的(de)确认。

     

    新(xin)(xin)冠病毒疫情还没有(you)完(wan)全过去,今年(nian)的(de)(de)大会主要是以在线会议形式(shi)召开的(de)(de)。尽(jin)管如(ru)此(ci),能够如(ru)此(ci)迅速地组织并管理(li)(li)如(ru)此(ci)多的(de)(de)客人一起在线参与,证明(ming)了中(zhong)国领先的(de)(de)技(ji)术能力和高超的(de)(de)组织能力。我相信,这些因素(su)将有(you)助于中(zhong)国经济在未来几个月(yue)内复苏(su)和加速,我也期(qi)待着资产(chan)管理(li)(li)行业将在这种(zhong)新(xin)(xin)的(de)(de)增长中(zhong)发挥关键作用。

     

    联合(he)圣(sheng)保罗银(yin)(yin)行(xing)对在(zai)(zai)中国开展(zhan)业务(wu)可以追溯(su)到1981年。联合(he)圣(sheng)保罗银(yin)(yin)行(xing)是(shi)意(yi)大(da)利(li)最大(da)的银(yin)(yin)行(xing)。1981年,我(wo)们就在(zai)(zai)北京获(huo)批(pi)开设(she)了代表(biao)处。从那(nei)时(shi)起,我(wo)们的业务(wu)就一(yi)直在(zai)(zai)持续(xu)发展(zhan),除了代表(biao)处,我(wo)们目前有两家(jia)分(fen)行(xing),一(yi)个(ge)在(zai)(zai)上海,一(yi)个(ge)在(zai)(zai)香(xiang)(xiang)港,香(xiang)(xiang)港分(fen)行(xing)还是(shi)我(wo)们整个(ge)亚(ya)洲业务(wu)的枢纽。我(wo)们拥有鹏(peng)华基金管理公司(si)49%的股份,鹏(peng)华基金管理公司(si)是(shi)中国最受尊敬的资(zi)产管理公司(si)之一(yi)。我(wo)们还是(shi)青(qing)岛银(yin)(yin)行(xing)的战略(lve)投资(zi)者。

     

    我(wo)(wo)来这里自豪地代(dai)表着意(yi)(yi)才(cai),青岛(dao)意(yi)(yi)才(cai)基金(jin)销售(shou)有(you)(you)(you)限(xian)公司。我(wo)(wo)们在(zai)(zai)2016年(nian)成立了意(yi)(yi)才(cai),一个(ge)联合(he)圣保(bao)罗银行的(de)全资子公司,我(wo)(wo)们的(de)目标是(shi)(shi)建立一个(ge)第三方分(fen)销网络,这将是(shi)(shi)我(wo)(wo)们在(zai)(zai)中国发展财(cai)富(fu)管理服务的(de)宏伟(wei)项目的(de)核心。我(wo)(wo)们的(de)乐鱼最新下(xia)载网址是(shi)(shi)欧洲财(cai)富(fu)管理领(ling)(ling)域(yu)的(de)领(ling)(ling)导者,我(wo)(wo)们相(xiang)信,我(wo)(wo)们的(de)能力(li)和服务模式(shi)在(zai)(zai)中国不(bu)断增长和转型(xing)的(de)金(jin)融市(shi)场中是(shi)(shi)有(you)(you)(you)价值的(de)。意(yi)(yi)才(cai)于(yu)2019年(nian)底得(de)到了基金(jin)销售(shou)许可(ke)证(zheng),这是(shi)(shi)第一家持有(you)(you)(you)基金(jin)销售(shou)许可(ke)证(zheng)的(de)外资银行旗下(xia)的(de)子公司。这也要感(gan)谢青岛(dao)政(zheng)府(fu)的(de)大力(li)支持。我(wo)(wo)们决定将总部设在(zai)(zai)青岛(dao),因为(wei)我(wo)(wo)们坚信2014年(nian)青岛(dao)市(shi)财(cai)富(fu)管理金(jin)融综合(he)改革(ge)试验区的(de)潜力(li)。

     

    我们(men)非(fei)常自豪的(de)是(shi),意才是(shi)第一(yi)家获得基(ji)金(jin)分(fen)销许可(ke)证的(de)外资(zi)银行(xing)子公司,我们(men)计(ji)划申请(qing)(qing)其它的(de)业(ye)务(wu)牌照,以便可(ke)以开展一(yi)系列(lie)业(ye)务(wu)。特(te)别是(shi)我们(men)对正在征求意见(jian)的(de)基(ji)金(jin)投资(zi)咨(zi)询(xun)管(guan)理办法(fa)非(fei)常感(gan)兴趣,我们(men)计(ji)划尽快(kuai)申请(qing)(qing)。

     

    我(wo)(wo)(wo)们(men)相信(xin),我(wo)(wo)(wo)们(men)在财富管理(li)服(fu)务方(fang)面(mian)会带(dai)来(lai)一(yi)些创新的(de)(de)(de)理(li)念,主要是因为(wei)我(wo)(wo)(wo)们(men)的(de)(de)(de)服(fu)务模式。我(wo)(wo)(wo)们(men)的(de)(de)(de)模式专注于为(wei)客户提供所需(xu)的(de)(de)(de)所有专业支持,使他(ta)们(men)能够选(xuan)择最合适的(de)(de)(de)投资(zi)解决方(fang)案,真正符合他(ta)们(men)的(de)(de)(de)需(xu)求和生(sheng)活目(mu)标。为(wei)了达到这个目(mu)标,我(wo)(wo)(wo)们(men)帮助(zhu)我(wo)(wo)(wo)们(men)的(de)(de)(de)客户更好地分析自(zi)己的(de)(de)(de)需(xu)求,包括他(ta)们(men)家庭的(de)(de)(de)需(xu)求。了解我(wo)(wo)(wo)们(men)在生(sheng)活中需(xu)要和想要完成的(de)(de)(de)目(mu)标,是把我(wo)(wo)(wo)们(men)的(de)(de)(de)资(zi)产进(jin)行明(ming)智(zhi)的(de)(de)(de)投资(zi)的(de)(de)(de)第一(yi)步。

     

    当我(wo)们(men)谈论(lun)需(xu)求时,我(wo)们(men)会努(nu)力(li)表达它们(men)具体(ti)的(de)含义,以便能(neng)够与客户一(yi)起分析这些需(xu)求,确保我(wo)们(men)有共同的(de)理解。

     

    我们(men)(men)把(ba)过去多(duo)年(nian)在意大利的(de)(de)(de)(de)成功经(jing)验作为基础,与(yu)中国(guo)的(de)(de)(de)(de)文(wen)化和市场(chang)相结合,量身定(ding)做一(yi)(yi)个适(shi)合中国(guo)市场(chang)的(de)(de)(de)(de)咨询模(mo)式。我们(men)(men)从马(ma)斯(si)洛的(de)(de)(de)(de)生(sheng)活需求(qiu)(qiu)(qiu)金字塔(ta)模(mo)型开始(shi),创造了一(yi)(yi)个金融需求(qiu)(qiu)(qiu)金字塔(ta)模(mo)型,其中,所有不同的(de)(de)(de)(de)投(tou)资需求(qiu)(qiu)(qiu)都有准确(que)的(de)(de)(de)(de)名称,根(gen)据他(ta)们(men)(men)的(de)(de)(de)(de)目(mu)(mu)标(biao),客(ke)户可(ke)以给每一(yi)(yi)个需求(qiu)(qiu)(qiu)定(ding)义一(yi)(yi)个正(zheng)确(que)的(de)(de)(de)(de)重(zhong)要性(xing)(xing)。与(yu)马(ma)斯(si)洛金字塔(ta)一(yi)(yi)样,我们(men)(men)试图从满(man)足必须的(de)(de)(de)(de)强制性(xing)(xing)需求(qiu)(qiu)(qiu),到客(ke)户生(sheng)活中可(ke)选择的(de)(de)(de)(de)需求(qiu)(qiu)(qiu),组(zu)织一(yi)(yi)种合乎(hu)逻辑的(de)(de)(de)(de)方法。之(zhi)后,我们(men)(men)将注意力集中在满(man)足这些需求(qiu)(qiu)(qiu)的(de)(de)(de)(de)时机上,并创建了与(yu)投(tou)资时间范围的(de)(de)(de)(de)关联。总之(zhi),我们(men)(men)的(de)(de)(de)(de)方法为每一(yi)(yi)个客(ke)户的(de)(de)(de)(de)生(sheng)命目(mu)(mu)标(biao)提供了一(yi)(yi)个正(zheng)确(que)的(de)(de)(de)(de)时间范围和重(zhong)要性(xing)(xing)属(shu)性(xing)(xing)。

     

    只有在这(zhei)一(yi)过程(cheng)的(de)结尾,我们(men)(men)才能自然而然地得出一(yi)个(ge)(ge)符(fu)合客户(hu)需求(qiu)(qiu)的(de)投(tou)(tou)资方案。围绕(rao)每个(ge)(ge)客户(hu)设计的(de)产品组合,其中个(ge)(ge)性(xing)化(hua)是关(guan)键,每个(ge)(ge)客户(hu)的(de)个(ge)(ge)人需求(qiu)(qiu)描述(shu)是核心。这(zhei)样的(de)投(tou)(tou)资组合将被划(hua)分为与(yu)每个(ge)(ge)需求(qiu)(qiu)所(suo)对应的(de)目标相(xiang)匹(pi)配的(de)投(tou)(tou)资方案,我们(men)(men)希望这(zhei)种方法(fa)能够帮助我们(men)(men)的(de)客户(hu)更(geng)好地掌(zhang)控(kong)他们(men)(men)的(de)投(tou)(tou)资,并更(geng)好地将他们(men)(men)的(de)投(tou)(tou)资时间范围与(yu)他们(men)(men)想要实现(xian)的(de)目标相(xiang)关(guan)联。

     

    此外,在(zai)我(wo)们(men)的(de)(de)投(tou)(tou)资解(jie)决方案开发中(zhong),我(wo)们(men)的(de)(de)关注点是尽可能保护(hu)客户的(de)(de)财富不受意外风(feng)险的(de)(de)影响。例如(ru),我(wo)们(men)试图使客户具(ju)体地认识到投(tou)(tou)资集(ji)中(zhong)度隐性风(feng)险的(de)(de)重要性,以及产品复杂性隐性风(feng)险的(de)(de)重要性。

     

    正如我已经(jing)提到的(de)(de),这种(zhong)方法(fa)是首先在(zai)意大利发(fa)(fa)展起来(lai)的(de)(de),在(zai)那(nei)里我们(men)已经(jing)成功地使用(yong)了(le)15年。当我们(men)决定(ding)把这种(zhong)模(mo)式(shi)带到中国(guo)时,我们(men)尽力使它适(shi)应中国(guo)的(de)(de)文化(hua)和(he)特点(dian)。具体(ti)来(lai)说,为了(le)支(zhi)持这一服务模(mo)式(shi)和(he)风险控制(zhi)管理,我们(men)与(yu)中国(guo)供(gong)应商紧密合作,设计和(he)开发(fa)(fa)了(le)我们(men)的(de)(de)IT系统(tong),我们(men)现(xian)在(zai)不仅有(you)一个(ge)行之有(you)效的(de)(de)咨询(xun)方法(fa),而且还(hai)有(you)一个(ge)创新的(de)(de)系统(tong),我们(men)手上有(you)很多(duo)方便的(de)(de)工具,可以与(yu)客户共享。

     

    我(wo)们(men)(men)(men)为(wei)我(wo)们(men)(men)(men)迄(qi)今所做的(de)(de)工作感到自豪,我(wo)们(men)(men)(men)也(ye)在展望未来(lai),因为(wei)创(chuang)新(xin)是(shi)(shi)(shi)(shi)价值的(de)(de)关(guan)键促(cu)成因素(su),特别是(shi)(shi)(shi)(shi)在创(chuang)新(xin)速(su)度极快(kuai)的(de)(de)中国。在新(xin)冠病毒疫(yi)情的(de)(de)影响下(xia),人(ren)们(men)(men)(men)的(de)(de)习惯正在改变,先进的(de)(de)技(ji)术工具(ju)总是(shi)(shi)(shi)(shi)变得(de)更(geng)为(wei)重要。我(wo)们(men)(men)(men)已经开始在线上销售(shou)产品,更(geng)为(wei)重要的(de)(de)是(shi)(shi)(shi)(shi),我(wo)们(men)(men)(men)正在改进我(wo)们(men)(men)(men)的(de)(de)模(mo)型,嵌入(ru)更(geng)多的(de)(de)技(ji)术,以便我(wo)们(men)(men)(men)的(de)(de)理(li)财(cai)顾问和客户(hu)很快(kuai)可以自由(you)地在我(wo)们(men)(men)(men)咨询模(mo)型的(de)(de)所有阶(jie)段进行互动,无(wu)论是(shi)(shi)(shi)(shi)现(xian)场(chang)还(hai)是(shi)(shi)(shi)(shi)远程。数字工具(ju)和人(ren)际关(guan)系的(de)(de)正确(que)组(zu)合将是(shi)(shi)(shi)(shi)财(cai)富管理(li)业(ye)务的(de)(de)下(xia)一个挑战,我(wo)们(men)(men)(men)相信,我(wo)们(men)(men)(men)可以提供(gong)卓越的(de)(de)综合客户(hu)体验(yan)。

     

    回到个(ge)(ge)人投(tou)资(zi)(zi)(zi)解(jie)决方(fang)案的(de)主题,这是我们量身定制(zhi)建(jian)议的(de)核心,我们认为(wei)私(si)募(mu)股(gu)权和(he)风险投(tou)资(zi)(zi)(zi)产品(pin)可以发(fa)挥非常重(zhong)要(yao)(yao)的(de)作(zuo)用。在(zai)中国经济的(de)新阶段,在(zai)紧(jin)急情况结(jie)束(shu)后将(jiang)迅速复苏和(he)扩张,投(tou)资(zi)(zi)(zi)者将(jiang)需要(yao)(yao)可靠(kao)的(de)长(zhang)期投(tou)资(zi)(zi)(zi)解(jie)决方(fang)案,回报与预(yu)期的(de)经济增长(zhang)一致,每日波动有限。另(ling)一方(fang)面,企业将(jiang)需要(yao)(yao)其(qi)他融资(zi)(zi)(zi)方(fang)式(shi)来满足其(qi)扩张的(de)资(zi)(zi)(zi)本(ben)需求(qiu),在(zai)这个(ge)(ge)阶段,许多参与者将(jiang)争(zheng)夺(duo)稀缺的(de)信贷资(zi)(zi)(zi)源。

     

    私(si)人股本、债(zhai)务和风险资(zi)本解决(jue)方案(an)(an)完(wan)全符(fu)合这些(xie)目(mu)标。因此,这些(xie)解决(jue)方案(an)(an)可以(yi)创建一个虚拟的(de)圈(quan)子(zi),将个人储蓄和市(shi)场联系起来。但是(shi),必须明智地管理这种联系,以(yi)便将正确的(de)投资(zi)提(ti)供给(ji)正确的(de)人,使他们能够理解并受益于(yu)这种投资(zi)。而(er)在这个虚拟的(de)圈(quan)子(zi)里,我们相(xiang)(xiang)信,我们作为意才能够发挥相(xiang)(xiang)关的(de)作用。

     

    我(wo)(wo)们(men)(men)的(de)(de)咨询方法使我(wo)(wo)们(men)(men)能(neng)够确(que)(que)定客(ke)户(hu)的(de)(de)需求(qiu)和目(mu)标(biao),从而受(shou)益(yi)于私(si)募(mu)股权(quan)/风险(xian)投(tou)资基金的(de)(de)特点。因(yin)此,我(wo)(wo)们(men)(men)推荐的(de)(de)投(tou)资组(zu)合(he)可以嵌入此类产(chan)品(pin),以限制此类投(tou)资对我(wo)(wo)们(men)(men)客(ke)户(hu)的(de)(de)不利影响,因(yin)为我(wo)(wo)们(men)(men)将这些产(chan)品(pin)纳入多元化投(tou)资组(zu)合(he),其(qi)他产(chan)品(pin)将确(que)(que)保所需的(de)(de)每日流动性,或(huo)应(ying)对意外情况的(de)(de)资源。通过这种方式(shi),我(wo)(wo)们(men)(men)可以确(que)(que)保分配给(ji)私(si)募(mu)股权(quan)/风险(xian)投(tou)资产(chan)品(pin)的(de)(de)投(tou)资部分在一段(duan)时间内(nei)保持(chi)稳定,符(fu)合(he)中长(zhang)期的(de)(de)时间范围。

     

    同时,我(wo)们专注于对私募股权投资(zi)基金的(de)单个产品(pin)、FOF进行评估和分析,目标(biao)准确(que)地向我(wo)们的(de)客户进行销售,以便将(jiang)这(zhei)些(xie)产品(pin)销售给能够理解这(zhei)些(xie)投资(zi)并(bing)从(cong)中(zhong)受益的(de)合适的(de)个人。作(zuo)(zuo)为一(yi)个乐鱼最新下(xia)载网址,联合圣保罗银行在另(ling)类投资(zi)的(de)选择(ze)以及直接(jie)管(guan)理方面(mian)都(dou)有着丰富的(de)经(jing)验(yan)。我(wo)们在欧洲的(de)资(zi)产管(guan)理公司Eurizon和Fiduram Investmenti都(dou)提供这(zhei)样的(de)解决方案。我(wo)们最近(jin)成立了一(yi)家名为Eurizon Real Assets的(de)新公司,专门从(cong)事(shi)此(ci)类业务。因此(ci),我(wo)们相信(xin),我(wo)们可以将(jiang)我(wo)们在这(zhei)一(yi)领域的(de)专业知识(shi)和经(jing)验(yan)带到(dao)中(zhong)国,并(bing)与当地参与者一(yi)起,为市场(chang)的(de)进一(yi)步发(fa)展作(zuo)(zuo)出贡献。

     

    我(wo)们(men)将很高兴(xing)并有兴(xing)趣与(yu)该(gai)(gai)市场的参与(yu)者进一步讨论,分享我(wo)们(men)在该(gai)(gai)领(ling)域的经(jing)验,并为未(wei)来建立可能的工作关系。

     

    到(dao)目前为止,我们(men)(men)(men)圣(sheng)保罗银行(Intesa Sanpaolo)已(yi)经(jing)有了一(yi)家控股(gu)(gu)的(de)运营型基(ji)金销售公司,我们(men)(men)(men)希望它(ta)很快也能(neng)成为正(zheng)式的(de)基(ji)金投资(zi)顾问(wen)。但我们(men)(men)(men)有着在中国(guo)长(zhang)足发(fa)展的(de)雄(xiong)心(xin),这是我们(men)(men)(men)真正(zheng)关注的(de)市场(chang)。我们(men)(men)(men)下一(yi)步将申请一(yi)个(ge)合(he)资(zi)证券公司执照,与其他三个(ge)重要的(de)股(gu)(gu)东合(he)资(zi),他们(men)(men)(men)都在青岛:国(guo)信、海(hai)湾和青岛地(di)铁。

     

    有了这家证券公司,我(wo)(wo)们希望能够直(zhi)接参(can)与资本市场的运(yun)作,能够满足客(ke)户(hu)更多的需求。最(zui)重要(yao)的是,证券公司将(jiang)允许(xu)我(wo)(wo)们开(kai)发我(wo)(wo)们自己的投资解(jie)决方案,为(wei)我(wo)(wo)们的客(ke)户(hu)选择并将(jiang)产品聚合为(wei)个性(xing)化的解(jie)决方案,并可(ke)能将(jiang)我(wo)(wo)们开(kai)发的最(zui)佳实践(jian)扩(kuo)展到我(wo)(wo)们的分销商。

     

    综上(shang)所(suo)述,我(wo)(wo)(wo)们坚信(xin)中国(guo)(guo)是(shi)一(yi)个伟大的国(guo)(guo)家,某些特点(dian)与意(yi)大利(li)相似。我(wo)(wo)(wo)们是(shi)中国(guo)(guo)的战(zhan)略投(tou)资者,我(wo)(wo)(wo)们希望能够为(wei)正在进行的中国(guo)(guo)国(guo)(guo)际(ji)化的进程(cheng)作(zuo)贡献。我(wo)(wo)(wo)们随时可(ke)以(yi)分(fen)享(xiang)我(wo)(wo)(wo)们的经验,也(ye)愿意(yi)向中国(guo)(guo)企业学习。

     

    非常感(gan)谢(xie)你(ni)们(men)给(ji)(ji)我(wo)(wo)们(men)机(ji)会赞助这项盛(sheng)事(shi),感(gan)谢(xie)你(ni)们(men)给(ji)(ji)我(wo)(wo)们(men)机(ji)会和(he)时间来介绍意才和(he)我(wo)(wo)们(men)的(de)项目。我(wo)(wo)相信(xin)我(wo)(wo)们(men)将有很(hen)多(duo)机(ji)会与(yu)今天在座的(de)许(xu)多(duo)客人合作,我(wo)(wo)真(zhen)的(de)希望你(ni)们(men)中(zhong)的(de)大多(duo)数(shu)人能(neng)很(hen)快(kuai)与(yu)我(wo)(wo)们(men)在青岛的(de)同(tong)事(shi)们(men)取得(de)联系。谢(xie)谢(xie)你(ni)的(de)关注(zhu)。

     

    再次感谢各位领导和嘉宾。

     

  • 每一个春天都将到来——意才,静候您的光临

    2020年,因为新型冠状(zhuang)肺(fei)炎疫(yi)情(qing)的(de)侵袭,我们每个人的(de)生(sheng)活都发生(sheng)了天翻地覆的(de)变化。随着全(quan)国上(shang)下齐心(xin)协力、艰苦卓绝(jue)的(de)抗疫(yi)努力,疫(yi)情(qing)得(de)到有效控制,社会生(sheng)产(chan)生(sheng)活秩序也得(de)以逐(zhu)渐恢复。在这春意盎然的(de)时刻,青(qing)岛意才基金销售有限公(gong)司(以下简称“意才”)也逐(zhu)步恢复了常态(tai)化运营,并(bing)已经(jing)为迎接新老客户的(de)莅临(lin)做好了充(chong)分(fen)的(de)准备。

     

    信心满(man)满(man)的(de)意才理财师团队

     

    疫情(qing)防控(kong)期间,意才秉持防疫工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)与复工(gong)(gong)复产齐头并进(jin)的工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)原(yuan)则。在防疫工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)中,意才响应政府号(hao)召,以最高标准(zhun)在海尔(er)洲际和海航(hang)万邦的办(ban)公室,进(jin)行内部(bu)消杀工(gong)(gong)作(zuo)(zuo),聘请专业(ye)消毒(du)人员,每天对办(ban)公室进(jin)行全(quan)方位消毒(du),为员工(gong)(gong)创造(zao)安(an)全(quan)放心的工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)环境。

     

    意才聘请专业消(xiao)毒(du)人员对办(ban)公(gong)室(shi)进行全面消(xiao)毒(du)

     

    同时(shi),意才的(de)相关部门也在管理层的(de)指导下,积极(ji)采(cai)购(gou)包括符合(he)国(guo)家标准(zhun)的(de)防护口罩等防疫(yi)物资(zi),向全体(ti)员工承诺在复工后(hou)进(jin)行发放,消除了(le)员工对防疫(yi)物资(zi)紧张(zhang)的(de)后(hou)顾(gu)之忧(you),也以此为契(qi)机,有效强化了(le)全体(ti)员工良好的(de)卫生习惯。

     

    而作为一家外(wai)资(zi)背景的(de)(de)基金销售公(gong)司,意才的(de)(de)外(wai)籍(ji)(ji)员(yuan)工(gong)也在积(ji)极配合防疫工(gong)作,在春(chun)节假期结束(shu)返回中国后,主(zhu)动配合进行为期14天的(de)(de)居家隔离。隔离期满后,在公(gong)司管理(li)层的(de)(de)倡议(yi)下,意才的(de)(de)外(wai)籍(ji)(ji)员(yuan)工(gong)继续(xu)进行了(le)7天的(de)(de)追加居家隔离,以(yi)实际(ji)行动以(yi)身作则,消除了(le)大家的(de)(de)后顾之(zhi)忧(you),增(zeng)强了(le)意才内部的(de)(de)团队凝聚(ju)力和向心力。

     

    在(zai)复工(gong)(gong)(gong)复产方(fang)面,意(yi)(yi)才(cai)同(tong)样也做出(chu)了(le)极快的反应。春节过后(hou),针对(dui)疫情(qing)特点,意(yi)(yi)才(cai)管理(li)层迅速制(zhi)定了(le)一(yi)系列的复工(gong)(gong)(gong)复产计划,保证员(yuan)工(gong)(gong)(gong)居家(jia)办公(gong)(gong)期(qi)间(jian),公(gong)(gong)司业(ye)务依然按计划有条不紊(wen)地进(jin)行(xing)。在(zai)3月初正式复工(gong)(gong)(gong)之后(hou),意(yi)(yi)才(cai)第(di)一(yi)时(shi)间(jian)向全体(ti)员(yuan)工(gong)(gong)(gong)发(fa)放(fang)了(le)防(fang)护口(kou)罩,提倡在(zai)公(gong)(gong)司期(qi)间(jian)随时(shi)佩戴口(kou)罩。在(zai)控制(zhi)海(hai)尔(er)洲际(ji)和海(hai)航万邦办公(gong)(gong)室(shi)现场办公(gong)(gong)的人数比例(li)的同(tong)时(shi),坚持进(jin)出(chu)办公(gong)(gong)楼扫(sao)码(ma)、每(mei)天(tian)上下班各一(yi)次进(jin)行(xing)体(ti)温检测与(yu)人员(yuan)登记,有效(xiao)的保证了(le)复工(gong)(gong)(gong)后(hou)员(yuan)工(gong)(gong)(gong)的身心健康。每(mei)一(yi)名意(yi)(yi)才(cai)的员(yuan)工(gong)(gong)(gong)也积极响应并执行(xing)公(gong)(gong)司的各项(xiang)疫情(qing)应对(dui)措施,使(shi)得这些措施达(da)成了(le)令人振奋而满意(yi)(yi)的效(xiao)果。

     

    意才(cai)员(yuan)工上下班坚持进行(xing)体温检测和消(xiao)毒

     

    在业(ye)(ye)(ye)务(wu)方面(mian),为(wei)了(le)强化(hua)理(li)财(cai)(cai)师(shi)的业(ye)(ye)(ye)务(wu)知(zhi)(zhi)识,提高(gao)理(li)财(cai)(cai)师(shi)的业(ye)(ye)(ye)务(wu)积(ji)极性,意(yi)才也(ye)广泛开展了(le)内(nei)部的线上、线下培训,并通过内(nei)部分享(xiang)、电话会议等多种形式,帮助理(li)财(cai)(cai)师(shi)不断学习丰(feng)富业(ye)(ye)(ye)务(wu)知(zhi)(zhi)识,增进理(li)财(cai)(cai)师(shi)对产品(pin)和(he)业(ye)(ye)(ye)务(wu)的深入了(le)解(jie),从(cong)而推(tui)动理(li)财(cai)(cai)师(shi)与客户进行更加专业(ye)(ye)(ye)、细致、个性化(hua)的沟通和(he)服务(wu),提高(gao)客户对意(yi)才品(pin)牌和(he)服务(wu)的满意(yi)度。

     

    意才通过(guo)各种形(xing)式帮助理财师不断学(xue)习丰富业务知识

     

    尽管疫情还没(mei)有(you)完全(quan)过(guo)去(qu),对疫情的(de)防护尚(shang)不(bu)可松懈,但(dan)是春天已然到来(lai)。回望(wang)(wang)过(guo)去(qu)的(de)几个(ge)月时间,在疫情面前,意才的(de)管理层和全(quan)体员工(gong)积极应对,毫不(bu)松懈,为公司正常工(gong)作秩序的(de)全(quan)面恢(hui)复打下了(le)良(liang)好的(de)基础。面向未(wei)来(lai),我们壮志在胸,信心满(man)怀,愿这和煦的(de)春风,为世间带来(lai)繁荣与希望(wang)(wang)。

     

    意才,静候您的光临!

     

    意才位(wei)于(yu)海尔洲际酒(jiu)店20层的办公室

     

    青岛(dao)意(yi)才(cai)(cai)基金销售有限公司(si)位于青岛(dao)市市南(nan)区澳门路98号海尔洲际(ji)酒店(dian)B座20层(ceng)。我们的办公时间(jian)为周一到周五上午9:00到下午5:00。意(yi)才(cai)(cai)全体员工(gong)诚挚欢迎(ying)您的光临!

  • 多元 开放 包容- 意大利联合圣保罗银行致力于推动性别平等

    2019年(nian)1月16日(ri),纽约彭博社宣布推出2019年(nian)性(xing)(xing)别(bie)平(ping)(ping)等(deng)(deng)指(zhi)数(GEI),该指(zhi)数是全(quan)球唯一一个全(quan)面且(qie)具有(you)投(tou)资参考意(yi)义的性(xing)(xing)别(bie)平(ping)(ping)等(deng)(deng)数据(ju)库,表彰致力(li)(li)(li)于(yu)提升性(xing)(xing)别(bie)报(bao)告透明度和(he)推进女性(xing)(xing)平(ping)(ping)等(deng)(deng)的公司,共(gong)有(you)230家(jia)公司入(ru)选,这些公司的总(zong)市值为9万(wan)亿美元,在(zai)(zai)全(quan)世界雇佣了(le)超过10万(wan)名女性(xing)(xing),意(yi)大利联合圣(sheng)保罗银行(Intesa Sanpaolo,以下(xia)简称(cheng)ISP)再次成功(gong)入(ru)选,代表ISP多元、开放、包容的文化(hua)(hua)基因得到(dao)认可,也(ye)肯(ken)定了(le)ISP在(zai)(zai)致力(li)(li)(li)于(yu)提高女性(xing)(xing)平(ping)(ping)等(deng)(deng)、创造(zao)包容性(xing)(xing)文化(hua)(hua)等(deng)(deng)方面做(zuo)出的长期努力(li)(li)(li)。

     

    意大利(li)联合(he)圣保罗银行(xing)高管(guan)表示,坚持开放多(duo)元的文(wen)化背景(jing)和(he)工(gong)作氛围,有(you)利(li)于最大程度(du)地(di)释放员(yuan)工(gong)潜能,促进企(qi)业(ye)(ye)(ye)发展,推动企(qi)业(ye)(ye)(ye)和(he)社会(hui)进步。ISP再次入选这个(ge)榜单,也印(yin)证了公(gong)司在社会(hui)责任、员(yuan)工(gong)关爱、打(da)造文(wen)化多(duo)元化和(he)包容性等方面的综合(he)实力继续领(ling)先(xian)于行(xing)业(ye)(ye)(ye)。ISP在业(ye)(ye)(ye)绩稳健增(zeng)长的同时,将性别平等作为企(qi)业(ye)(ye)(ye)发展的重要关注点,得到(dao)了业(ye)(ye)(ye)界的广泛赞誉和(he)充分认可,这源于ISP在400余年来始终不(bu)断地(di)践行(xing)对客(ke)户、合(he)作伙伴、投资(zi)人(ren)与社会(hui)的承诺。

     

     

    意大利联合(he)圣保罗银行在2018-2021年期(qi)间的(de)商业计划(hua),着(zhe)重于性别(bie)(bie)平等问题,诠释(shi)了ISP多(duo)元化与包(bao)容的(de)企业发展(zhan)目标:约(yue)900人(ren)(ren)的(de)女(nv)性管理人(ren)(ren)才评估体系(xi)。在ISP,人(ren)(ren)才不以(yi)性别(bie)(bie)区分差(cha)异:53%的(de)员(yuan)工是(shi)女(nv)性。在高管和中(zhong)层管理人(ren)(ren)员(yuan)类(lei)别(bie)(bie)中(zhong),女(nv)性占近(jin)40%。

     

     

    意大(da)利(li)联(lian)合(he)圣保(bao)罗银(yin)行(xing)已加入意大(da)利(li)银(yin)行(xing)协会,并(bing)承(cheng)诺“保(bao)证(zheng)银(yin)行(xing)中的(de)(de)女(nv)性(xing)(xing)员工(gong)数(shu)量,增强性(xing)(xing)别多(duo)样(yang)性(xing)(xing)”,证(zheng)明ISP对性(xing)(xing)别平等的(de)(de)坚(jian)定承(cheng)诺;同(tong)时(shi),ISP还连续三(san)年颁发“女(nv)性(xing)(xing)价值企业-联(lian)合(he)圣保(bao)罗银(yin)行(xing)“奖项(xiang),这是ISP与玛丽莎·贝利(li)萨里奥基金会(Marisa Bellisario Foundation)的(de)(de)合(he)作(zuo)(zuo)伙伴关(guan)系的(de)(de)延续,该基金会一直致力于(yu)帮(bang)助有(you)事业心的(de)(de)女(nv)性(xing)(xing)实现更为远大(da)的(de)(de)目(mu)标(biao);在学(xue)(xue)(xue)习(xi)方面,ISP支持STEM(代表科(ke)学(xue)(xue)(xue)Science、技术Technology、工(gong)程Engineering、数(shu)学(xue)(xue)(xue)Mathematics,表示(shi)科(ke)学(xue)(xue)(xue)技术学(xue)(xue)(xue)科(ke)和(he)(he)相关(guan)的(de)(de)学(xue)(xue)(xue)习(xi)课程),ISP是米兰市(shi)政府创建的(de)(de)“城(cheng)市(shi)STEM促进计划(hua)”的(de)(de)合(he)作(zuo)(zuo)伙伴,该项(xiang)目(mu)旨(zhi)在促进科(ke)学(xue)(xue)(xue)和(he)(he)技术学(xue)(xue)(xue)科(ke)的(de)(de)发展,消除使女(nv)性(xing)(xing)远离STEM学(xue)(xue)(xue)科(ke)的(de)(de)文化成(cheng)见(jian),以减少(shao)相关(guan)职业和(he)(he)专(zhuan)业的(de)(de)性(xing)(xing)别差异。

     

     

    作为意(yi)(yi)大(da)利最(zui)大(da)的银行(xing)乐鱼最(zui)新下载网址,意(yi)(yi)大(da)利联合(he)圣保(bao)罗(luo)银行(xing)是由(you)意(yi)(yi)大(da)利联合(he)银行(xing)和意(yi)(yi)大(da)利圣保(bao)罗(luo)银行(xing)合(he)并组成,在打造真(zhen)正的、包容性的、多元化的工作环(huan)境方(fang)面,已(yi)经在意(yi)(yi)大(da)利的国(guo)家和行(xing)业范围内树立(li)了优秀典范。

     

    作为意大利(li)联(lian)合圣(sheng)保罗(luo)银(yin)行全资子公司,意才秉承意大利(li)联(lian)合圣(sheng)保罗(luo)银(yin)行的理(li)念,关注女(nv)性自由(you)与(yu)平等,也关注近期奋(fen)战在抗(kang)“疫”一线的女(nv)性医务人(ren)员。值(zhi)此(ci)国际(ji)妇女(nv)节(jie)之际(ji),意才向这(zhei)群(qun)特殊的女(nv)性“逆行者”送(song)上最(zui)诚挚的敬意和祝(zhu)福——

     

     

    疫情之后,别忘了,我们还要迎接一个美好的春天。我们希望,如约而至的,不只是春天,还有疫情过后,平安归来的你!Happy Women’s Day!

     

    本文部分内容摘自意(yi)大利联(lian)合圣保罗(luo)银行官网

  • 意才应邀参加青岛·2020年企业家新春联谊会

    1月15日上午,青(qing)(qing)(qing)岛(dao)(dao)市委(wei)、市政府在(zai)青(qing)(qing)(qing)岛(dao)(dao)国际会(hui)议(yi)中(zhong)心举行青(qing)(qing)(qing)岛(dao)(dao)·2020年(nian)企(qi)业(ye)家新(xin)春联谊会(hui)。来自青(qing)(qing)(qing)岛(dao)(dao)市平(ping)台(tai)建(jian)设合作与创(chuang)意(yi)咨询(xun)机(ji)构、承接青(qing)(qing)(qing)岛(dao)(dao)体悟实(shi)训干部的深圳企(qi)业(ye)、异地山东(青(qing)(qing)(qing)岛(dao)(dao))商会(hui)、创(chuang)投风投驻青(qing)(qing)(qing)机(ji)构、外资企(qi)业(ye)、驻青(qing)(qing)(qing)国企(qi)和青(qing)(qing)(qing)岛(dao)(dao)本地企(qi)业(ye)的500多位优秀企(qi)业(ye)家欢聚一堂,畅叙(xu)友(you)情,共谋发展。省委(wei)常(chang)委(wei)、市委(wei)书记王清宪出席(xi)新(xin)春联谊会(hui)并作主(zhu)(zhu)旨演讲,市委(wei)副书记、市长孟凡利主(zhu)(zhu)持,市政协主(zhu)(zhu)席(xi)杨军(jun)出席(xi)。

     

    董(dong)事长安东尼洛·皮(pi)安卡斯泰利先生与总(zong)经理蒋百德先生代表(biao)青(qing)岛意才(cai)基(ji)金销售有限(xian)公司(以下简(jian)称“意才(cai)”)出席本次活(huo)动(dong)。

     

    青岛·2020年(nian)企业家新(xin)春(chun)联谊会在(zai)国际会议中(zhong)心举(ju)行

     

    在联谊会(hui)上,青(qing)岛(dao)(dao)向企(qi)业(ye)家(jia)(jia)(jia)表露心意:无论是本地企(qi)业(ye)家(jia)(jia)(jia)还(hai)是远(yuan)方归(gui)来(lai)的青(qing)岛(dao)(dao)游子,还(hai)是一年(nian)来(lai)为(wei)青(qing)岛(dao)(dao)出(chu)谋划策鼓劲加油(you)的外地企(qi)业(ye)家(jia)(jia)(jia),都是青(qing)岛(dao)(dao)的“家(jia)(jia)(jia)人”,欢迎回家(jia)(jia)(jia)。

     

    市委书(shu)记王清宪(xian)指(zhi)出(chu),我们(men)有幸生活在一个伟(wei)大的时代,青岛有幸赶上(shang)了中国更(geng)高水平(ping)(ping)对外开放(fang)的大势(shi),青岛愿与企业(ye)家携(xie)起手来,共同(tong)打造“一带一路”国际合作新平(ping)(ping)台。诚邀(yao)更(geng)多企业(ye)家到青岛投资兴业(ye)发展(zhan),开启美(mei)好未来。

     

    会上(shang)确定,从2020年开始,将每年11月(yue)(yue)1日(ri)定为(wei)“青岛企业(ye)家日(ri)”,11月(yue)(yue)的第1周定为(wei)“青岛企业(ye)家宣传周”。

     

    联谊会上,王清宪、孟凡利、杨军等领(ling)导同志分(fen)别为(wei)承接青岛(dao)体悟实训(xun)干部的深圳企(qi)业(ye)代表颁发了感(gan)谢(xie)状,为(wei)青岛(dao)市(shi)十佳行业(ye)协会商会会长、首批(pi)青岛(dao)市(shi)“双(shuang)招(zhao)双(shuang)引”工(gong)作站(zhan)/联络站(zhan)授牌(pai)。4名企(qi)业(ye)家代表作了发言,12个新(xin)成(cheng)立的行业(ye)商协会揭牌(pai)。与(yu)会企(qi)业(ye)家共同签(qian)署发布(bu)了《新(xin)年倡议(yi)书》。

     

    当下(xia)的青岛,身处中国更高水平对外开放的最(zui)前沿,来青岛发展(zhan)就(jiu)是(shi)站在了中国开放发展(zhan)的新风(feng)口(kou),投(tou)资青岛就(jiu)是(shi)投(tou)资趋势,投(tou)资趋势就(jiu)是(shi)投(tou)资未来。

     

    作为(wei)头部金融(rong)企(qi)业,青岛意才基(ji)金销售(shou)有限公司在2016年入驻(zhu)青岛,为(wei)青岛增添了(le)引领性金融(rong)优势。

     

    联谊会现场,总经(jing)理蒋百德先生(sheng)在接受(shou)青(qing)岛(dao)电视(shi)台(tai)采访时(shi)表示:通过政府的(de)大力支持,意才在去(qu)年拿到了代销基金牌照(zhao),成为第一家获(huo)得这一牌照(zhao)的(de)外(wai)资企(qi)业(ye),我们认为在中国、在青(qing)岛(dao)发展是一个非常好的(de)选择,并(bing)且(qie)将在青(qing)岛(dao)建立(li)一家证券公司。

     

    企业(ye)(ye)家(jia)新春联谊(yi)会上,企业(ye)(ye)家(jia)们共同发(fa)出倡议(yi):做(zuo)国家(jia)战(zhan)略的践行(xing)者,“投资青岛(dao),就是投资国家(jia)战(zhan)略”,让我们把对事业(ye)(ye)的追求(qiu)转化为投资青岛(dao)、与(yu)国家(jia)战(zhan)略携(xie)手共进的实际行(xing)动,在共享发(fa)展中再创事业(ye)(ye)新辉煌。

     

    站在开放发展新(xin)风口的青(qing)(qing)岛,正在承载企(qi)业家的梦想变为可(ke)期的现实。青(qing)(qing)岛与广大企(qi)业家正在谱(pu)写新(xin)的动人旋律(lv)。

     

    14日晚(wan),青(qing)岛市委书记王清宪在国际会议(yi)中心(xin)会见了出(chu)席新春联谊会的海内外企(qi)业(ye)家(jia)。安东尼洛(luo)·皮安卡斯泰利先生与蒋(jiang)百德先生同时受邀参加(jia)。

     

    稿(gao)件来源:青岛新闻网

  • 意才为何结缘青岛?未来布局剑指何方?

    2019年12月,青岛(dao)(dao)意(yi)才基金销(xiao)售(shou)(shou)有(you)限(xian)公司(si)(以下(xia)简称“意(yi)才”)举行(xing)基金销(xiao)售(shou)(shou)业(ye)务(wu)牌照(zhao)发布仪(yi)式,成为我国第(di)一(yi)(yi)家获得基金销(xiao)售(shou)(shou)牌照(zhao)的(de)外资银行(xing)子(zi)公司(si)。这是青岛(dao)(dao)金融领域贯彻(che)落实资本市(shi)场双(shuang)向开(kai)放的(de)重(zhong)要成果,有(you)利于整合(he)“一(yi)(yi)带(dai)一(yi)(yi)路”沿线优质金融资源(yuan),深(shen)化业(ye)务(wu)合(he)作,更是为青岛(dao)(dao)市(shi)打造“一(yi)(yi)带(dai)一(yi)(yi)路”国际(ji)合(he)作新(xin)平台注入金融新(xin)动能。

     

    这些闪亮的标(biao)签让意(yi)才(cai)在(zai)业内名声响(xiang)亮。意(yi)才(cai)如何结缘青岛?为(wei)何情定(ding)青岛?接下(xia)来又有(you)哪些发展规划?让我们一同走近意(yi)才(cai),寻找答(da)案。

     

    如何结缘青岛?投资青岛银行,缘分不断加深

     

    意(yi)(yi)(yi)大(da)利(li)联合圣保罗银(yin)(yin)行(xing)(xing)在(zai)(zai)零(ling)售、对公及财富管理(li)等领域(yu)均为(wei)意(yi)(yi)(yi)大(da)利(li)的(de)(de)领军银(yin)(yin)行(xing)(xing),并(bing)在(zai)(zai)全球40多个国家和地区拥有分支机(ji)(ji)构(gou)(gou)。意(yi)(yi)(yi)大(da)利(li)联合圣保罗银(yin)(yin)行(xing)(xing)在(zai)(zai)中国的(de)(de)业务(wu)开(kai)展可以追溯(su)到上个世纪八十年(nian)代的(de)(de)初(chu)期。随着1981年(nian)北京(jing)代表处的(de)(de)开(kai)设,意(yi)(yi)(yi)大(da)利(li)圣保罗银(yin)(yin)行(xing)(xing)成为(wei)最早进入中国市场的(de)(de)意(yi)(yi)(yi)大(da)利(li)金融机(ji)(ji)构(gou)(gou)。

     

     

    从那时起,意大利联合(he)圣保(bao)(bao)罗银(yin)行(xing)(xing)不断发展,除北(bei)京代表处外,还分别在上海和(he)香港设(she)立了分行(xing)(xing)。自(zi)2007年起,联合(he)圣保(bao)(bao)罗银(yin)行(xing)(xing)通过旗下(xia)的(de)欧利盛资本持有国(guo)内知(zhi)名基金公司——鹏华基金49%的(de)股份;此(ci)外,联合(he)圣保(bao)(bao)罗银(yin)行(xing)(xing)也是(shi)青岛银(yin)行(xing)(xing)的(de)第(di)二大股东(dong)。

     

    据悉(xi),2008年,联合圣保罗银(yin)(yin)行(xing)成功入(ru)股青(qing)岛银(yin)(yin)行(xing),成为青(qing)岛银(yin)(yin)行(xing)第二大股东。青(qing)岛银(yin)(yin)行(xing)于2015年底在香(xiang)港联交所成功上市。

     

    为何落户青岛?青岛财富聚集,潜力极大

     

    2014年,中国(guo)人民银行等十一个部(bu)门联合(he)向(xiang)山东省(sheng)人民政府下发(fa)《关于(yu)印(yin)发(fa)青(qing)岛(dao)市财(cai)富(fu)管(guan)理金融(rong)综合(he)改(gai)革(ge)试(shi)验区总体方(fang)案的通知》。这标志着(zhe)山东省(sheng)青(qing)岛(dao)市财(cai)富(fu)管(guan)理金融(rong)综合(he)改(gai)革(ge)试(shi)验区正式获国(guo)家批复(fu),青(qing)岛(dao)市成(cheng)为(wei)我国(guo)以(yi)财(cai)富(fu)管(guan)理为(wei)主题(ti)的金融(rong)综合(he)改(gai)革(ge)试(shi)验区。

     

    据悉(xi),青(qing)(qing)岛(dao)在(zai)国务院金(jin)(jin)融(rong)稳定(ding)发(fa)展(zhan)委员会办公室发(fa)布的《关于进一步扩大金(jin)(jin)融(rong)业对外开放的有关举措(cuo)》后,第(di)一时(shi)间梳理青(qing)(qing)岛(dao)金(jin)(jin)融(rong)业发(fa)展(zhan)支持政策体系,进行政策衔接,抢抓机遇,为支持外资金(jin)(jin)融(rong)机构来青(qing)(qing)发(fa)展(zhan),让(rang)外资机构享(xiang)受金(jin)(jin)融(rong)扶持政策,青(qing)(qing)岛(dao)对外资金(jin)(jin)融(rong)机构的高端金(jin)(jin)融(rong)人才,给予安家补贴,并在(zai)落户、子女教育(yu)、医疗保障(zhang)等(deng)各方面提供保障(zhang)。

     

     

    意才(cai)董事长安东尼(ni)洛·皮安卡斯泰利(li)表(biao)示,意大(da)利(li)联合圣保(bao)罗(luo)银行十分(fen)赞赏青岛(dao)政府在财(cai)富(fu)管(guan)理方面(mian)的独到(dao)眼光,也感受到(dao)了他们对意才(cai)的大(da)力支持。

     

    值(zhi)得一(yi)提(ti)的是,早在(zai)2008年,意大利联合圣保罗银(yin)行(xing)(xing)便参与了对青岛(dao)银(yin)行(xing)(xing)的投资(zi)。这次投资(zi)令他们与青岛(dao)政府、青岛(dao)银(yin)行(xing)(xing)建(jian)立(li)起了良好的关系。

     

    未来布局是什么?加大投入,以先进理念提供定制服务

     

    在(zai)意大利联合圣保罗(luo)银行看来,得益(yi)于高净值人(ren)士(shi)的(de)增(zeng)长,中国(guo)已发展为(wei)财(cai)富管(guan)(guan)理(li)业务(wu)的(de)新兴市场。通(tong)过(guo)对高净值客户投资与财(cai)富管(guan)(guan)理(li)的(de)相关研究也(ye)证实(shi),人(ren)们(men)越来越需要专业的(de)金融(rong)财(cai)富管(guan)(guan)理(li)服务(wu)。

     

    在(zai)去年12月的(de)业务牌(pai)照(zhao)发布(bu)仪式上(shang),意才(cai)董事长(zhang)安东尼洛·皮安卡斯泰(tai)利表示,随(sui)着市场(chang)准(zhun)入(ru)和投资通道的(de)逐步打开,外资金(jin)(jin)融(rong)机构(gou)正(zheng)在(zai)以更加积极的(de)姿态、以前所未有的(de)战略高度布(bu)局中(zhong)国,加大资金(jin)(jin)和人才(cai)投入(ru),用(yong)实际行动传达(da)对中(zhong)国资本市场(chang)的(de)长(zhang)期看好。

     

     

    意才总经理蒋(jiang)百德在业务牌照发布仪式上(shang)指出,作(zuo)为(wei)一(yi)家(jia)意大(da)利(li)联合圣保罗银行全资控股的(de)基金(jin)销售公司,我们致力于与客(ke)户建立长期紧密的(de)关(guan)系,借鉴意大(da)利(li)财富管理的(de)先进(jin)经验(yan),为(wei)客(ke)户的(de)人(ren)生需求量身定制专属的(de)产(chan)品(pin)组合规划(hua),帮助客(ke)户实现人(ren)生愿景。

     

    值(zhi)得一(yi)提的(de)是,意大利(li)联合圣保罗银行在中(zhong)国(guo)(guo)的(de)角色是多(duo)方面的(de),从业务(wu)发展到文化(hua)活动,他们一(yi)直处在与中(zhong)国(guo)(guo)交往的(de)最(zui)前沿。为促进两国(guo)(guo)之(zhi)间文化(hua)、商(shang)业、技术和科学(xue)的(de)交流,该银行还(hai)参(can)加了许多(duo)其它组织。他们不(bu)仅(jin)积极参(can)与意大利(li)-中(zhong)国(guo)(guo)商(shang)会,也是当代中(zhong)国(guo)(guo)高级研究中(zhong)心和意大利(li)-中(zhong)国(guo)(guo)基金(jin)会的(de)创始(shi)成员(yuan)之(zhi)一(yi)。

     

    近几年,青(qing)岛(dao)已连续6次(ci)被伦敦金融(rong)城(cheng)国际(ji)智库(ku)纳入(ru)全球金融(rong)中心榜单,最新(xin)排名第29位,“财富青(qing)岛(dao)”已成为青(qing)岛(dao)崭新(xin)的城(cheng)市名片。意(yi)才(cai)与(yu)青(qing)岛(dao)的结缘,将成为中国金融(rong)开放过程中浓墨重彩的一笔(bi)!

  • 青岛意才基金销售有限公司荣获2019年度中国金融开放先锋机构大奖

    1月(yue)14日,2019第十二(er)届(jie)中国(guo)(青岛(dao)(dao))财经(jing)风云榜在青岛(dao)(dao)举行,青岛(dao)(dao)意才基金(jin)销售(shou)有限公司(si)荣(rong)获“2019年度中国(guo)金(jin)融开放先锋机构”大奖(jiang)。

     

     

    作为(wei)青(qing)(qing)(qing)(qing)(qing)岛(dao)金(jin)融(rong)(rong)领域(yu)最具影响(xiang)力的(de)(de)年度(du)盛事,第十二届(jie)中国(青(qing)(qing)(qing)(qing)(qing)岛(dao))财经(jing)风云榜颁(ban)(ban)奖典(dian)礼现场盘点了(le)2019年度(du)金(jin)融(rong)(rong)领域(yu)的(de)(de)热点事件,结合中国金(jin)融(rong)(rong)的(de)(de)新发展(zhan)(zhan)和新趋(qu)势,关注财富(fu)管理行业,立足(zu)青(qing)(qing)(qing)(qing)(qing)岛(dao)——国家级财富(fu)管理综合改革试验区,与青(qing)(qing)(qing)(qing)(qing)岛(dao)金(jin)融(rong)(rong)界(jie)精英共同分享(xiang)了(le)2019年度(du)青(qing)(qing)(qing)(qing)(qing)岛(dao)金(jin)融(rong)(rong)行业取得的(de)(de)累(lei)累(lei)硕果。人民(min)银行青(qing)(qing)(qing)(qing)(qing)岛(dao)市中心支行、青(qing)(qing)(qing)(qing)(qing)岛(dao)银保监局、青(qing)(qing)(qing)(qing)(qing)岛(dao)证监局、青(qing)(qing)(qing)(qing)(qing)岛(dao)地(di)方(fang)金(jin)融(rong)(rong)监管局、青(qing)(qing)(qing)(qing)(qing)岛(dao)市民(min)营经(jing)济发展(zhan)(zhan)局、青(qing)(qing)(qing)(qing)(qing)岛(dao)金(jin)家岭金(jin)融(rong)(rong)聚集区管理委员会等相关领导应邀参加本次颁(ban)(ban)奖典(dian)礼。

     

    本(ben)届中(zhong)国(青(qing)(qing)(qing)(qing)岛(dao))财(cai)经风云榜,是由人民银(yin)行青(qing)(qing)(qing)(qing)岛(dao)市中(zhong)心支行、青(qing)(qing)(qing)(qing)岛(dao)银(yin)保(bao)(bao)监(jian)局、青(qing)(qing)(qing)(qing)岛(dao)市民营经济发展局、青(qing)(qing)(qing)(qing)岛(dao)金(jin)家岭金(jin)融聚集(ji)区(qu)管理委员会指(zhi)导,青(qing)(qing)(qing)(qing)岛(dao)报(bao)业传(chuan)媒乐鱼最新下载网(wang)址主办,青(qing)(qing)(qing)(qing)岛(dao)新闻网(wang)承办,银(yin)行、保(bao)(bao)险(xian)、基金(jin)等(deng)八大(da)领(ling)域的近百家金(jin)融机构参(can)与(yu)评选,经过数据调研、民意投票、专家团评分等(deng)层层选拔,青(qing)(qing)(qing)(qing)岛(dao)意才基金(jin)销(xiao)售有限公司脱颖而出,荣获“2019年度中(zhong)国金(jin)融开放先锋(feng)机构”大(da)奖。

     

    青(qing)岛(dao)意才(cai)基金(jin)(jin)销(xiao)售(shou)有(you)限(xian)公(gong)(gong)(gong)司(si)于(yu)2019年(nian)4月初递交公(gong)(gong)(gong)募基金(jin)(jin)销(xiao)售(shou)资(zi)格申请,10月份(fen)获(huo)(huo)得青(qing)岛(dao)证(zheng)监局签发的(de)《关于(yu)核准(zhun)青(qing)岛(dao)意才(cai)财富(fu)(fu)管理有(you)限(xian)公(gong)(gong)(gong)司(si)申请证(zheng)券(quan)投(tou)资(zi)基金(jin)(jin)销(xiao)售(shou)业务资(zi)格的(de)批(pi)复》,11月20日获(huo)(huo)得中国证(zheng)监会颁发的(de)《证(zheng)券(quan)期货(huo)经营许(xu)可证(zheng)》,成为2018年(nian)博鳌亚洲论坛上公(gong)(gong)(gong)布(bu)的(de)金(jin)(jin)融开放11条后,全(quan)国首(shou)家获(huo)(huo)批(pi)的(de)外资(zi)基金(jin)(jin)销(xiao)售(shou)机构,也是青(qing)岛(dao)财富(fu)(fu)管理金(jin)(jin)融综合改革试验区获(huo)(huo)批(pi)以来,全(quan)国首(shou)家即将(jiang)投(tou)入(ru)运营的(de)外资(zi)基金(jin)(jin)销(xiao)售(shou)机构。

     

     

    意(yi)(yi)才的(de)股(gu)东(dong)是意(yi)(yi)大(da)利联合圣保(bao)罗银(yin)行,早(zao)在(zai)20世(shi)纪80年代(dai)初,联合圣保(bao)罗银(yin)行就(jiu)已经进入了中(zhong)国市(shi)场(chang),是意(yi)(yi)大(da)利第一家在(zai)中(zhong)国设立(li)代(dai)表(biao)处的(de)银(yin)行,也是最早(zao)在(zai)中(zhong)国设立(li)代(dai)表(biao)处的(de)三家欧(ou)洲(zhou)银(yin)行之一。2007年,联合圣保(bao)罗银(yin)行收(shou)购了青岛银(yin)行20%的(de)股(gu)份,青岛银(yin)行之后(hou)在(zai)香(xiang)港(gang)证券交易所和深圳证券交易所先后(hou)上(shang)市(shi)。联合圣保(bao)罗银(yin)行正在(zai)以更加积(ji)极的(de)姿态、以前所未有的(de)战略(lve)高度布局中(zhong)国,加大(da)资(zi)金(jin)和人才投入,用实(shi)际行动表(biao)达对中(zhong)国资(zi)本市(shi)场(chang)的(de)长(zhang)期看好(hao)。

     

    青(qing)岛意(yi)才的(de)落地,既开辟了青(qing)岛外(wai)资金融(rong)机(ji)构(gou)“双招双引(yin)”的(de)新(xin)范式(shi),又(you)对(dui)财富(fu)管理(li)试验区(qu)聚集优(you)质外(wai)资金融(rong)资源(yuan)产生了强烈的(de)示范引(yin)领作用(yong),将加快推进青(qing)岛财富(fu)管理(li)金融(rong)综(zong)合改革试验区(qu)建设(she)。

     

     

    【关(guan)于意(yi)才】

     

    青(qing)岛(dao)意(yi)才(cai)基(ji)金(jin)销(xiao)售(shou)有限公司(si)是(shi)一家意(yi)大(da)利全资(zi)控股的(de)基(ji)金(jin)销(xiao)售(shou)公司(si),2016年在中(zhong)国成立。意(yi)才(cai)拥有一支专业的(de)理财(cai)师团队,目标是(shi)为高(gao)净值客户(hu)提供全方位的(de)基(ji)金(jin)产(chan)品组(zu)合服务。

     

    意才的股东(dong)是意大(da)利联(lian)合圣保罗(luo)银(yin)(yin)行,作(zuo)为意大(da)利银(yin)(yin)行业(ye)(ye)领军企业(ye)(ye),联(lian)合圣保罗(luo)银(yin)(yin)行在意大(da)利各业(ye)(ye)务领域保持全面优势,在整(zheng)个欧元(yuan)区位居业(ye)(ye)内领先水平(ping)。

     

    2007年(nian),联合圣(sheng)保(bao)罗(luo)银行收购了青岛银行的部分股份(fen)。青岛银行先(xian)后(hou)于港(gang)交(jiao)所和深交(jiao)所上市(shi),在其(qi)IPO招募说明书中显示(shi),联合圣(sheng)保(bao)罗(luo)银行一直为其(qi)第(di)二大(da)股东,目前持有约13.85%的股份(fen)。

  • 意会中国,扬帆青岛-媒体看意才

    2019年12月12日,青(qing)岛意才基金销售有(you)限(xian)公司在(zai)青(qing)岛举(ju)行业(ye)务牌照发(fa)(fa)布仪式,引发(fa)(fa)新华社、央(yang)广(guang)网、经(jing)济日报(bao)(bao)(bao)等(deng)全国媒(mei)体(ti)和大众日报(bao)(bao)(bao)、山(shan)东电视台(tai)、青(qing)岛日报(bao)(bao)(bao)等(deng)地(di)方(fang)媒(mei)体(ti)高度关注(zhu)。为更(geng)全面呈现(xian)各(ge)家媒(mei)体(ti)精彩报(bao)(bao)(bao)道(dao),特制作“媒(mei)体(ti)看意才”专题网页。请点击下方(fang)图片进入专题。

    意才大事记

    媒体看意才

    • 近日,青岛意才基金销售有限公司业务牌照正式发布。这张金融牌照含金量十足:它是2017年中国进一步扩大金融业对外开放后,监管部门发放的第一张外资基金销售脾照,是中国金融业扩大对外开放的最新成果之ー。而其能落户青岛,表明青岛正在形成吸引资本的“强磁场”。

      2018-12-27 15:08:53

    • 12月12日,青岛意才基金销售有限公司在青岛举行业务牌照发布仪式。据了解,意大利联合圣保罗银行旗下青岛意才基金销售有限公司

      2018-12-23 09:55:29

    • 随着中国金融业进一步对外开放,外资机构抢抓新的发展机遇,加大资金和人才投入,加快布局中国资管市场。

      2018-12-23 09:55:29

    • 2019年12月12日,“意会中国,扬帆青岛”青岛意才基金销售有限公司业务牌照发布仪式在青岛举行。

      2018-12-23 09:55:29

    • 青岛意才创造出金融业三个“第一”:2017年中国进一步扩大金融业对外开放后第一个获批的外资基金销售牌照;我国第一家获得基金销售牌照的外资银行子公司;青岛财富管理金融综合改革试验区获批以来,全国首家即将运营的外资财富管理机构。

      2018-12-23 09:55:29

    • 发布仪式上,青岛意才基金销售有限公司宣布正式取得牌照,青岛市政府领导、青岛市地方金融监管局领导、青岛意才基金销售有限公司董事长安东尼洛·皮安卡斯泰利、青岛意才基金销售有限公司总经理蒋百德、青岛银行董事长郭少泉先生共同为基金销售业务牌照揭牌。

      2018-12-23 09:55:28

    • 青岛意才基金销售有限公司是一家意大利全资控股的基金销售公司,2016年在中国成立。该公司拥有一支专业的理财师团队,目标是为高净值客户提供全方位的基金产品组合服务。

      2018-12-23 09:55:28

    • 王锋介绍,2019年是青岛市引进金融机构的重要突破年。继内资的光大理财子公司今年在青岛落地后,外资背景的意才基金销售公司也在青岛落地,外资金融机构总数已达到35家,外资金融机构数量位居全国城市前列。

      2018-12-23 09:55:28

    • 12月12日,青岛意才基金销售有限公司业务牌照发布仪式在青岛举行。意才前不久获批基金销售业务牌照,成为2017年我国扩大金融业对外开放以来首家获批的外资商业银行全资控股的基金销售机构。

      2018-12-23 09:55:28

    • 【山东新闻联播】我国首家获批的外资基金销售机构获颁牌照

      2018-12-23 09:55:28

    • 截至目前,2019年青岛新增创投风投机构253家,新增上市公司9家,全市企业直接融资超过1905亿元,增长46.8%。引入联合圣保罗银行等成熟的境外专业投资机构,将进一步加大山东、青岛市场金融供给,优化金融生态和服务结构,持续为经济发展注入活力。

      2018-12-23 09:55:28

    • 对于青岛(dao)而言,引入成熟境外(wai)专业投(tou)资机构(gou),将进一步完善(shan)青岛(dao)地区(qu)投(tou)融资环境,促(cu)进青岛(dao)财富管理金融改革(ge)试(shi)验(yan)区(qu)建(jian)设。

      2018-12-23 09:55:28

    • “意才”作为山东省首家外商独资基金销售机构,是青岛金融领域贯彻落实资本市场双向开放的重要成果,有利于整合“一带一路”沿线优质金融资源,深化业务合作,更是为青岛市打造“一带一路”国际合作新平台注入金融新动能。

      2018-12-23 09:55:28

    • 对于青岛而言,引入成熟境外专业投资机构,将进一步完善青岛地区投融资环境,促进青岛财富管理金融改革试验区建设。

      2018-12-23 09:55:28

    • 记者从青岛市地方金融监管局获悉,当前,我市外资金融机构总数已达到35家,外资金融机构数量位居全国城市前列。

      2018-12-23 09:55:28

    • 意才基金的到来,像是给起势的青岛金融插上了一面具有全国号召力的“帅旗”,颇具引领意义。

      2018-12-23 09:55:28

    • 青岛意才的落地,既开辟了青岛外资金融机构“双招双引”的新范式,又对财富管理试验区聚集优质外资金融资源产生了强烈的示范引领作用。

      2018-12-23 09:55:28

    • 随着中国金融业进一步对外开放,此次意才成功获批充分体现了中国对外开放的决心和底气。

      2018-12-23 09:55:28

    • 未来,意才将逐步深耕中国金融市场,我们相信意才将为青岛经济发展、财富管理生态体系化建设注入新的活力。

      2018-12-23 09:55:28

    • 青岛意才基金成为我国首家获批的外资商业银行全资控股的基金销售机构,释放了中国金融业进一步扩大开放的信号,也展示了欧洲金融界对中国市场的信心。

      2018-12-23 09:55:28

    • 意才将借鉴意大利联合圣保罗银行在金融领域的先进理念,让意才的理财师与客户建立长期互信的紧密关系,为客户在实现人生投资目标的道路上保驾护航。

      2018-12-23 09:55:28

    • 作为一家意大利联合圣保罗银行全资控股的基金销售公司,意才承袭了联合圣保罗乐鱼最新下载网址先进的管理理念,将致力于为客户的人生需求量身定制专属的产品组合规划。

      2018-12-23 09:55:28

    • 随着市场准入和投资通道的逐步打开,外资金融机构正在以更加积极的姿态、以前所未有的战略高度布局中国,加大资金和人才投入,用实际行动表达对中国资本市场的长期看好。

      2018-12-23 09:55:28

    • 今年是青岛财富管理金融综合改革试验区获批五周年,过去五年,青岛在探索财富管理发展新模式和新途径中,取得了实质性进展。

      2018-12-23 09:55:28

    • 以意才为代表的、优秀的外资银行子公司落地青岛,与青岛各界一同营造良好金融生态,加大金融供给,优化服务结构,持续为区域经济发展注入活力。

      2018-12-23 09:55:28

    • 青岛意才基金销售有限公司董事长安东尼洛·皮安卡斯泰利表示,随着市场准入和投资通道的逐步打开,外资金融机构正在以更加积极的姿态、以前所未有的战略高度布局中国,加大资金和人才投入,用实际行动表达对中国资本市场的长期看好。

      2018-12-23 09:55:28

  • 央视《新闻联播》关注意才

    12月12日,青岛意才基金销售有限公司业务牌照发布仪式在青岛海尔洲际酒店盛大揭幕。

     

    央视《新闻联播》在报道中关注了意才对于中国金融业进一步开放所带来的积极意义。

     

    点(dian)击上方图(tu)片,查看详情

    这也标志着,我国扩大金融业对外开放以来首家获得基金销售牌照的外资银行子公司,正式落户青岛。

    青岛市地方金融监督管理局局长王锋:
    中国证监会所批准的第一家外资的独立基金销售牌照的批复,说明外资金融界对我们国家整个广大的市场极度看好,也说明我们中国金融界对金融业扩大开放的宽广胸怀和坚定信心。
    青岛意才基金销售有限公司总经理 蒋百德
    接受采访

    蒋百德先生、意才理财师与客户进行洽谈
    未来,意才将立足青岛,逐步深耕中国金融市场,营造良好的金融生态,加大金融供给,优化服务结构,我们相信,意才将为青岛经济发展和财富管理生态体系化建设注入新的活力。
  • 意才首获基金销售牌照 在青正式揭牌

    2019年12月12日(ri),“意会中国,扬帆青岛 ”青岛意才基金销售有限公(gong)司(si)业务牌照发布(bu)仪式在(zai)青岛海尔洲际酒店举行。

    为积极响应“一带一路”倡议,贯(guan)彻落实资(zi)本市场双向开放,日前(qian)青(qing)岛意才基金(jin)(jin)销(xiao)(xiao)售有限(xian)公司(以(yi)下简称“意才”)获批基金(jin)(jin)销(xiao)(xiao)售业(ye)务牌(pai)照,成为2017年(nian)我国扩大金(jin)(jin)融业(ye)对(dui)外开放以(yi)来首(shou)家(jia)获批的(de)外资(zi)商业(ye)银行全资(zi)控股的(de)基金(jin)(jin)销(xiao)(xiao)售机构。

     


    随着中国金融业进一步对外开放,此次意才成功获批充分体现了中国对外开放的决心和底气。同时,外资机构抢抓新的发展机遇,加大资金和人才投入,加快布局中国资管市场。
    发布仪式上,青岛意才基金销售有限公司宣布正式取得牌照,青岛市政府领导、青岛市地方金融监管局领导、青岛意才基金销售有限公司董事长安东尼洛·皮安卡斯泰利、青岛意才基金销售有限公司总经理蒋百德、青岛银行董事长郭少泉共同为基金销售业务牌照揭牌。


    揭牌仪式后,叶檀财经创始人、华鑫股份首席经济学家叶檀为在场的嘉宾带来主题为《资本寒冬2020该往哪里投?》的精彩演讲,共同探讨中国经济发展新趋势。

    正式揭牌 意才对中国资本市场长期看好
    青岛市政府领导在致辞中表示,今年是青岛财富管理金融综合改革试验区获批五周年,过去五年,青岛在探索财富管理发展新模式和新途径中,取得了实质性进展。以意才为代表的、优秀的外资银行子公司落地青岛,与青岛各界一同营造良好金融生态,加大金融供给,优化服务结构,持续为区域经济发展注入活力。
    眼下,外资布局中国资管市场的进程按下了快进键。虽然,国内第三方基金销售竞争激烈,但对于不少海外资管巨头而言,在中国资本市场进一步扩大对外开放的大背景下,获取公募基金牌照、服务于数量更为庞大的个人投资者显然更具竞争力。
    青岛意才基金销售有限公司董事长安东尼洛·皮安卡斯泰利表示,随着市场准入和投资通道的逐步打开,外资金融机构正在以更加积极的姿态、以前所未有的战略高度布局中国,加大资金和人才投入,用实际行动表达对中国资本市场的长期看好。

    青岛意(yi)才(cai)基金销(xiao)售有限公司(si)董事长

    安(an)东尼洛·皮安(an)卡斯泰利

    青(qing)岛意(yi)(yi)才(cai)基(ji)金销售有限(xian)公司总(zong)经理(li)(li)(li)蒋百德表示(shi),作为(wei)一(yi)家(jia)意(yi)(yi)大利(li)联合(he)(he)圣保罗(luo)银行全资控(kong)股的基(ji)金销售公司,意(yi)(yi)才(cai)承袭了联合(he)(he)圣保罗(luo)乐(le)鱼最(zui)新下载网址先进的管理(li)(li)(li)理(li)(li)(li)念,将致(zhi)力于为(wei)客户的人(ren)生(sheng)需求量身定制专属的产品组合(he)(he)规划。同时,意(yi)(yi)才(cai)将借鉴意(yi)(yi)大利(li)联合(he)(he)圣保罗(luo)银行在金融领域的先进理(li)(li)(li)念,让(rang)意(yi)(yi)才(cai)的理(li)(li)(li)财师与客户建(jian)立(li)长期互信的紧密关系,为(wei)客户在实现人(ren)生(sheng)投资目标的道路上保驾护航。

    青岛(dao)意(yi)才基金销售有限公司总(zong)经理

    蒋百德

    大咖分享 资本寒冬资金该往哪里投
    发布会上,叶檀分享了题为《资本寒冬2020该往哪里投?》的精彩演讲。消费升级前提下,哪些行业最受青睐?金融战比贸易战重要得多,我们应该具备怎样的思维?2020年的投资机会在哪里?……叶檀通过详实的数据分析、前瞻的经济理念,为嘉宾进一步把握当前经济发展新形势带来一场思想盛宴。

    叶(ye)檀财经(jing)创(chuang)始人 华鑫股份首(shou)席(xi)经(jing)济学(xue)家

    叶檀

    在发布仪(yi)式上(shang),叶(ye)(ye)檀财经(jing)创始(shi)人、华鑫股份首(shou)席经(jing)济(ji)学家叶(ye)(ye)檀在其演讲中(zhong)(zhong)表(biao)示(shi),青岛意才(cai)基金(jin)(jin)成(cheng)为(wei)我国(guo)首(shou)家获(huo)批(pi)的(de)外(wai)资商业银行(xing)全资控股的(de)基金(jin)(jin)销售机构,释放(fang)(fang)了中(zhong)(zhong)国(guo)金(jin)(jin)融业进(jin)一步扩大开放(fang)(fang)的(de)信号,也展示(shi)了欧(ou)洲(zhou)金(jin)(jin)融界对中(zhong)(zhong)国(guo)市场的(de)信心(xin)。

    双招双引 青岛支持外资金融机构来青发展
    对于青岛而言,引入成熟境外专业投资机构,将进一步完善青岛地区投融资环境,促进青岛财富管理金融改革试验区建设。
    青岛市地方金融监管局领导表示,青岛市鼓励境外金融机构来青参与设立、投资入股商业银行理财子公司;鼓励境外资产管理机构与中资银行或保险公司的子公司来青合资设立由外方控股的理财公司;鼓励外资来青设立全资或参股的货币经纪公司;鼓励境外金融机构来青投资设立或参股养老金管理公司、外资评级机构和外资保险公司等。鼓励支持外资金融机构落户,优化政务服务,为外资金融机构提供审批事项少、办事效率高、服务质量优、支持政策实的一流金融业生态发展环境。

    其(qi)次,青(qing)岛支持(chi)外资金(jin)融机(ji)构享受(shou)金(jin)融扶持(chi)政(zheng)(zheng)(zheng)策(ce)。青(qing)岛市出(chu)台了《进(jin)一步促进(jin)青(qing)岛市财富(fu)管理金(jin)融综合改革(ge)试验(yan)区(qu)发展的(de)政(zheng)(zheng)(zheng)策(ce)措施(shi)》《支持(chi)打造创(chuang)投风(feng)投中心若(ruo)干政(zheng)(zheng)(zheng)策(ce)措施(shi)》《支持(chi)打造创(chuang)投风(feng)投中心若(ruo)干政(zheng)(zheng)(zheng)策(ce)措施(shi)奖励实施(shi)细则》《青(qing)岛市金(jin)融人才队(dui)伍建(jian)设“十百千万”工程实施(shi)意见》等市级层面的(de)在国内具有竞争力(li)的(de)金(jin)融业“双(shuang)招双(shuang)引”的(de)政(zheng)(zheng)(zheng)策(ce)措施(shi),以(yi)及(ji)所辖十二个区(qu)市、功(gong)能区(qu)的(de)配套政(zheng)(zheng)(zheng)策(ce)。

    同时,在意才落户的市(shi)(shi)南(nan)区(qu),近些(xie)年(nian)持续(xu)推进“放管服”改革,进一步降(jiang)低制度(du)性交易成本,实现全(quan)区(qu)营商(shang)环(huan)境持续(xu)改善,市(shi)(shi)场活力(li)明显增(zeng)强,企业(ye)群(qun)众办事更加(jia)便利,全(quan)力(li)打造国内一流营商(shang)环(huan)境。

    未来(lai),意(yi)才将(jiang)逐(zhu)步深(shen)耕(geng)中国金融市场,我们(men)相信意(yi)才将(jiang)为青岛经济发展、财富管理生态(tai)体(ti)系化建设注入新的活(huo)力。

    【关于意才】
    青岛意才基金销售有限公司是一家意大利全资控股的基金销售公司,2016年在中国成立。意才拥有一支专业的理财师团队,目标是为高净值客户提供全方位的基金产品组合服务。意才的股东是意大利联合圣保罗银行,作为意大利银行业领军企业,联合圣保罗银行在意大利各业务领域保持全面优势,在整个欧元区位居业内领先水平。
    今年年初A股上市的青岛银行股东名单中也出现意大利联合圣保罗银行,青岛银行IPO招募说明书显示,意大利联合圣保罗银行持有13.85%,是其第二大股东。

  • 山东省首家外资金融机构青岛意才获得基金销售资格

    为积极响应“一(yi)带一(yi)路(lu)”倡议,贯(guan)彻落实资(zi)本市场双(shuang)向开放,近日(ri),青(qing)岛证监局通过紧盯政策、及时宣传、多级联动、加强沟通等措施(shi)推进(jin)审核,高效核准了山东(dong)省首(shou)家外资(zi)金(jin)融机构(gou)青(qing)岛意才财富(fu)管(guan)理(li)有限公(gong)司(si)基金(jin)销(xiao)售(shou)业(ye)务(wu)资(zi)格,成为2017年我(wo)国扩大金(jin)融业(ye)对外开放以来首(shou)家获批的外资(zi)基金(jin)销(xiao)售(shou)机构(gou)。通过引入成熟境外专(zhuan)业(ye)投资(zi)机构(gou),将进(jin)一(yi)步完善青(qing)岛地(di)区投融资(zi)环境,促进(jin)青(qing)岛财富(fu)管(guan)理(li)金(jin)融改革试验区建(jian)设。

    (来源:青岛新闻网)
  • “智能定投”助力基金止盈止损

    自2017年开始,陆续有银行推出智能定投服务并不断升级。现如今,不只是银行入场,基金公司也开始发力智能定投,在一些基金代销平台和互联网理财平台的基金定投页面中,经常可以看到智能定投的服务。
    智能定投的智能之处在于能根据市场的变化不定额扣款,如某银行的定投PLUS,采用均线偏离模型,根据市场行情自动调整投资金额,低位多买,高位少买,进一步降低投资成本。同时,很多银行和基金公司也设置了止盈止损功能,提供盈亏目标提醒功能,目标止盈+止损保护,帮助用户客服贪婪和懒惰,尽早获利了结。
    据了解,目前的智能定投主要有两种模式,一种是提供投资组合;另一种是依据行情涨跌变化调整投资金额或投资品种,后者是主流做法。通过智能定投可减少人为主观因素的干扰,对普通客户有很强的参考意义,投资新人以及普通客户,对基金不熟悉的,都可以借助智能定投服务来操作基金定投。

    (来源:青岛早报)
  • 1.问:什么是认购和申购?

    答:认(ren)购(gou)(gou)(gou)是指在本(ben)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)募集期内投资者购(gou)(gou)(gou)买本(ben)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)份额的(de)(de)行(xing)为。申(shen)购(gou)(gou)(gou)是指基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)投资者根据(ju)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)合同(tong)和招募说(shuo)明书及基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)销售网点规定的(de)(de)手续,向基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)管(guan)理人购(gou)(gou)(gou)买基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)份额的(de)(de)行(xing)为。基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)的(de)(de)日常(chang)申(shen)购(gou)(gou)(gou)自(zi)《基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)合同(tong)》生效后(hou)不(bu)超过3个(ge)月的(de)(de)时间开始(shi)办理。

  • 2.问:如何计算开放式基金的申购费用及份额?

    答:申购开放式基金单位数量份额的计算方法如下:
    净申购金额 = 申购金额/(1 + 申购费率)
    申购费用 = 申购金额 – 净申购金额
    申购份额 = 净申购金额 / T日基金份额净值

  • 3.问:如何计算开放式基金的赎回费用及金额?

    答:赎回基金单位金额计算方法如下:
    赎回费用=赎回份额×T日基金单位净值×赎回费率
    赎回金额=赎回份额×T日基金单位净值-赎回费用

  • 4.问:什么是赎回?

    答(da):赎(shu)回是指投资(zi)人(ren)将已经持有的(de)(de)开放(fang)式基金(jin)(jin)单位(wei)出售给(ji)基金(jin)(jin)管理(li)人(ren),收回资(zi)金(jin)(jin)的(de)(de)行为。通常投资(zi)者在(zai)开放(fang)日(ri)(ri)(ri),即(ji)上海(hai)证券交(jiao)易所和深圳证券交(jiao)易所的(de)(de)交(jiao)易日(ri)(ri)(ri)(上午9:00—下(xia)午15:00),15:00前(qian)提交(jiao)的(de)(de)有效赎(shu)回申请,将按“未知价(jia)”原则以当日(ri)(ri)(ri)计算出的(de)(de)净值(zhi)确认,15:00之后提交(jiao)的(de)(de)申请通常按下(xia)一开放(fang)日(ri)(ri)(ri)计算的(de)(de)净值(zhi)确认。基金(jin)(jin)遇到大规模赎(shu)回的(de)(de),依基金(jin)(jin)合(he)同规定办(ban)理(li)。

  • 5.问:什么是未知价法?

    答:基金(jin)(jin)(jin)的申(shen)(shen)(shen)购和(he)赎回(hui)一般都采取“未知(zhi)价(jia)”原则,即申(shen)(shen)(shen)购和(he)赎回(hui)以申(shen)(shen)(shen)请当(dang)日的基金(jin)(jin)(jin)单位资产(chan)净值为基础进行交易。投资者在买卖基金(jin)(jin)(jin)时(shi),并(bing)不(bu)知(zhi)道该交易的确切价(jia)格。

  • 6.问:为什么买卖开放式基金要采用“未知价法”?

    答:采用(yong)“未(wei)知价(jia)法(fa)”,是(shi)为了避免(mian)投资者(zhe)根据当日的(de)证券市场情(qing)况决定是(shi)否买卖,而对其(qi)他(ta)基(ji)金(jin)持有人的(de)利益造成不利影响,同时(shi)也(ye)不利于基(ji)金(jin)的(de)稳定操作和基(ji)金(jin)单位(wei)净值(zhi)的(de)稳定,所以我国(guo)开放式基(ji)金(jin)的(de)申赎(shu)都采用(yong)“未(wei)知价(jia)法(fa)”原则(ze)。

  • 7.问:什么是基金的分红?

    答:基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)分(fen)红(hong)(hong)是指基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)将收(shou)(shou)益(yi)的一(yi)(yi)(yi)部(bu)分(fen)以现金(jin)(jin)或(huo)折(zhe)算(suan)成基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)额的形式(shi)派发(fa)给投资(zi)(zi)人,这部(bu)分(fen)收(shou)(shou)益(yi)原来(lai)就是基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)额净值的一(yi)(yi)(yi)部(bu)分(fen)。按照《证券(quan)投资(zi)(zi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)运(yun)作管理办法(fa)》的规定,封闭式(shi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)的收(shou)(shou)益(yi)分(fen)配(pei),每(mei)年(nian)(nian)不(bu)(bu)得(de)少(shao)于(yu)一(yi)(yi)(yi)次,封闭式(shi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)年(nian)(nian)度收(shou)(shou)益(yi)分(fen)配(pei)比(bi)例(li)不(bu)(bu)得(de)低(di)(di)于(yu)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)年(nian)(nian)度已实现收(shou)(shou)益(yi)的百分(fen)之九十;开(kai)放式(shi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)的基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)合同应(ying)当约定每(mei)年(nian)(nian)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)收(shou)(shou)益(yi)分(fen)配(pei)的最多次数和基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)收(shou)(shou)益(yi)分(fen)配(pei)的最低(di)(di)比(bi)例(li)。开(kai)放式(shi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)的默认(ren)分(fen)红(hong)(hong)方式(shi)为(wei)(wei)现金(jin)(jin)红(hong)(hong)利(除货(huo)币基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)外),投资(zi)(zi)人可以在购(gou)买(mai)时自行设定或(huo)在确认(ren)份(fen)额后将其修(xiu)改(gai)为(wei)(wei)“红(hong)(hong)利再投资(zi)(zi)”。

  • 8.问:上市开放式基金的认购价格和费用如何确定?

    答:上市开放式基金在募集时,通过基金管理人及其代销机构认购的价格与通过深交所交易系统认购的价格一致。下面分别说明两种发售渠道的认购价格和费用如何确定:
    (1)投资者通过深交所交易系统认购基金,必须按照份额进行认购,即投资者的认购申报以份额为单位。深交所挂牌价格为基金面值1元,投资者需缴纳的认购金额及费用的计算公式为:
    认购金额=(1+券商佣金比率)×认购份额
    券商佣金=券商佣金比率×认购份额
    其中,券商可按照《基金招募说明书》中约定的认购费率设定投资者认购的佣金比率。
    (2)投资者通过基金管理人及其代销机构认购基金,必须按照金额进行认购,即投资者的认购申报以元为单位。基金按面值1元发售,投资者应缴纳的认购手续费及可得到的认购份额的计算公式为:
    认购手续费=认购金额/(1+认购费率)×认购费率
    认购份额=认购金额/(1+认购费率)
    其中,认购费率由基金管理人在《基金招募说明书》中约定。

  • 9.问:投资者如何查询基金净值?

    答:投资者可通过下列渠道查询基金净值:
    (1)深交所于交易日通过行情发布系统揭示基金管理人提供的前一交易日的基金份额净值及百份基金份额净值,投资者可通过各行情分析软件的设定在相应位置查询。
    (2)基金管理人及其代销机构在其营业场所内揭示基金管理人提供的前一交易日的基金份额净值,投资者可在该营业场所直接查询。
    此外,投资者还可通过证监会指定报刊及基金管理人的网站查询前一交易日的基金份额净值。

  • 10.问:投资开放式基金的获利方式主要有哪些?

    答:投资开放式基金主要通过以下两种方式获利:
    1、净值增长:由于开放式基金所投资的股票或债券升值或获取红利、股息、利息等,导致基金单位净值的增长。而基金单位净值上涨以后,投资者赎回基金单位数时所得到的净值差价,也就是投资的毛利。再把毛利扣掉买基金时的申购费和赎回费用,就是真正的投资收益。
    2、分红收益:根据国家法律法规和基金契约的规定,基金会定期进行收益分配。投资者获得的分红也是获利的组成部分。

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